UIT нь таны хувьд зөв хөрөнгө оруулалтыг шийдэх эсэхийг шийдэх
Яг яг UIT гэж юу вэ?
UIT нь хөрөнгө оруулалт, ихэвчлэн хувьцаа эсвэл бондыг нэг нэгж болгон хуваах хөрөнгө оруулалтын компани эсвэл компани юм. Эдгээр нэгжийг хөрөнгө оруулагчдад урьдчилан тодорхойлсон хугацааны туршид зарж борлуулдаг. Зорилго нь хөрөнгө оруулалтыг үнэлэх, орлогоо нэмэгдүүлэх явдал юм.
Хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн нэгжийн тухай бодох нь хамтын хөрөнгө оруулалтын нэгэн адил хөрөнгө оруулалтын цуглуулга юм.
Бондын ертөнцөд UIT нь үндсэндээ бонд, бондын санхүүжилт , бонд хэлбэрээр үүсдэг .
Үзэгдэл ба ялгаатай байдал
Хамтын сангаас ялгаатай нь нэгжийн хөрөнгө оруулалтын итгэлцлийн хөрөнгө оруулалтыг сангийн менежер арилждаггүй. Харин менежер хөрөнгө оруулалтыг худалдан авч, дуусгавар болох хүртэл эзэмшдэг.
UIT-ийг худалдаж авах нь харилцан санг худалдан авахаас арай өөр юм. UIT-ийн менежментийн төлбөрүүд нь харилцан сангуудынхаас хамаагүй доогуур байгаа нь магадгүй, учир нь "удирдлага" нь UIT шиг худалдан авалт хийх багцтай холбоотой байдаг. Нэгж хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэлтэй холбоотой борлуулалтын төлбөр байдаг боловч хамтын сантай холбоотой төлбөрүүдтэй адилхан байдаг. Гэхдээ энд баригдах болно: Та UIT-ийг худалдаж авахын тулд борлуулалтын комиссын төлбөр төлөх болно, гэхдээ хэзээ ч борлуулахгүй.
UIT нь дуусгавар өдөр хүртэл эзэмших хөрөнгө оруулалтаас бүрддэг тул нэгж хөрөнгө оруулалтын итгэлцэл нь харилцан сангаас ялгаатай хугацаатай байдаг.
Зарим UIT нь таван жилийн хугацаанд боловсрогдохоор бүтээгдсэн. Бусад нь урт хугацааны хөрөнгө оруулалт нь бүтээгдхүүнээс хойш 30 жил хүртэлх хугацаанд дуусахгүй.
Та UIT худалдаж авах хэрэгтэй юу? Сайн болон сул талууд
Хэрэв та багцынхаа UIT-ийг авч үзэх гэж байгаа бол гурван чухал хүчин зүйл байдаг. Хоёр нь давуутай, нөгөө нь консалт.
Эерэг тал дээр, UIT-ийн хамгийн том давуу тал нь бонд харилцан солилцох сангийн хамгийн том борлуулалтын цэг юм.
UIT нь хэд хэдэн янз бүрийн бонд, холбогдох хөрөнгө оруулалтыг эзэмшдэг бөгөөд хөрөнгө оруулалтын багцыг худалдан авах нь ерөнхийдөө нэг хөрөнгө оруулалтыг худалдан авахаас хамаагүй илүү аюулгүй гэж үздэг.
Өөр нэг эерэг зүйл бол UIT-ийн төрөлжсөн эзэмшил өөрчлөгдөөгүй юм. Хэрэв та UIT-ийг эзэмшдэг бол бонд ямар байхыг мэднэ. Санхүүгийн менежер худалдан авсан, түүний борлуулсан зүйл, үлдсэн зүйлээ олж мэдсэн улирлынхаа мэдэгдэл хүртэл хүлээх хэрэггүй. UIT нь олон тооны хөрөнгө оруулагчид, ялангуяа тэтгэвэрт гарсан хүмүүст ашигтай байх боломжтой байдаг.
Хоёр эерэг хүчин зүйлтэй нягт холбоотой боловч гурав дахь хүчин зүйл нь сөрөг гэж тооцогддог. UIT нь хэд хэдэн бондыг эзэмшдэг учраас боломжит хөрөнгө оруулагчид эрсдэлийн эрсдэлд хувь хүний хүлээцтэй байдлыг хангахын тулд бүх өмч хөрөнгийг судалж үзэх хэрэгтэй. Энэ нь цаг хугацаа шаардсан үйл явц байж болох юм. Олон тооны хөрөнгө оруулагчид АНУ-ын үнэт цаасны хөрөнгө оруулалтын бага төвөгтэй хөрөнгө оруулалтыг худалдан авах нь илүү ухаалаг алхам байж болох юм.
Хамгийн доод тал нь? Эхлээд гэрийн даалгавраа хий.