Утга хөрөнгө оруулалтаас гадна Уоррен Баффет бол Бриллиант стратегич юм
Аяллынхаа хүрээнд түүний хөрөнгийн хуваарилалт нь өөртөө хэд хэдэн тэрбумтан, хэд хэдэн тэрбумтнуудын үл мэдэгдэх (гэхдээ нэлээд олон тооны тэрбумтан), тэр дундаа хэдэн зуун сая доллар олсон хэдэн зуун сая доллар олсон байна. үхэл.
Хөрөнгө оруулагчийн хувьд карьер болон стратегийг нь эргэж хараад сурч болох зарим сургамжууд юу вэ? Би маш чухал гэж бодож байгаа цөөхөн хэдэн хүмүүсийг онцлон хэлэхийг хүсч байна.
1. Бүтцийн зөвийг авах
Уоррен Баффетын эд баялагтай нууц нь түүний эзэмшлийн бүтцийг өөртөө агуулагдах давуу талыг бий болгох чадварыг эзэмшдэг гэдгийг хэн ч хэлдэггүй. Эхний долоон нөхөрлөл нь түүнд нөхөрлөлийн орлогыг үл тоомсорлосноор орчин үеийн баян удирдагчид нь хязгаарлагдмал түншлэлийн гэрээнээс хамааран ашигт малтмалын 25- 50 хувьтай тэнцэхүйц харьцуулбал харьцангуй хямдхан байна.
Хэрэв тэр орон нутгийн банкны итгэлцлийн хэлтсийн цалинтай гишүүний хувьд хөрөнгө оруулалтын тодорхой үр дүнг гаргаж байсан бол түүний нэрийг хэзээ ч сонсох байсан байх.
Berkshire Hathaway-д мөн адил. Даатгалын хонгилыг супер ашигтай үр ашгийн аргаар тооцох замаар өр төлбөрийн дутагдлуудын аль нь ч биш, Баффет 11% -иас 15% -ийг нийлүүлэлтийн үр дүнгийн үр дүнг хуваарилж, үйл ажиллагааны охин компаниас дахин хөрөнгө оруулалт хийсэн 20% + хагас жилийн турш үнэ цэнийн дундаж жилийн ашиг.
Тэр брокерын үл хөдлөх хөрөнгийн дансны яг ижил хувьцааг эзэмшиж байсан бол түүний үр дүн илүү энгийн харагдаж байсан байх. Тэр өөрийгөө бүтцийн давуу талыг өгсөн. Тэрээр стратегич болсноосоо болж, түүний гэр бүл, түүний хамтрагчидтай тэнцэхүйц цалин урамшуулал олгох тогтолцоог бий болгох чадварынхаа төлөө илүү их зээл олгох ёстой. Түүний анхны эрчмийн нэг нөлөөг харвал, Teledyne-д Гэнри Синглонтой заналхийлж байсан.
Үнэхээр Үнэхээр Үнэхээр Үнэхээр сайн байх нь Таны хамгийн их давуу тал руу ашиглах
Хүмүүсийн амьдралд саад болж байна. Хэрвээ та амжилтанд хүрэхийг хүсч байгаа бол тусгай ур чадварыг эзэмших хэрэгтэй. Хэрэв Баффет өнгөрсөн хорин жилийн туршид ресторан нээх эсвэл дэлхийн хэмжээний зохиолч болох оролдлого хийх гэж оролдож байсан бол тэр өнөөдөр түүний нөлөө, эд баялаг, нэр хүндийн нөлөөгүй байх байсан болов уу. Бенжамин Франклин гэх мэт олон салбарт амжилтанд хүрсэн суутнууд ч гэсэн адилхан зүйл хийж чаддаггүй байсан ч өөр өөр газар өөр өөр цаг үед төвлөрч байв.
Бусад бүх хүмүүсээс илүү сайн зүйл хийж чадна. Сэм Уолтон, Рэй Куч нар илүү сайн операторууд, гүйцэтгэгч нар байсан. Стив Жобс, Уолт Дисней нар нь илүү сайн шоу үзэгч, үзэгчид байв.
Амьдралынхаа зорилго нь дуурийн од болж, Fortune 500 бизнесийг үндэслэн бүтээх нь "лазертай төстэй анхаарлыг" үүсгэх явдал юм. Юу хүссэнээ, хүссэн үедээ, яаж авахаа мэдэх болно. Хүн бүрийг гүйцэлдүүлэхгүй.
3. Нэр хүнд нь өсгөн хүмүүжүүлэх, хамгаалах ёстой хөрөнгийн хэлбэр юм
Хэрэв та шударга, үнэн зөв харьцаатай гэдгээ мэдэж байсан бол олон нигүүлслийг хүлээж авах, өөрсдийгөө танилцуулах боломжгүй олон боломжийг олж авна. Баффет үүнийг боломжтой бүх боломжоороо ашигласан. 1980-аад оны туршид худалдан авалт хийх үед тэрээр нөхөрсөг цагаан, саарал баатартай гэрлээр өөрийгөө довтлохыг хүссэн учраас нөхөрсөг эзэмшдэггүй байсан. Та хөлөг онгоцыг дайрахыг хүсч байгаа далайн дээрэмчидээс аврагдсан, аврагдсан номон дээрх баячуул, сайхан залуу.
Тэрээр өөрийн хүсч буй нэр төрлийн талаар алсын хараатай бөгөөд алхам бүрийг нь бясалгаж байсан. Энэ нь брэнд болсон; зураг.
Та түүний амьдралыг хараад гүн гүнзгий судлахдаа диаграмын баганууд нь бүдгэрч, цочирдмоор гайхалтай хүнийг диаграммаас гадуур IQ-тай, төөрөгдлийн хандлага (энэ нь эцсийн эцэст, түүнд 99% соёл иргэншилийг сайжруулахын тулд буцаж ирдэг). Тэр бизнес эрхлэхээ болих болно. Тэрбээр өөрийн нэр хүндээ алдах эрсдэлтэй бол найз нөхдөө орхих болно. Тэр өөрийнхөө хэрэгцээг хангаж, Berkshire Hathaway бусад бүх асуудлыг авч үзье. Тэр бол тэнэг биш. Тэрбээр санхүүгийн, улс төр, нийгмийн арга хэрэгслээр дамжуулан эрх мэдлийн давуу талыг хэрхэн олж авах, өсгөх, давуу талыг нь ямагт ашиглах талаар мэддэг.
4. Татварын хуулийг даван туулах, жижиг орлогын давтамжийг ойлгох
Баффетын ажил мэргэжлийн дадлага туршлагынхаа дагуу 2% эсвэл 3% -ийг эрсдэлд оруулдаг жижиг зүйлүүд, ялангуяа татварын үр ашгийн хувьд энэ нь үнэхээр гайхамшигтай юм. Зарим талаараа Berkshire Hathaway-д татварын ашгийн үр ашгийг өгч, түүнийг бүхэлд нь эзэнт гүрнийхээ хөдөлгүүрийн тос зэрэг хамгийн үр бүтээлтэй ашигласнаар капиталын тос шиг хөдөлгөх боломжийг олгодог. Мэдээжийн зүйлүүдээс харахад зөвхөн охин компанийхаа хувьцааны 80-аас доошгүй хувийг худалдан авах гэх мэт үйлдлийн компаниудаас ногдол ашгийн татвараас чөлөөлөгдөж, түүнийг дахин ашиглах боломжтой болох юм. Үүнээс хойш олон арван жилийн өмнө Небраскийн татварын хуульд Даатгалын салбарын хувьд ганц бие, хосоор нь олон удаа цохих нь түүний амьдралын эцсийн үр дүнг материаллаг байдлаар нэмсэн. (Баффетын хувьд өөр гаралтай хөрөнгө оруулагчид бол гараг нь дэлхий дээрх хамгийн том ноогдол ашгийн хөрөнгө оруулагчдын нэг юм. Өнгөрсөн хугацаанд маш сайн тодорхойлогдсон шалтгааны улмаас өөрийн хувьцаа эзэмшигчдэд төлөхөөс татгалздаг)
Жижиг хөрөнгө оруулагчид үүнээс ч илүү ашиг авч чадна. АНУ-д байрлах Төгс татварын байрны хамгийн ойр байрлах Roth IRA-ээр дамжуулан хөрөнгө оруулалт хийх . Хөрөнгийн элэгдэл хорогдлын өртгийг тооцохгүй байх. Хүлээгдэж буй татварын хөнгөлөлтийг багаар эргүүлээрэй. (Berkshire Hathaway-ийн багцад бий болсон хөрөнгийн бодит бус ашиг орлогыг харсан уу!) Тэд гайхалтай!).
5. Хүмүүст өөрийгөө хүрээлэн, зан төлөвийг эрхэмлэдэг соёлыг бий болгоно
Berkshire Hathaway-ийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг компаниудын хүнд өргөх өргөмжлөлийг хийдэг. Эдгээр бизнесүүд нь ихэнх тохиолдолд Fortune 500-д байх болно. Эдгээр нь өдөр бүр ажиллахаар ажиллаж байгаа CEO-ууд ажиллуулдаг. Олон тэрбум, тэрбум тэрбумын баялгийг бүтээж буй глобал аж ахуйн нэгжүүдийг удирдаж, улмаар жилд хоёр удаа Omaha руу ачих болно. Хэдийгээр хааяа нэг асуудал үүсч байгаа ч гэсэн том хэмжээний пүүсийн хувьд Баффетын авъяаслаг удирдлагыг татах авъяастай, тэднийг ялахыг хүсч, бизнесийн үйл ажиллагаанд үнэнч байх нь хэтэрхий чухал юм. Олон аж ахуй эрхэлдэг хүмүүсийн хийж буй ажлын чанар нь ашигт ажиллагаанд хамгийн чухал ач холбогдолтой юм. Илүү сайн хүмүүсийг олж, илүү сайн үр дүнд хүрэх.
Үүнтэй адилаар хөндлөнгийн урамшууллыг хайж олох хэрэгтэй. Та ажилтнууд, гэрээгээр ажиллагсад, бусад талууд ёс суртахуунгүй, ёс зүйгүй, хууль бус, эсвэл эргэлзээтэй үйлдэл хийхэд хүргэдэг нөхөн олговор, хүлээн зөвшөөрөх тогтолцоог бий болгохоос зайлсхийхийг хүсч байна. Та татаас олгож байгаа зүйлээ илүү аваарай.
6. Хамгийн сайн санаандаа анхаарлаа төвлөрүүл
Баффетын бизнесийн түнш Чарли Мунгер заримдаа 4-5 санааг хамгийн сайн бодож, тэгшитгэлээс хассан бол Баффетынх нь дундажаар Berkshire Hathaway-д дундажаар тооцогддог. Энэ нь Coca-Cola компаний хувьцааг худалдаж авахад итгэлтэй байсан юм. эд хөрөнгийн болон хохирлын даатгалд анхаарах; Дараа нь Вашингтон Шуудан Компанид эсвэл Гиллетт дэхь хувьцааг авахаар болсон.
Таны сайхан газар дээр байгаа радарыг ямар нэгэн зүйл даван гарахад та үүнийг ойлгож байгаа бол эрсдлүүдийг тань мэддэг, магадлал нь таны таалалд нийцэх бөгөөд энэ нь гарцаагүй хүрч чаддаг, түүнийг татаж чаддаггүй. Арван жилийн дараа гэхэд та хаашаа явахаа больё, хэрвээ өөрийгөө буруутгахгүйгээр өвдөхгүй бол хашаа дүүжлэх боломжтой болно. Хэрэв энэ нь тохиолдвол энэ нь ripen.
7. Сайн хийгээд нийгэмд буцааж өг
Түүний өмнөх агуу хүчирхэг нэгэн адил Уоррен Баффет өөрийн карьерийнхаа бараг бүхий л хүчин чармайлтыг илүү өргөн соёл иргэншилд бэлэглэж байна. Гейтсийн сангаар дамжуулан түүний цэвэр үнэ цэнэ нь хүмүүнлэг амь насыг аврах, боловсролыг дээшлүүлэх, дэлхий ертөнцийг илүү сайн болгохын тулд хүмүүнлэгийн санг бий болгоно. Өөрийгөө бодоод үз дээ. Өөрийнхөө авъяас чадварыг ашиглахын тулд эргэн тойрон дахь хүмүүсийнхээ туршлагыг сайжруулахын тулд тэднийг аврах арга замыг олохыг хичээ.