Эдгээр бага зардлын индексийн сан нь цаг хугацааны шалгуурыг бий болгодог
Сүүлийн жилүүдэд олон тооны хөрөнгийн индексүүд болон арилжаа арилжааны сангууд ETF нэртэйгээр зах зээлд нэрвэгдсэн бөгөөд олонх нь урт хугацааны хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй юм. Тэдний олонх нь биотехнологи, нийгмийн хэвлэл мэдээллийн хэрэгсэл, хязгаарлагдмал түншлэл, эсвэл MLP гэх мэт нэг нарийн салбар дээр төвлөрдөг .
Эдгээр нарийн төвлөрсөн сангууд нь богино хугацаанд их хэмжээний ашиг олох боломжтой ч томоохон бууралтуудыг харж болно. Тэд мөн бусад ихэнх индексүүдийн сангаас өндөр зардлын харьцаатай байх хандлагатай байдаг.
Хамгийн сайн индексийн сангууд, миний даруухан, туршлагатай үзэл бодолд өргөнөөр төрөлжиж, хямдхан байдаг. Тиймээс цаашид хөрөнгө оруулалт хийхэд хамгийн сайн индексийн сангууд бий.
Шилдэг S & P 500 индексийн сан
Индексийн сангийн хамгийн түгээмэл хэлбэрүүдийн нэг болох S & P 500 индекст хөрөнгө оруулалтын индекс болох АНУ-ын хамгийн том 500 компанийн төлөөлөл бүхий хувьцааны индексийг зах зээлийн үнэлгээгээр хэмждэг.
- Vanguard 500 Index (VFINX): Энэхүү хамтын сан нь олон нийтэд нээлттэй индексийн сан юм. Энэ нь зах зээлийг судалж байсан Vanguard Investments-ийн үүсгэн байгуулагчдын үүсгэн байгуулагчдын нэг байсан бөгөөд ихэнх хөрөнгө оруулагчид болон мэргэжлийн багцын менежерүүд урт хугацааны туршид зах зээлийн дунджийг амжилттай даван туулж чаддаггүй, ялангуяа зардлын факторинг хийснийг олж мэдсэн юм. Тиймээс, бага зардлаар харилцах сан худалдаж авснаар индекст багтаж байгаа хувьцааны сагсыг худалдан авснаар хөрөнгө оруулагчид боломжийн ашиг олох боломжтой юм. VFINX нь зардлын харьцаа нь ердөө 0.16 хувьтай байдаг бөгөөд эхний хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь $ 3,000 байна.
- Чин үнэнч байдал Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelity-ийн хэмжээ, индексжүүлэлт, Vanguard-тай өрсөлдөх хүсэлтэй хослуулсан нь индексийн сангийн өргөлийг зөвхөн Vanguard-ийнхаар хоёрдугаарт оруулахаар болжээ. Хоёр том өрсөлдөгчдийн хоорондох индекс нь зардал, гүйцэтгэлийн хувьд ялгагдах шинжтэй байдаг. Эцэст нь өрсөлдөөн нь хөрөнгө оруулагчдад өндөр чанартай сан бий болгодог. Жишээлбэл, FUSEX нь VFINX-тай ижил хувьцаа эзэмшдэг боловч бага зардлын харьцаагаар 0.10 хувьтай байна. Анхны хөрөнгө оруулалтын хамгийн бага хэмжээ 2,500 доллароор бага байна.
- Schwab S & P 500 индекс (SWPPX): Charles Schwab нь хөрөнгө оруулагчдад брокерийн үйлчилгээг хөнгөлөхөөс илүүтэйгээр хүчин чармайлт гаргаж ирсэн. Тэд Vanguard болон Fidelity индексийн сангийн зах зээлд гүнзгий орсон. Сүүлийн жилүүдэд хөнгөлөлттэй брокерууд өөрсдийн зардлаа Vanguard болон Fidelity-тэй тэргүүлэхээр өрсөлдүүлэхээр зардлаа бууруулсан байна. Зардлын харьцаа нь SWPPX-ийн хувьд 0.09 хувь бага байх бөгөөд эхний хөрөнгө оруулалтын хамгийн бага нь $ 100 байна.
Шилдэг нийт хөрөнгийн зах зээлийн индексийн сан
Хэрэв та 500 гаруй том хэмжээний хувьцааны өртөгтэй бол хангалттай төрөлжсөн биш бол олон тооны хувьцааг зах зээлд байршуулсан нийт хөрөнгийн зах зээлийн сан илүү их сонирхолтой байж болох юм. Энд хөрөнгийн зах зээлийн нийт хөрөнгийн хамгийн сайн нь:
- Vanguard Нийт Хөрөнгийн Зах Зээлийн Индекс (VTSMX): Сан нь дэлхийн хамгийн том хамтын сангийн сан юм . Vanguard нь анхны индексжүүлэгч бөгөөд VTSMX нь нийт зах зээлийг олох анхны индексийн сан юм. Зардлын харьцаа 0.18 хувьтай байгаа тул VTSMX нь ямар ч хамтын сангийн багцад зориулсан үндсэн багцыг бүрдүүлдэг. VTSMX-ийн эхний хөрөнгө оруулалт нь $ 3,000 байна.
- Schwab Нийт Хөрөнгийн Зах Зээлийн Хөрөнгийн Хөрөнгийн Бирж (SWTSX) : 0.11 хувийн зардлын харьцаатай бол SWTSX нь Vanguard-ийн Адмирал Хувьцаат сангийн аль нэгтэй нь харьцуулахад бага зардалтай харьцуулалтыг хийхэд хүндрэлтэй байдаг. Бусад ихэнх Schwab сангуудын хувьд хамгийн бага худалдан авалтын анхны үнэ SWTSX нь 100 долларын үнэтэй юм.
Шилдэг түрэмгий хувьцааны индексийн сан
Хэрэв та урт хугацааны хөрөнгө оруулагч болсон бөгөөд зах зээлийн хэлбэлзэл, богино хугацааны дотор дансны үлдэгдэл өсч байгаа бол та хувьцааны индексийн санг татах боломжтой.
- Vanguard Growth Index (VIGRX): Энэхүү сан нь зөвхөн өсөлтийн нөөцтэй томоохон хөрөнгө оруулалтын санд хөрөнгө оруулалт хийдэг бөгөөд энэ нь S & P 500 индексийн сангаас илүү эрсдэлтэй боловч урт хугацаанд илүү үр өгөөжтэй байх болно. VIGRX-ийн зардал харьцангуй бага 0.22 хувьтай, эхний хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь $ 3,000 байна.
- Үнэнч байдал NASDAQ компаний индекс (FNCMX): NASDAQ индекс нь ихэвчлэн томоохон хэмжээний хувьцаанаас бүрддэг боловч эдгээрийн ихэнх нь технологи, эрүүл мэндийн салбарын хувьцаанууд бөгөөд зах зээлийн ердийн индексүүдээс илүү урт хугацааны өсөлттэй байх хандлагатай байдаг. Тэгэхээр та урт хугацааны буцаж ирэх боломжийн нэмэлт эрсдэлд санаа зовохгүй бол FNCMX-т дуртай болно. Зардлын харьцаа нь 0.29 хувь, эхний хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь 2,500 $ байна.
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): S & P 500 индексийн давуу талыг олох хамгийн сайн арга бол хувьцааны зах зээлд хөрөнгө оруулах индексийг худалдан авах явдал юм. Дунд хязгаарлалтууд нь жижиг хязгаараас бага эрсдэлтэй бөгөөд VIMSX нь өндөр өгөөжийн "чихэрлэг толбо" -нд шууд хөрөнгө оруулалт хийдэг боловч маш эрсдэлгүй шууд хөрөнгө оруулалт хийх боломжийг олгодог. VIMSX-ийн зардлын харьцаа нь 0.20 хувь буюу 10 000 ам.доллар тутам $ 20, эхний хөрөнгө оруулалтын хэмжээ $ 3,000 байна.
Шилдэг Бонд индексийн сан
Бондын сан нь хєрєнгє оруулагчдын олон тєрлийн хєрєнгєтэй хєрєнгєтэй байхын тулд хєрєнгє оруулалтын санг бїрдїїлэхэд тохиромжтой бєгєєд индексийн сан нь бондын зах зээлийн ихэнх хэсгийг нэг дор хямд зардлаар хєрєнгє оруулалт хийх хамгийн тохиромжтой арга юм.
Бондын зах зээлийн нийт индекс нь ихэвчлэн АНУ-ын хамгийн их арилжаалагддаг бонд, зарим гадаад бондыг хамарсан бондын өргөн индекс болох Barclay-ын Aggregate Bond Index (индекс ) АНУ-д
Бэрдлээ индексжүүлэх хамгийн сайн эх үүсвэр нь төрөлжүүлэлт,
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Энэ бол дэлхийн хамгийн том бондын индекс бөгөөд менежментийн хүрээнд хөрөнгө оруулагчдын хамгийн их тааламжтай хөрөнгө оруулагчид юм. . Энэ бондын индексийн сангийн хувьцааг худалдаж авахад АНУ-ын бондын зах зээлийг бүхэлд нь авч үзвэл бонд, корпорацийн бонд, АНУ-ын Засгийн газрын бонд, богино хугацааны бонд, завсрын бонд, урт хугацааны бонд ба түүнээс дээш. Зардлын харьцаа нь ердөө 0.16 хувь, эхний хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь $ 3,000 байна.
- Чин үнэнч байдал Нийт Бондын (FTBFX): Энэхүү өргөн хүрээтэй бондын сан нь Vanguard's VBMFX-тэй төстэй. Гэсэн хэдий ч эрсдэл ба шагналыг тэнцвэржүүлэх уян хатан байдал бий. Орчуулгад FTBFX нь илүү өндөр үр өгөөжтэй бондыг хадгалж чаддаг, жишээ нь VBMFX-тай харьцуулахад илүү урт хугацааны өгөөжийг авах боломжтой юм. Зардал нь 0.45% -иар бага боловч индексийн сангийн зардал нэмэгдсэн байна. Хамгийн бага худалдан авалт нь 2,500 $ байна.
Шилдэг тэнцвэрийн индексийн сан
Хэрэв та зөвхөн нэг харилцан сангаараа хувьцаа, бондыг хослуулах хамгийн тохиромжтой арга замыг хайж байгаа бол үүнийг хийх хамгийн сайн арга бол тэнцвэртэй индексийн сан юм.
Энд хамгийн сайн индексийн санг хувьцаа ба бондыг хослуулсан:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Энэхүү сан нь зардлыг хэмнэх, эрсдэлд орох, урт хугацааны нөхөн олговрыг тэнцвэржүүлэхэд маш их анхаардаг. Хөрөнгийн хуваарилалт нь ойролцоогоор 60% -ийн хувьцаа, 40% -ийн бонд дээр байрладаг бөгөөд энэ нь хөрөнгө оруулагчид дунд буюу дунд зэргийн эрсдэлийг хайж олоход тохиромжтой байдаг. Урт хугацааны өгөөж нь 2016 он гэхэд 15 жилийн дундаж өгөөжөөр хэмжигддэг 7 хувийн өсөлттэй байна. Зардлын харьцаа 0.22 хувьтай доогуур, анхны хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь $ 3,000 байна.
Бусад тэнцвэртэй индексүүд байдаг боловч Vanguard-ийн бага өртөгтэй, урт хугацааны өгөөжтэй хослуулж чаддаггүй.
Баланс нь татвар, хөрөнгө оруулалт, санхүүгийн үйлчилгээ, зөвлөгөө өгөхгүй. Хөрөнгө оруулалтын зорилго, эрсдлийн хүлээлгэсэн эсвэл тодорхой хөрөнгө оруулагчийн санхүүгийн нөхцөл байдлыг харгалзан үзсэн мэдээллийг толилуулж байгаа бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй байж болно. Өнгөрсөн үйл ажиллагаа нь ирээдүйн үр дүнг харуулахгүй юм. Хөрөнгө оруулалт хийх нь эрсдэлийг удирдаж болох эрсдэлийг хамардаг.