Санхүүгийн зөвлөхийн итгэмжлэлийг шалгаж, бизнес эрхлэхээсээ өмнө гомдлыг шалгана.
Санхүүгийн зөвлөх, санхүүгийн зөвлөх, хөрөнгө оруулалтын зөвлөх, зуучлагчтай бизнес эрхлэх, тэдний гомдлыг бүртгэх, тэдний итгэмжлэлийг баталгаажуулахгүйгээр бизнес эрхлэхийг хориглоно.
Та үүнийг хэрхэн хийдэг вэ? Хоёр энгийн алхмаар.
Нэгдүгээрт, тэд ямар агентлаг, агентлагуудаас асуугаарай, тэдний бизнесийг хянана
Хариулт нь FINRA эсвэл SEC юм. FINRA нь Санхүүгийн салбарын зохицуулах газрыг хэлнэ. Үнэт цаасны хороо нь Үнэт цаасны хороонд хамаарна.
- Хэрэв хариулт нь FINRA бол зөвлөх нь зарим төрлийн үнэт цаасны лиценз, эсвэл хэд хэдэн лиценз эзэмшдэг. Та финалд ямар нэгэн гомдол байгаа эсэхийг шалгахын тулд FINRA вэбсайт дахь BrokerCheck функцийг ашиглаж болно.
- Хэрэв хариулт нь SEC бол тэдний SECP Investment Advisor хайлтын функцийг ашиглан вэбсайт дээрээ зөвлөгөө өгч буй прокурор болон пүүсийн аль алиныг нь шалгаж болно.
Санхүүгийн зөвлөхүүд эсвэл санхүүгийн зөвлөх компаниудын зарим нь зохицуулагч агентлагуудтай хоёулаа бүртгэгдэж болно.
Хоёрдугаарт, тэднээс ямар мэргэжилтэй вэ?
FINRA нь нэр томъёоны дагуу гаргасан байгууллагад холбоосыг бөглөнө. Та энэ хуудсыг байгууллага руу шилжүүлэхийн тулд энэ хуудсыг ашиглаж болох бөгөөд зөвлөгч нь тэдний хэлж буй итгэмжлэл байгаа эсэхийг шалгаад эдгээр итгэмжлэлүүдийн талаар илүү ихийг мэдэж аваарай.
Би CFP® нэртэй санхүүгийн төлөвлөгөөг хайж олохыг хүмүүсээс хүсч байна.
Танай Төлөвлөгчийн CFP® Тэмдэглэгээний хуудсыг баталгаажуулахын тулд зөвлөхийн нэрийг бичихийн тулд энэ нэрийг эзэмшдэг эсэхийг мэдэхийн тулд оруулна уу. Харамсалтай нь, нэр хүндгүй хүмүүс нь итгэмжлэлгүй байсан олон баримтжуулсан тохиолдлууд байдаг. Энэ төрлийн заль мэхийг мэдэрдэг хэн нэгэнтэй бизнес хийхийг та хүсэхгүй байна.
Тиймээс шалгаж үзэх нь чухал юм.
Татвар, хөрөнгө оруулалт, даатгал, тэтгэврийн төлөвлөлт зэрэг холбогдох бусад хүчин төгөлдөр зөвлөхүүдийн итгэмжлэлүүд байдаг бөгөөд үүнд ЦХҮА, CFA, ChFC, RMA, эсвэл RICP гэх мэт.
Лиценз, итгэмжлэл чухал юм. Түүнтэй адил хүмүүстэй ажиллаж байсан туршлагатай зөвлөхийг ажиллуулах нь бас чухал юм. Санхүүгийн зөвлөхийг ажиллуулахдаа ямар асуулт асуухыг мэдэхийн тулд зөв хүнийг олох хэрэгтэй.
Бусад Онлайн Нөөцүүд
Санхүүгийн төлөвлөгчийг бүртгүүлэхээсээ өмнө та тэдний нэрийг Brightscope гэж нэрлэдэг онлайн хэлбэрээр бичиж өгч болох бөгөөд энэ нь гишүүдийн хаана байгаа, ямар лицензийг нь эзэмшдэг, тэдгээрийн талаархи мэдэгдэж байгаа зүйлсийн талаар мэдээлэх боломжтой болно.
Та мөн санхүүгийн төлөвлөлтөд тусгайлан зориулсан олон төрлийн онлайн хайлтын системийг ашиглаж болно. Энэ нь зөвхөн үндсэн шалгалтыг хийдэг зөвлөхүүдийг жагсааж болно. Тэдний итгэмжлэлийг шалгаж, файлын олон тооны гомдол байдаггүй. Ихэнх онлайн хайлтын системүүд нь таныг газарзүйн байршил, мэргэшсэн газар, эсвэл нөхөн төлбөрийн аргаар хайж олох боломжийг олгодог.
Дээрх төрлийг шалгадаггүй. Интернетэд өнгөрүүлсэн цаг 15-20 минут нь хэн нэгэн таны санхүүгийн ажилд авахын тулд ажилд авахад маш их хөрөнгө оруулалт юм.