Таны харилцан ашигтай санд зарах олон шалтгаан бий юу?
Тэгэхээр, та өөрийн харилцах дансаа зарах хэрэгтэй юу?
1. Өөрийн зорилгоо биелүүлэхийн тулд өөрийн харилцан санд зарах
Хэрэв та хамтран хөрөнгө оруулагч бол та зорилгодоо хамааралтай (жишээлбэл, тэтгэвэрт гарах, хүүхдийн коллежийн боловсрол гэх мэт) хөрөнгө хуваарилах аргыг ашиглан хамтын санг худалдан авах боломжтой. Зорилгодоо хүрэх замаа дээшлүүлэхийн хэрээр хөрөнгийн хуваарилалтын өөрчлөлт шаардлагатай болно. Жишээлбэл, хэрэв хүүхдүүд тань коллежийн элсэлт авах гэж байгаа бол коллежийн төлбөрт зориулж гаргасан мөнгөө алдах эрсдэлийг багасгахын тулд илүү их консерватив хуваарилалтыг хийх хэрэгтэй. Энэ тохиолдолд та өөрийн хувьцааны хоёрдмол сангуудын зарим хэсгийг зарж, илүү консерватив тогтмол орлогын хамтын санг худалдан авах болно.
2. Та Style Drift-ийг харах бол өөрийн харилцах санд зар
Хэрэв та өөрийн багцын дотоодын жижиг хэмжээний хувьцааг дүүргэхийн тулд тодорхой хөрөнгө оруулалтын санг худалдан авч, замаас доошоо байршуулсан бол уг сан нь дотоодын томоохон хэмжээний хувьцаат хөрөнгө гэх мэт хөрөнгө оруулалтын хэв маягийн хувьд ихээхэн ач холбогдолтой болохыг олж мэдсэн. Хамтран ажиллах сангаа зарж болно.
Хөрөнгө оруулалтын хэв маягийн өөрчлөлтийн энэ асуудлыг "хэвийн шилжилтийн" гэж нэрлэдэг.
Style drift нь төвөгтэй асуудал байж болно. Та зах зээлийн нэг хэсэгт хэтэрхий их өртөмтгий байж болох тул та энэ загварын хэв маягийг илрүүлэхийн тулд харилцан туслах сангаа судалж, үнэлэх хэрэгтэй . Загварын шилжилт нь хөрөнгө оруулалтын нэг ангилалд илүү илүүдэл жинтэй, үлдсэнийг нь өөртөө үлдээх тул таны багцын эрсдэл / шагналыг өөрчилнө.
3. Сангийн менежерийг өөрчлөх тохиолдолд өөрийн харилцах санд зар
Хамтран ажилласан сангаа зарж борлуулах асуудлыг өөр нэг шалтгаанаар шийдэх хэрэгтэй. Олон хөрөнгө оруулагчид нь тодорхой сангийн менежерийн тэмдэглэлээс шалтгаалан хамтын сан худалдаж авдаг . Жишээ нь, 1990 он хүртэл Фидели Магелланы Сангийн нэр хүндтэй менежер Питер Линчийг санаж байна уу? Хөрөнгө оруулагчид Фельди Магелланы санг худалдан авч, хөрөнгө оруулалтын болон амжилттай бичлэгийн өвөрмөц хэв маягаас шалтгаалан худалдаж авсан бөгөөд зөвхөн тэтгэвэрт гарсныхаа дараа эргэн ирснийхээ дараа (эсвэл наад зах нь тоон өгөөж гэхээсээ буцаж ирээгүй) урам хугарсан юм.
Сангийн менежер тэтгэвэрт гарах эсвэл бусад үйл ажиллагаанаас гарахын тулд дахин орлуулахын тулд дахин орлуулах менежер нь шинэ менежерээс саяхан гарсан менежерээс өөр философитой байж болно. Энэ шалтгааны улмаас сангийн менежер багцад өөрчлөлт хийж болно. Ингэснээр хамгийн багадаа ядуурлыг бууруулахад хүргэж болох хөрөнгийн өсөлтийг бий болгодог. Хэрэв таны сангийн менежер нээгдвэл энэ нь өөрчлөгдөж буй стратегийн илрэл ба хамтын сангаа зарах асуудлыг авч үзэх хэрэгтэй.
4. Маркет зарчмаа үргэлжлүүлэх тохиолдолд өөрийн харилцах сангаа зараарай
Хэрэв та дотоодын томоохон хөрөнгө оруулалтын сан худалдаж авах юм бол, уг сан нь хугацааны туршид түүний жишигт хүрэх ёстой гэж найдаж болох юм.
Энэ тохиолдолд S & P 500 дотоодын томоохон хөрөнгө оруулалтын сан илүү өндөр байх ёстой гэж бодож байна. Өөрөөр хэлбэл та S & P 500 индексийг худалдаж авсан бол зөв үү? Хэрэв та өөрийн санг өөрийн үндсэн жишигт нийцэхгүй байгаа бол өөрийн харилцах сангаа зарж, идэвхтэй менежментийн сан худалдаж авах эсвэл магадгүй индексийг хамтран индексээр дамжуулан бенчмаркаа өөрөө худалдаж авах боломжтой.
Хамгийн сүүлчийн хэсэг зөвлөгөө
Хэрэв та урт хугацааны хөрөнгө оруулагч бөгөөд та стратегийг худалдан авах, эзэмших стратегид итгэдэг бол өөрийн худалдан авалт ба стратеги нь танай харилцан санг хэзээ ч зарах ёсгүй гэдгийг санах нь чухал юм. Судалгааны (жил бүрийн гүйцэтгэлийн хяналтаас гадуур) эсвэл итгэмжлэгдсэн санхүүгийн мэргэжилтэнтэй холбоотойгоор таны сантай холбоотой бай. Магадгүй ... магадгүй магадгүй ... танай харилцан санг зарж борлуулах шалтгааныг олох болно.