Шударга харилцан ашигтай сангийн олон талын сонголтыг санал болгодог
Чин үнэнч байдал нь хэд хэдэн янзын ангилалд бага өртөгтэй, өндөр чанартай гүйцэтгэх сангууд байдаг. Хэдийгээр Fidelity тэдний идэвхитэй удирдлагатай хөрөнгөөс хамгийн алдартай байдаг ч зах зээл дээр гарах хамгийн хямд индексүүдийн заримыг санал болгодог. Тиймээс Fidelity бол өнөөдөр хөрөнгө оруулалтын орчлон дахь хамгийн сайн хөрөнгөтэй сангуудын нэг юм.
Fidelity-ийн худалдан авалтанд хамгийн сайн хөрөнгө оруулагчдын жагсаалтад бид Fidelity-ийн хамгийн сайн гүйцэтгэлтэй гурван төрлийн санг хуваах болно. Үүнд: 1) Хамгийн идэвхтэй менежменттэй сангууд, 2) Шилдэг индексүүд, 3) Шилдэг тэнцвэрт сангууд.
Удирдлагын хамгийн сайн санг сонгох ерөнхий аргачлал: Идэвхитэй зохион байгуулалттай санхүүжилтийн хувьд би сангийн харьцангуй индекс, доод тал нь таван жил ажилласан менежер, бусад санхүүгийн эх үүсвэрээс ялгаатай өвөрмөц шинж чанаруудыг харуулсан урт хугацааны гүйцэтгэлийг харахыг хүссэн. жагсаалтад оруулав.
Индексийн сангуудын хувьд би төрөл бүрийн жагсаалтыг гаргахыг хүссэн боловч үндсэндээ бага зардлын харьцаатай төрөлжсөн сангуудыг харсан.
Тэнцвэртэй санхүүжилтийн хувьд би янз бүрийн хөрөнгө оруулагчид, гүйцэтгэлийн хүчтэй тайлан, олон төрлийн портфолиудын хувьд сонголт хийх боломжтой байхыг би хайж байлаа.
Шилдэг чин сэтгэлийн сангууд: идэвхтэй үйл ажиллагаа явуулдаг
Менежерийг удирддаг сангууд нь тэдний нэрийг хэлдэг. Тэдгээр нь ихэвчлэн харьцангуй индексийг оновчтой тогтоох зорилготойгоор ихэвчлэн менежер худалдан авч, зарж борлуулдаг хөрөнгө оруулалтын үнэт цаасны багц.
Жишээлбэл, идэвхтэй удирддаг том хэмжээний хувьцаат хөрөнгө оруулалтын сан нь S & P 500 индексийг хуанлийн жилүүдэд илүү сайн хийж, индексээс илүү сайн урт хугацааны үр өгөөжтэй байх болно гэж найдаж байна.
Fidelity-ээс идэвхитэй удирдан зохион байгуулдаг дөрвөн сангийн хөрөнгө оруулалтын жишиг индекс, ялангуяа урт хугацаанд (өөрөөр хэлбэл 5-6 жилийн дундаж өгөөж) дээгүүр байх хандлагатай байна.
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Энэхүү том хувьцааны индексийн сан нь 25 жилийн туршид ижил менежер Will Will Danoff байсан бөгөөд түүний гүйцэтгэлийн зам нь одны нэг байсан. Сангаас үүсгэн байгуулагдсан цагаасаа хойш FCNTX нь 12% -с дээш оноотой байсан нь хамтын сантай дэлхийд ховор тохиолддог. Тус сан нь хувьцааны өсөлт, үнэт цаасны нөөцөд хөрөнгө оруулалт хийдэг бөгөөд тэдгээрийн дийлэнх нь томоохон хэмжээний малгайтай, холимог дахь дунд хугацааны нөөцтэй хувьцаанууд юм. FCNTX-ийн зардлын харьцаа нь 0.71% -ийг боломжийн үнэтэй ба хамгийн бага худалдан авалт нь 2,500 $ байна.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): Энэхүү 4 одтой сан нь хувьцаа эзэмшигчдийн ногдол ашгийн хэлбэрээр орлогоо нэмэгдүүлэх зорилготой хувьцааны үнэ цэнээр хөрөнгө оруулалт хийдэг. Гэхдээ сан нь өсөлтийн зорилго мөн бий. Тиймээс FSDIX нь орлого олох зорилгоор мөнгө худалдан авахыг хүссэн тэтгэвэрт гарсан хүмүүст тохиромжтой сонголт байж болох ч хөрөнгө оруулагчид урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын талархлыг эрэлхийлэхэд тохиромжтой байдаг. FSDIX-ийн зардлын харьцаа 0.78%, хамгийн бага худалдан авалт 2,500 $ байна.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): Энэ бол эрүүл мэндийн салбарын сан бөгөөд энэ нь эрүүл мэндийн салбарын компаниудад ялангуяа био-технологийн салбарт голчлон анхаарч ажилладаг. Хэдийгээр био-технологийн эрүүл мэндийн хувьцаанууд нь ихээхэн өндөр үнэлэмжтэй байдаг ч богино хугацаанд буурах боломжтой. Тиймээс FBIOX нь анхаарч, түрэмгий хувьцааны сан байж болох бөгөөд энэ нь хөрөнгө оруулагчдын өсөлт, бууралтыг үл тоомсорлодог урт хугацааны хөрөнгө оруулагчдын хувьд тохиромжтой юм. FBIOX-ийн зардлын харьцаа 0.73%, хамгийн бага худалдан авалт 2,500 $ байна.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Энэхүү 5 одны сан нь 1997 оноос хойш FDGRX-ийн удирдлаган дор ажиллаж байсан менежер Steven Wymer-ийн давуу талыг бий болгож чадсан шилдэг гүйцэтгэлийн сангийн нэг жишээ юм. Энэ сан нь ихэвчлэн том малгайт Менежерийн итгэж буй хувьцаанууд нь дундаж өсөлтийн боломжит боломжтой байна. FDGRX-ийн зардлын харьцаа 0.88%, хамгийн бага худалдан авалт 2,500 $ байна. Тайлбар: 2016 оны 6-р сарын 20-ны байдлаар, FDGRX шинэ хөрөнгө оруулагчдад хаалттай болсон.
Шилдэг үнэнч сангууд: Индексжүүлсэн сангууд
Чин үнэнч байдал зах зээлийн хамгийн хямд индексийн сангуудын нэг юм. Тэд хэдэн арван индексийн санг санал болгож байгаа ч, бид эдгээрийн хамгийн сайн тохируулагдсан гурван өргөлтийг санал болгодог.
- Чин үнэнч байдал Spartan 500 Index (FUSEX). FUSEX нь S & P 500 -ийн зах зээл дээр хамгийн сайн S & P 500 индексийн сангуудын нэг бөгөөд S & P 500-ийг дагаж мөрддөг бөгөөд нийт харилцагч сангийн сансар ертөнцөд хамгийн бага зардлын харьцаа (0.095%) байдаг. АНУ-ын хамгийн том 500 хувьцаанаас үүсэлтэй учраас FUSEX урт хугацааны багцын санхүүжилтийг сайн хангадаг. FUSEX-ийн анхны хөрөнгө оруулалтын хамгийн бага хэмжээ нь 2,500 доллар.
- АНУ-ын үнэт цаасны үнэнч байдлын индекс (FBIDX): Хэрэв та АНУ-ын бондын зах зээлийг сайн эзэмшсэн Fidelity индексийн санг хайж байгаа бол Barclays Capital US Aggregate Bond Index- ийг хянаж байдаг FBIDX-ийг авч үзэхийг хүсэх болно. Энэ нь бондын индексийн сангийн хувьцаа эзэмшигчид олон мянган бондод өртөх болно гэсэн үг бөгөөд FBIDX бондыг зах зээлд хамруулах төрөл бүрийн эзэмшлийг бий болгодог гэсэн үг юм. FBIDX-ийн зардлын харьцаа 0.20%, хамгийн бага худалдан авалт 2,500 $ байна.
- Чин үнэнч байдал Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): Хэрэв та хагас хувьцааны зах зээлийн эрсдэлийг санал болгодог үл хөдлөх хөрөнгийн санг хүсч байгаа бол FMEIX нь энэ ангилалд багтах хамгийн сайн сангуудын нэг юм. Энэ 5 одтой сан нь Russell Mid Cap Index-ийг дагаж байгаа бөгөөд FMEIX-ийн хувьцаа эзэмшигчид дунджаар 300 хувьцааны капиталжуулалтыг өргөн хүрээнд авах болно гэсэн үг юм. Дунд хэмжээний хувьцаанууд нь томоохон хэмжээний хувьцаанаас илүү өсөлттэй байдаг ч богино хугацааны томоохон бууралтыг харж болно. Энэ нь FMEIX нь эрсдэлд харьцангуй өндөр хүлээлттэй байдаг урт хугацаат хөрөнгө оруулагчдад хамгийн тохирсон түрэмгий эзэмшлийг олгодог. FMEIX-ийн зардлын харьцаа нь 0.16% бага бөгөөд хамгийн бага худалдан авалт нь 2,500 $ байна.
Шилдэг үнэнч сангууд: Тэнцвэртэй сангууд
Тэнцвэржүүлсэн сангууд нь хувьцааны үлдэгдэл, бонд, бэлэн мөнгөний тэнцэлд хөрөнгө оруулалт хийдэг тул "тэнцвэр" -ийг бий болгодог. Зөвхөн нэг санд хөрөнгө оруулах сонирхолтой хөрөнгө оруулагчдад зориулсан эсвэл хөрөнгө оруулалт хийхийг хүссэн хүмүүст ухаалаг хөрөнгө оруулалтын сонголт байж болно.
- Үнэнч шударга тэнцвэр (FBALX): Энэ нь дунд зэргийн хуваарилалтын сан бөгөөд FBALX-ийн хувь нийлүүлэгчид ойролцоогоор гуравны нэгийн хувьцааны гуравны нэг болон бондын дунд эрсдлийн хөрөнгө хуваарилах болно гэсэн үг юм. Хэдийгээр энэхүү хольц нь 100% -ийн хувьцааны багцаас бага эрсдэлтэй ч гэсэн урт хугацааны өгөөж нь түүхийн хувьд цэвэр хувьцааны сангаас хүсч буй ойролцоо байсан. Санхүүжилт 30 жилийн өмнөөс эхэлсэн тул FBALX нь ойролцоогоор 9% -ийн дундаж өгөөжийг бий болгосон. FBALX-ийн зардлын харьцаа 0.56%, хамгийн бага худалдан авалт 2,500 $ байна.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Энэхүү сан нь Fidelity-аас "эрх чөлөөний" сангуудын нэг бөгөөд энэ нь хамгийн том консерватив юм. Үндсэндээ хадгалж үлдэхийн тулд орлого олох зорилготой. Тиймээс энэ сан нь дансны үлдэгдэлээ өсгөхөөс өөр зүйлдээ байлгах сонирхолтой хөрөнгө оруулагчдад хамгийн тохиромжтой юм. FFFAX-ийн зардлын харьцаа 0.49%, хамгийн бага худалдан авалт нь 2,500 $ байна.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Энэхүү таван одтой сан нь хөрөнгө оруулалтын өсөлт ба орлогын талуудыг хоёуланг нь тэнцвэржүүлэх замаар хувьцааны 20% -ийг бүрдүүлж, бондын хөрөнгийн хуваарилалтаас бүрдэнэ. Энэ нь багцын 80% . Тиймээс зах зээлийн эрсдэл нь бондын сангаас илүү боловч хувьцааны сангаас бага байна. Гэсэн хэдий ч урт хугацааны өгөөж нь ихэнх бондын сангаас тогтвортой байсан. FAGIX-ийн зардлын харьцаа 0.72% бөгөөд хамгийн бага худалдан авалт нь 2,500 $ байна.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.