Эдгээр Вангардугийн сангууд дунджаас доогуур эрсдэлээс доогуур дундаж өгөөж хүртдэг
Vanguard-ийн консерватив хуваарилалт нь яагаад тохиромжтой вэ?
Консерватив хуваарилалт нь хоёрдогч бонд, гуравны нэг хувьцаатай байдаг.
Энэ үлдэгдэл нь урт хугацааны хөрөнгийн капиталын талархлын эрсдэлийг хангалттай хэмжээнд хүрэхэд хөрөнгө оруулалтын харьцангуй бага эрсдэлийг бий болгодог.
Хөрөнгө оруулагчид консерватив харилцан хөрөнгө оруулдаг гол шалтгаануудын заримыг энд дурдав:
- Консерватив сангуудыг үндсэн хөрөнгө болгон ашиглах нь : Багцыг байгуулахдаа цөм болон хиймэл дагуулын бүтэц ухаалаг байдаг. Хөрөнгө оруулагч нь хамгийн сайн хуваарилалтыг хүлээн авах нэг үндсэн эзэмшлийг сонгох ба бага хэмжээний хуваарилалтын хувийг авах болно. Ихэнх хөрөнгө оруулагчид индексжүүлсэн санг ашигладаг, тухайлбал, S & P 500 индекс сан гэхдээ тэд консерватив сангуудыг гол эзэмшил болгон ашигладаг.
- Бага эрсдэлтэй хөрөнгө оруулалтын хувьд консерватив сангууд ашиглах : Консерватив хөрөнгө оруулалтын үндсэн шинж чанар нь зах зээлийн эрсдэлийг бага байлгах, тогтворгүй байдлыг тогтмол байлгахын зэрэгцээ инфляцитай харьцуулахад (эсвэл жижиг хэмжээний зөрүүтэй) дундаж өгөөжийг үргэлжлүүлэн хадгалж байх явдал юм.
- Тэтгэвэрт гарах орлогын хувьд консерватив санг ашиглах : Консерватив сангууд нь өндөр эрсдэлтэй, өндөр үнэтэй, ногдол ашиг төлдөг хувьцаа, өндөр чанартай бонд зэрэг төрөл бүрийн хольцтой байдаг. Энэ нь алтан жилийн туршид үндсэн орлогоо алдах эрсдэлгүй тэтгэвэрт гардаг хүмүүсийг олох орлогыг бүрдүүлэхэд оршино.
- Хөрөнгө оруулагчдыг эхлүүлэхийн тулд консерватив санг ашиглах : Анхан шатны хөрөнгө оруулагчид зөвхөн нэг сангаас хувьцаа, бонд, мөнгөний талаархи консерватив хуваарилалтад хөрөнгө оруулах талаар танилцуулахыг хүсч болно. Ингэснээр баавгай зах зээлийн үед томоохон бууралт ажиглагдахгүй бөгөөд олон тооны мөнгөний тусламжгүйгээр зөвхөн нэг харилцан санд нэгтгэх боломжтой.
Консерватив хөрөнгө оруулагчдад зориулсан шилдэг вангуард сан
Хэрэв та хөрөнгө оруулагч хамгийн шилдэг консерватив санг хайж байгаа бол эдгээр Вангуард сангийн нэгийг авч үзэхийг хүсэх болно.
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : Энэхүү сангуудын хөрөнгийн хуваарилалт нь ойролцоогоор 40% нь хувьцаа болон 60% -ийн бонд юм. Энэ нь удаан хугацааны турш удаан хугацаанд тогтвортой өсөлтийг бий болгодог бөгөөд энэ нь сайн консерватив санг бүрдүүлдэг. VSCGX нь урт хугацааны 4% -ийн жилийн дундаж өгөөжтэй байх боломжтой болсон. Зардлын харьцаа нь хямд үнээр 0.15%, эхний хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь $ 3,000 байна.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX) : Энэхүү багц нь 35% -40% -ийн хувьцаа, 60% -ийн бонд, үлдсэн 5% -ийг бэлэн мөнгөөр хуваарилдаг. Гүйцэтгэлийн хувьд Wellesley 3, 5, 10 жилийн үр дүнгийн хувьд бусад консерватив хуваарилалтын сангуудын 90-ээс доошгүй хувийг хуримтлуулдаг. Хамгийн сайн консерватив хамтын сангуудын нэгийг та худалдан авах боломжтой бөгөөд хямд зардлын харьцаа 0.25% -ийг давах нь хэцүү байдаг. Эхний хөрөнгө оруулалт нь $ 3,000 байна.
- Vanguard Wellington (VWELX) : VWELX- д зориулсан хөрөнгийн хуваарилалт нь консерватив болон VSCGX, VWINX гэхээсээ илүүтэйгээр ойролцоогоор 65% -ийн хувьцаа болон 35% -ийн бондыг дунд зэргийн хуваарилалт нь илүү өндөр эрсдэлтэй солилцохын тулд илүү эрсдэлтэй байдаг консерватив хөрөнгө оруулагчдын хувьд тохиромжтой байж болох юм урт хугацааны өгөөж. Wellington нь дундаж эрсдэлтэй хуваарилагдсан сан боловч 2000 болон 2015 онуудын дундах хөрөнгийн зах зээлийн хамгийн их хувийг хуваарилсан хөрөнгө оруулалтын санг 7.5% -ийн дундаж өгөөжтэйгээр S & P 500 Index . Бусад Vanguard сангуудын нэгэн адил Wellington-д зардал багатай (0.26%) болно. Эхний хөрөнгө оруулалт нь $ 3,000 байна.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.