Олон талт харилцан солилцох сангуудыг олон талт болгох хэрэгтэй юу?
Тиймээс би энэ өгүүллийг хамгийн сайн төрөлжүүлэх үйл ажиллагааны талаар бичиж өгөх нь зүйтэй гэж бодож байна. Ялангуяа худалдан авах харилцан солилцооны сангийн тоо янз бүрийн багцтай байдаг.
Ямар ялгаатай, юу нь болохгүй байна
Хамтын санг бүрдүүлэх нь олон төрлийн багцын эрсдэлийг багасгах хэрэгсэл юм. Өгөөмөр мэргэн ухаан нь "бүх сагсаа нэг сагсанд бүү тавь" гэдэг нь олон янзын шинж чанарыг тайлбарлахад тусалдаг учир танай эрсдэлийг хэд хэдэн хэсэгт тархаах хэрэгцээг харуулж байгаа юм.
Өөрөөр хэлбэл, хэрэв та бүх хөрөнгөө нэг хөрөнгө оруулалтанд хийвэл, та төрөлжсөн биш байж болно. Гэхдээ хөрөнгө оруулагчид олон янзын алдаагаа хамгийн ихээр хийдэг. Тэд төрөлжсөн олон төрлийн харилцан хамтран санхүүжүүлж, өөр хоорондоо харилцахдаа өөр өөрсдийн хөрөнгөө тараахыг боддог. Хэрэв та өндөгнүүдээ янз бүрийн сагс болгон тавьдаг бол бүх сагс бараг адилхан байдаг уу? Энэ бол төрөл зүйл биш юм!
Илүү тодорхой жишээ авъя гэвэл хөрөнгө оруулалтын хөрөнгийн 25% -ийг тус бүр дөрвөн өөр харилцан адил төстэй хөрөнгө болгон хуваарилна.
Сан тус бүр өөр өөр нэртэй тул өөр өөр зорилготой байна. Нэг нь өсөлтийн сан, нөгөө нь өсөлт, орлогын сан, гуравдагч нь S & P 500 индекс, дөрөв дэх нь олон улсын сан юм. Эхний гурван сангууд нь бараг адил бөгөөд дөрөв дэх нь эхний 3-тэй ижил байршилтай байдаг.
Яагаад гэвэл Дэйв Рэмзи Яагаад Харилцан Сангийн Гүйцэтгэлийг Алдагдал гэж нэрлэсэн вэ гэхээр миний бичсэн өөр нэг өгүүлэлд тодорхой тайлбарласаар байна. Дөрвөн сангийн хөрөнгийг Дэйв өөрийн дагалдагчиддаа "санал болгодог" боловч яг адилхан биш, эрсдэлийг түгээхэд шаардлагатай төрөлжилтийг бий болгох, эсвэл "өндгөө янз бүрийн сагс болгон тавьдаг" гэх мэт.
Сангаас давхцахаас зайлсхий
Хэдийгээр та өөрийн багцад хэд хэдэн өөр санхүүжилттэй байж болох боловч тэдгээрийн зарим нь хэт олон ижил төсөөтэй шинж чанарууд нь хөрөнгө оруулалтын нэр томъёогоор тайлбарладаг асуудал юм. Хамтарсан сантай давхцахаас зайлсхийхийн тулд, танай сангийн эзэмшлийн сангууд нь янз бүрийн сангийн ангилалаас үнэхээр чухал гэдэгт итгэлтэй бай.
Жишээ нь, төрөлжсөн дөрвөн төрлийн сан нь олон тооны хувьцааны сан, нэг жижиг нэг хувьцааны сан, нэг гадаадын хөрөнгийн сан, нэг бондын санг багтааж болно. Эдгээр нь тус бүр өөр өөр үнэт цаасыг өөр өөр үнэт цаасаар эзэмшиж болно. Мөн "олон улсын" хувьцаанаас илүү "гадаадын хөрөнгө" -ийг жагсаая. Гадаадын хөрөнгийн сан нь АНУ-аас гадуурх компаниудын хувьцааны 80% -100% -ийг хөрөнгө оруулдаг бол олон улсын хөрөнгийн сан нь гадаадын хувьцаан дахь хувьцааны 50% ба түүнээс бага хувийг АНУ-ын хөрөнгийн бирж дээр үлдээж болох юм.
Хэрвээ та хүсч буй хөрөнгө оруулалтаа итгэлтэй байлгахыг хүсч байвал индексийн санг ашиглах хэрэгтэй. Жишээлбэл, Vanguard European Stock Index (VEURX) зэрэг гадаадын хөрөнгийн индексүүд нь зөвхөн АНУ-ын хувьцаа биш Европын хувьцаануудад хөрөнгө оруулалт хийдэг.
Хадгаламжийн сангийн хамгийн тохиромжтой тоо
Зөвхөн нэг санд хөрөнгө оруулалт хийж , төрөлжсөн байх боломжтой боловч хамгийн багаар бодоход хоёр хэрэгтэй ч 10-аас ихгүй байж болох юм. Хэрэв та хоёрт хөрөнгө оруулалт хийвэл та хувьцааны индексийн сан болон бондын индексийн санг сонгож, тохиромжтой төрөлжилтийг олж болно.
Бүрэн төрөлжсөн байхын тулд та 5-7 харилцан санхүүжилт бүхий хатуу багцыг байгуулж болно. Гэсэн хэдий ч, тэнцвэртэй сан гэх мэт зөв төрлийн сангаас та төрөлжсөн багцтай цөөн тооны хамтын сангуудтай байж болно. Тиймээс бид хаана эхэлснээ төгсгөллөе: Хамтарсан сан аль нь хамгийн сайн бэ?
Энэ нь ...
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.