Бодит өгөөжийг хайж байхдаа бодитой бай.
Хөрөнгө оруулалтын сайн өгөөжийг тодорхойлохын тулд хөрөнгө оруулагчид ялалт гэж юу болох талаар бодитой ойлголттой байх ёстой.
Хэрвээ та ямар нэгэн онцгой зүйлтэй гэдгээ мэдэхгүй бол ямар нэгэн бодолтой байдгийг мэдэхгүй байна. Хулгайлагчдаас болж хохирогч болсон хүмүүс нь хэтэрсэн ашгийг боломжтой гэж итгэдэг хүмүүс байдаг. Хөрөнгө оруулалтын өргөн хүрээтэй 6 төрлүүд болон таны хүлээж буй үр өгөөжүүдийг харцгаая.
1. Тодорхойлох хөрөнгө оруулалт
Дүрэм 1-ээр эхэлье: боломжит өгөөжийг өндөрсгөх тусам эрсдлийг нэмэгдүүлнэ. Пеннигийн хувьцаанууд гайхалтай жишээ болж байна. Би нэг пеннигийн хувьцааг худалдаж авсан. Найз минь, хэдэн жилийн туршид танигдсан хэн нэг нь үүнийг санал болгосон. Тэрээр өөрийн бүхий л хүчин чармайлтаа хийсэн бөгөөд компани нь асар том нээлт хийхэд бэлэн байсан бөгөөд бидний хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнийг хоёр дахин өсгөх боломжтой гэж тэрээр хэлэв. Дараагийн 2 жилд би хөрөнгө оруулалтын 90% -ийг алдсан. Аз болоход, би маш их хөрөнгө оруулалт хийсэнгүй.
Бүү мэхлэгд. Хувьцаа санал болгож буй хууль ёсны компаниуд ч гэсэн таамаглах боломжтой. FDA-ийн захирамж дээр тулгуурлан дараагийн нээлт эмчилгээ хийх цорын ганц зорилго бүхий биотехнологийн жижиг компаниуд нэг өдөрт 80% ба түүнээс дээш хувиар өсч, буурах боломжтой.
Мэдээжийн хэрэг, та тэр хөдөлгөөнийг баруун талдаа олж чадсан ч бараг бүх зүйлийг алдаж болно. Шинэ хувьцааны IPO болон хувьцааг зөвхөн худалдан авсан зорилтот зах зээл шиг харагддаг тул үүнийг мөн адил хэлж болно.
Алт бол таамаглалын ангилалд багтах ямар нэг зүйлийн жишээ юм. Хэрвээ та хямралаас өмнө алтаа барьж авбал та азтай байж магадгүй.
Энэ тохиолдолд та алтыг хамгийн сайн хөрөнгө оруулалт гэж бодож байсан ч азтай байсан бол таны төлөх хөрөнгө оруулалт нь төлөхөд хүргэсэн юм.
Тасралтгүй цаг хугацааг алдаж, хөрөнгө оруулалтаа удаан хугацаанд тогтвортой бууруулж, 1980 оноос хойш алтны үнэд 850 доллар хүрч байсан бол 2001 онд унци нь 300 доллар хүрч байсан бол 2001 онд унци болсон; түүний үнэ цэнийн 65% -ийг алдсан. Хэрэв та тэр үед алтны хөрөнгө оруулагч байсан бол энэ нь тийм ч том биш байсан байх. Хэрэв та алтад хөрөнгө оруулах талаар бодож байгаа бол төрөлжсөн багцын нэг хэсэг болгон хий.
2. Уламжлалт хувьцаа ба хөрөнгийн сан
Цэнхэр чипний хувьцаанууд эсвэл хөрөнгийн зах зээлийг бүхэл бүтэн гэж юу вэ? Энэ төрлийн хөрөнгө оруулалтын өгөөжийг үнэлэхийн тулд хувьцааны индексийн санд хөрөнгө оруулахаасаа өмнө хөрөнгө оруулалт хийхэд гарах эрсдлийн түвшингийн ялгааг ойлгох хэрэгтэй. Би хөрөнгө оруулалтын эрсдэлийг нэгээс таван болгож, таван эрсдэл өндөртэй сонголтыг төлөөлж, хамгийн бага эрсдэлтэй. Хөрөнгө оруулалтын эрсдэлийн түвшин нь нэг хувьцаанд хөрөнгө оруулахыг би ангилдаг: та бүх мөнгөө алдаж болно. Би хувьцааны индексийн санг түвшний эрсдэл гэж ангилдаг. Та мөнгөө алдаж болно, гэхдээ та бүх мөнгөө алдах боломжгүй байх болно.
Хадгаламжийн данс зэрэг аюулгүй хөрөнгө оруулалтыг эрсдэлийн түвшинд өгдөг.
3. Үл хөдлөх хөрөнгө
Үл хөдлөх хөрөнгө гэдэг нь хөрөнгө оруулалтын үр өгөөжийг дээшлүүлэхэд тань тусалдаг зүйл юм. Энэ хийдэг? Хэрэв та юу хийж байгаагаа мэдэж байвал энэ нь боломжтой. Олон баян чинээлэг хүмүүс үл хөдлөх хөрөнгөд хөрөнгө оруулалт хийснээр хөрөнгө орууллаа. Үл хөдлөх хөрөнгө нь сайн өгөөжийн боломжоор хангадаг хөрөнгө оруулалтын нэгэн адил алдагдлыг бий болгодог. Хэдийгээр үл хөдлөх хөрөнгө худалдаалдаг олон тооны Хэдийгээр үл хөдлөх хөрөнгө худалдаалдаг ч үнэн хэрэгтээ үл хөдлөх хөрөнгө нь эдгээр зах зээлд хэдэн жил эсвэл хэдэн арван жил зарцуулсан өндөр хөгжилтэй хөрөнгө оруулагчдад зориулагдсан юм. Түрээсийн шинж чанар, гэртээ эргэлт хийх нь танд туршлага хуримтлагдах хүртэл мөнгө олох хялбар арга биш юм.
2008 оны Их хямралын үед бид маш олон америкчуудын нэгэн адил байшин худалдаж авах нь эрсдлийг илэрхийлдэг.
4. Уламжлалт бонд, бондын сан
Би уламжлалт бонд гэж хэлэхэд би Baa3 (Moody's), BBB- (S & P / Fitch) зэрэглэлтэй эсвэл засгийн газрын бонд гаргасан үнэлгээ юм. Хөрөнгө оруулалтын эрсдэлийн түвшинд эдгээр төрлийн бондуудыг хоёр эсвэл гурван эрсдэлийн ангилалд ангилдаг. Та урт хугацааны засгийн газрын бондын хамгийн өндөр хүүтэй арван хоёр сарын өгөөж 54%, хамгийн бага нь -17% -тай урт хугацааны засгийн газрын бонд бүхий хар ногоон, хөх, шар өнгөөр бондын индексийг харж болно.
Бондыг бондын ханш өсөх үед үндсэн төлбөр нь буурдаг. Энэ нь урт хугацааны бондод нөлөө үзүүлж, богино хугацааны бондод бага нөлөө үзүүлдэг. Хэрэв та бондын дангаараа эзэмшдэг бөгөөд дуусгавар өдөр хүртэл эзэмшүүлэхээр төлөвлөж байгаа бол үнийн хэлбэлзэл нь танд нөлөөлөхгүй.
5. Bitcoin
Сонирхолтой нь? Bitcoin болон бусад криптоцуны мөнгөн тэмдэгтүүд. Криптоциан нь санхүүгийн гүйлгээний ирээдүйг төлөөлж байгаа эсэх нь маргаантай асуудал боловч, хөрөнгө оруулагчид 2017 онд Bitcoin шиг хурдацтай өсч байгаа үед их хэмжээний хөрөнгө оруулагчид их хэмжээний алдагдлаа давах магадлал ихтэй байдаг гэдгийг мэддэг.
Хэрэв та олон жилийн өмнөөс Bitcoin-д хөрөнгө оруулалт хийсэн бол олон нийтийн мэдэхгүй байсан бол ялалтанд баяр хүргэе гэхдээ том алхам хийсний дараа орох нь эрсдэлийн менежментийн сайн биш юм.
6. Аюулгүй хөрөнгө оруулалт
Аюулгүй хөрөнгө оруулалт бол таны хөрөнгө оруулалтын өгөөжийг өгдөг нэг хувилбар юм. Аюулгүй хөрөнгө оруулалтын түүхэн өгөөж нь 3% -иас 5% -д хүрч буурах хандлагатай байгаа боловч үндсэндээ зээлийн хүүгээс хамааралтай байна. Хүүгийн түвшин бага байвал найдвартай хөрөнгө оруулалт бага ашиг өгдөг. Энэ байдал нь хүмүүс илүү өндөр ашиг олохын тулд эрсдэлтэй хөрөнгө оруулалтыг хөөхөд хүргэдэг.
"Агуу эргэж ирэх" түүхүүд юу вэ?
Та зөв хувьцааг олох замаар гайхалтай үр өгөөжөө олж авсан хүмүүсийн тухай сонссон түүхийн талаар юу хэлэх вэ? Энэ бол аз юм. Зарим хүмүүс хонжворт сугалаагаар хожиж, бид тэдэнд баяртай байдаг. Гэхдээ бид бүх хөрөнгөө сугалааны билетэнд хөрөнгө оруулалт хийхгүй гэж үү? Нэг хүн хувьцааны болон үл хөдлөх хөрөнгөний хөрөнгө оруулалтыг сайн үр өгөөжөө өгснөөр үр дүнг давтах нь амархан гэж бодож байна. Сугалаанд ялалт байгуулахад хялбар байдаг.
Загвараа хэзээ ч бүү дага.