Зах зээлд олон жилийн туршид амжилтанд хүрсэн, олон хөрөнгө оруулагчид Баффет шиг хувьцааг хэрхэн сонгохыг сурахыг хүсч байна. Харин хувийн хөрөнгө оруулагчид түүний эхнэр Баффет нь хөрөнгө оруулалтын стратегийн үндсэн стратегидаа эргэж ирдэг бөгөөд энэ нь хувь хүний хувьцааг авахад ямар ч хамаагүй стратеги юм.
Баффет өөрийн эхнэртээ өгөх зөвлөгөө
Хувьцаа эзэмшигчиддээ 2013 оны жилийнхээ захидал бичсэнээр Баффет өөрийн нас баралтыг шийдэж, эхнэртээ өргөн уудам газар нутгийг захиран зарцуулах эрх олгогчиддоо тодорхой зааврыг өгчээ.
"Итгэмжлэгдэгчдэд зөвлөгөө өгөх нь илүү энгийн байж болохгүй. Богино Засгийн газрын бонд дахь бэлэн мөнгөний 10%, S & P 500 индексийн маш бага үзүүлэлт бүхий 90% -ийг эзэмшдэг. Итгэлцлийн урт хугацааны үр дүн нь ихэнх хөрөнгө оруулагчдын өндөр цалинтай менежерүүдийг ажиллуулдаг тэтгэврийн сан, институци, хувь хүмүүсээс илүү байх болно гэдэгт итгэдэг. "
Энэ зөвлөгөөг дахин дахин давтана. Berkshire Hathaway 2016 оны жилийн хуралдаан дээр "Капитализмын Вудсток" гэж нэрлэгддэг хувьцаа эзэмшигчдийн дунд Баффет дундаж хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн хөрөнгөө хэрхэн зохицуулах талаар асуухад: "Зөвхөн S & P индексийн сан худалдан аваад, дараагийн 50 жилд сууж байх болно."
Баффетын үнэ цэнэтэй хөрөнгө оруулалтын менежерүүдэд үл тоомсорлох нь тодорхой.
Тэрбээр өөрийн итгэл үнэмшилээ өөрийн Berkshire Hathaway биш ч гэсэн нэг хувьцааг эзэмшдэг гэж үздэггүй. Үүний оронд тэрбээр АНУ-ын томоохон компаниудын 500-ийн гүйцэтгэлийг дагадаг S & P 500 индексийн санд хөрөнгө оруулалтын хөрөнгө оруулалтыг оруулдаг.
Баффет S & P 500-д хүчтэй итгэл үнэмшилтэй байгаа нь S & P 500 нь 1 сая доллараар үнэлэгдэж байгаа нь S & P 500 нь дээд амжилттай хөрөнгө оруулалтын санг сонгон шалгаруулах болно.
Одоогийн байдлаар Баффетын хувьд ялах зам шиг харагдаж байна.
Гэхдээ Уоррен Буффет хувь хүний хувьцаанд хөрөнгө оруулахгүй юу?
Баффетийн өөрийн компани яагаад түүний зөвлөгөөг дагадаггүй юм бол гэж гайхаж магадгүй юм. Эцсийн эцэст, Berkshire Hathaway компани нь тусдаа компаниудад хөрөнгө оруулалт хийдэг бөгөөд түүний багцад Wells Fargo, American Express, Coca-Cola компаниудын хувьцааны олон тэрбум долларын хөрөнгө оруулалт хийгджээ.
Энэ бол Баффетын зөвлөгч, профессор Бенжамин Грахамын анхлан анхлан санаачилсан хөрөнгө оруулалтын философи дээр суурилсан багц юм. Хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнэ нь зах зээл дэх хэлбэлзэлийг үл тоомсорлон, компаний дотоод үнэ цэнэд төвлөрдөг. Баффет болон түүний баг өрсөлдөх давуу тал, агуу удирдлагыг эзэмшдэг, одоогийн хувьцааны үнээс илүү үнэ цэнэтэй компаниудыг олоход чиглэдэг.
Баффет компаний үнэ цэнийг хэмжих дуртай хэмжүүр бол нэгж хувьцааны үнэ . Энэ нь компаний хөрөнгийн үнэ цэнэтэй харьцуулахад хувьцааны үнэтэй харьцуулахад компаний үнэ цэнийг тооцоход хүргэдэг.
Хэрэв та хувьцааг сонгохыг хүсвэл хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнэ нь сайн стратеги байх болно. Баффет болон түүний хөрөнгө оруулалтын баг тэрбум тэрбум долларын хөрөнгөтэй бөгөөд Berkshire Hathaway компаний хувьцааны томоохон компаниудад хөрөнгө оруулалт хийж, үйл ажиллагаанд нь нөлөөлөх боломжтой гэдгийг санаарай.
Хувь хүний хөрөнгө оруулагчид ихэвчлэн хэдэн зуун тэрбум доллараар ажилладаг бөгөөд Баффетын амжилтыг дуурайж цаг хугацаа, хөрөнгө, туршлагатай байх боломжгүй.
Хувьцааг сонгох мэргэн ухаан
Өөр нэг чухал ялгаа нь хөрөнгө оруулагчид, Berkshire Hathaway шиг томоохон институтын хөрөнгө оруулагчаас ялгаатай нь зах зээлд хөрөнгө оруулалт хийх томоохон алдагдлуудыг зохицуулах боломжгүй юм.
Алдаа гарвал: Эдгээр алдагдлууд ирэх болно. Есдүгээр сарын 11-ний халдлагаас хойш Google-ийн хувьцаа, Netflix-ийн хувьцааг бага үнээр худалдаж авах эсвэл хувьцааны үнэ бага зэрэг буурч байгаа эсэх нь хэн бүхний түүхийг сонссон. Гэхдээ Enron нь скандал болсон эсвэл GT Advanced Technologies-ийн хувьцаа эзэмшигчидээс авахуулаад бүгдийг нь алдсан хүнийг сонсохоос зайлсхийх нь Apple-ийн шилэн дэлгэцэнд зориулсан шинэ нийлүүлэгчийг сонгоход бараг үнэ цэнэтэй зүйл болж байгааг харсан.
Хөрөнгийн зах зээл дэх алдрын тухай түүхүүд байдаг шиг томоохон алдагдлын түүхүүд байдаг.
Таны багцыг хэрхэн бүтээх вэ
Хэрэв та хөрөнгө оруулагчдад зориулсан Баффетын зөвлөгөөг дагахыг хүсч байгаа бол энэ талаар та ярилцах болно. Анхааруулга болгондоо индексийн хөрөнгө оруулалтын багцын бүтцийг бий болгох үндсэн зөвлөгөө: "Богино хугацаат засгийн газрын бонд дахь бэлэн мөнгөний 10%, S & P 500 индексийг маш бага зардалтай 90% -иар тооцоолох хэрэгтэй."
Эдгээр бондуудаас эхэлье. S & P 500-ийн нэгэн адил та богино хугацаат засгийн газрын бондод хөрөнгө оруулалтын сан буюу ETF худалдан авах боломжтой. Vanguard нь өөрийн богино хугацааны Засгийн газрын бондын ETF саналыг VGSH тэмдэгтээр санал болгодог. Адмирал Хувьцааны хямд өртөг нь VSBSX тэмдэгтээр олгогддог .
"S & P 500 индекс нь маш хямдхан хөрөнгө оруулалтын сангийн хувьд" Баффетийн багцын хувьд хөрөнгө оруулалтын олон сонголтууд байдаг.Ихэнх хөрөнгө оруулагчид Vanguard S & P 500 ETF, VOO тэмдэгтийн тэмдэглэгээтэй хамтран ажиллах болно. хамтын хөрөнгө оруулалтын сан, тэмдэглэгээ VFINX гэсэн тэмдэглэгээтэй, энэ хөрөнгө оруулалтын төлөө 10,000 доллараар хөрөнгө босгож чаддаг хөрөнгө оруулагчид Адмирал Хувьцаат үнэт цаасыг бага зардлаар хуримтлуулж болох бөгөөд VFIAX тэмдэгтийг тэмдэглэнэ.
Бид Vanguard санг энэ жишээн дээр бага төлбөртэйгөөр ашигладаг байсан боловч таны ашигладаг аливаа зуучлагч ижил төстэй сонголтуудтай.
Индекст сангийн ашиг тус
Индексийн сангуудад хөрөнгө оруулалт хийх нь хувьцаа авахаас илүү их давуу талтай байдаг.
Шуурхай төрөлжүүлэлт: Хувь хүний хувьцааг худалдан авахдаа олон төрлийн багцыг бий болгоход цаг хугацаа, мөнгөө зарцуулдаг. Хоёр компани, үйлдвэрлэлийн салбарыг төрөлжүүлэхэд чухал ач холбогдолтой. S & P 500 индексийн хөрөнгө оруулалтын хөрөнгө нь танд нэг дор 500 компаний хөрөнгө оруулалтыг өгдөг. Тооцооллын дээд хэмжээ нь Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric, JP Morgan Chase зэрэг компаниуд багтдаг. Standard & Poor's дээрх албан ёсны хуудсан дээрх S & P 500 жагсаалтыг дэлгэрэнгүй судлах.
АНУ-ын эдийн засагт учрах эрсдэл : Америкийн Нэгдсэн Улсын 500 томоохон компаниудын бооцоо АНУ-ын нийт эдийн засагт таарч байгаа юм. Нэг компани Enron-ийн хувь заяаг дагаж магадгүй ч энэ нь тогтвортой, Blue Chip компаниуд урт хугацааны тогтвортой байдлыг хангах болно.
Сэтгэл хөдлөлийг хянах илүү хялбар байдаг: Хөрөнгө оруулалтын хамгийн сайн төлөвлөгөө нь цаг хугацааны явцад бага зэрэг хувь нэмэр оруулах явдал юм. Хувьцаа худалдаж авах, борлуулахдаа та үргэлж худалдан авалт хийх, борлуулах сэтгэлгээнд үргэлж ордог. Энэ нь зайлшгүй шаардлагатай үед худалдан авах, зарах олон хөрөнгө оруулагчдыг зайлшгүй хүргэдэг. Зах зээлд цаг хугацааны хувьд бараг боломжгүй юм. Үүний оронд зах зээлийн тогтворгүй үеэс хойш том өсөлтийг тааламжтай байлгахын тулд хичээсэн, үнэн зөв хичээлээ дага.
Худалдааны хямдралын төлбөр: Та Loyal3 болон Robinhood зэрэг шинэ брокеруудаас зарим хувьцааг арилжаалж болно, гэхдээ ихэнх брокерууд худалдаагаар $ 10-ыг төлдөг. Багцыг худалдаж авах, худалдах нь хэдэн зуун доллар эсвэл хэдэн зуун долларыг зарах боломжтой. Гэсэн хэдий ч ихэнх томоохон брокерын компаниуд өөрсдийн S & P 500 индексийн санд үнэгүй хураамж авах эрхтэй байдаг. Хэрэв та дуртай биш бол Вануэрын хувилбарыг худалдан авахын тулд Баффетийн зөвлөгөөг дагаж болно. Vanguard үнэгүй Vanguard данс нээх бол өөрийн хөрөнгөний чөлөөт арилжааг санал болгодог.
Уоррен Баффет шиг тэтгэвэрт гарах .