Зарим анхаарах зүйлсийг анхаарах хэрэгтэй
Зорилтоо мэдэж авах - Сангийн зорилтыг мэдэж байх
Эхлээд өөрийн бондын санг юунд зарцуулахыг хүсч байгаагаа өөрөөсөө асуу. Бүх сангууд ижил зорилгоор үйлчилдэггүй. Та орлогоо нэмэгдүүлэхийг хүсч байна уу, эсвэл та татварынхаа хэмжээг багасгахыг оролдож байна уу?
Магадгүй та хүүхдийнхээ коллежийн боловсролыг хадгалж байгаа байх. Таны зорилтыг тодорхойлсныхоо дараа та буцах, үндсэн зарчмаа хамгаалах гэх мэт ижил зорилготой санг хайж болно.
Татварын төлөвөө авч үзье
Татваргүй мөөгөнгийн бондын сан нь хүн бүрт ойлгомжгүй байдаг. Мэдээжийн хэрэг, энэ нь таны олж авсан татвар дээрээ татвар төлдөггүй сайн санаа юм. Гэхдээ та зөв татварын хаалттай байгаа бол орон нутгийн бонд эсвэл орон нутгийн бондын санг эзэмших нь маш муу алхам байж болох юм. Мөн та muni бондын санг зөвтгөх хангалттай өндөр татвартай байгаа ч гэсэн зөв сонгох нь таны оршин сууж байгаагаас хамаарна.
Хэрхэн шингэн таны сан байх ёстой вэ?
Таны үндсэн хөрөнгийг хэзээ буцааж өгөх вэ? Та өөрийн бондын сангийн хувьцааг хэдийд ч, бондынхоос ялгаатайгаар зарж болно, гэхдээ гэрээнд мөнгө хийх баталгаа байхгүй. Гэхдээ бондын сангийн зах зээл шиг шингэн байхын хэрээр шаардлагатай үедээ өөрийгөө түгжих талаар болгоомжтой байгаарай.
Хэрвээ та богино хугацаагаар ажиллаж байгаа бол магадгүй та хэдхэн долоо хоног, хэдэн сарын турш мөнгөний паркийг мөнгө олохын тулд илүү их зардал гаргахын тулд ашиглахаар төлөвлөж байна. Хэрэв та тоглох цаг их байвал илүү өргөн хүрээний хөрөнгө оруулалтын сонголтыг илүү урт хугацаанд хийх боломжтой.
Төлбөрийн талаар бод
Бондын сангаас олсон ашгаасаа хураамж авдаггүй. Сангаас хуримтлуулж байгаа зүйлээ ойлгож, салбарын дундаж үзүүлэлттэй харьцуулахад ямар ч хөрөнгө оруулалт хийхгүй.
Мянга мянган автобус олдох боломжтой гэдгийг санах хэрэгтэй. Түүнчлэн, хөрөнгө оруулалтын менежментийг хэн нэгэн нь үнэлэхийн тулд индексийн сангаас илүү өндөр үнээр худалдан авах, борлуулахын тулд бонд худалдаж авах, хэн нэгэн үнэндээ хэнийг үнэлдэг вэ?
Хэрэв та ETFs болон UITs-ийг сонирхож байгаа бол шийдвэрлэнэ үү
Та бондын санг авч хэлэлцэж байхдаа тогтмол орлоготой хоёр шинэ хэлбэрийг харахыг хүсч болно. Бирж дээр арилжаалагддаг санг худалдан авч, солилцоогоор зардаг. Худалдан авах эсвэл худалдах үед брокерийн хураамж төлөх боловч ETF-ийн менежментийн төлбөр нь маш бага юм.
Нэгж хөрөнгө оруулалтын итгэх итгэл нь бас үнэ цэнэтэй юм. UIT нь үнэт цаасны бондоос бүрдэх бондоос бүрддэг. Гэхдээ UIT нь дуусгавар болох хүртэл итгэлцлийн хөрөнгө оруулалтыг эзэмшдэг. Хамтарсан санхүүжилттэй харьцуулахад төлбөр багатай боловч брокерын төлбөрийг 3 хүртэлх хувиар төлнө.