Татварын шалтгааныг хэрхэн тооцох вэ?

Хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнэ буурч, үүнийг зарж борлуулах эсвэл өөр хөрөнгө оруулалтын зорилгоор солилцох үед та "хөрөнгийн алдагдал" -ыг мэднэ. Орлогын татварын хуулгыг багасгахын тулд татварын шалтгаанаар зорилгодоо зориулж капиталын алдагдлыг олж мэдэхийг та хүсэж болох цаг хугацаа гарах болно. Хөрөнгийн алдагдалыг капиталын олзыг нөхөхөд ашиглаж болох ба зарим энгийн орлогыг нөхөхөд ашиглаж болно.

Та яагаад хөрөнгө оруулалтын алдагдлыг ухамсарлах ёстой вэ?

Нэгэнт та капиталын алдагдлыг санаатайгаар бодитойгоор тооцож үзэх нэг шалтгаан нь тухайн татварын жилд их хэмжээний хөрөнгийг бий болговол болно.

Та үл хөдлөх хөрөнгө, бизнес, хамтын хөрөнгө оруулалтын сан эсвэл томоохон капиталын олзыг зарсан гэж үзье.

Өөрийн хөрөнгөө нөхөхийн тулд алдагдлаа нөхөх зорилготой өөр хөрөнгө оруулалтын эзэмшлийг бий болгох боломжтой. Энэ нь хамтын сан, солилцоогоор арилжаалагддаг сангуудтай хамгийн сайн ажилладаг. Хамтран хөрөнгө оруулснаар нэг санг солилцох замаар татварын урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын алдагдлыг алдагдуулахгүйгээр хөрөнгө оруулалтын алдагдалд хүрэх болно. Энэ нь хэрхэн ажилладаг тухай жишээ энд байна:

• Vanguard S & P 500 индексийн санг эзэмшдэг. Та жилийн эхэнд 100,000 доллараар худалдаж авсан. Зах зээл буурч, одоо 70,000 доллар байна. Та урт хугацаанд зах зээл сэргэнэ гэдгийг мэднэ, тиймээс та үүнийг алдагдалд зарахыг хүсэхгүй байгаа ч татварын алдагдлыг ашиглах боломжтой болно.
• Сангаасаа зарж, бэлэн мөнгө авах эсвэл өөр төрлийн хөрөнгө оруулалт руу шилжихийн оронд үүнийг зарж, ижил хувьцааг эзэмшдэг сан худалдан авах; Жишээ нь "Fidelity Spartan S & P 500 Index" сан. Уг хоёулаа ижил төстэй зүйлсийг эзэмшдэг: S & P 500 индекст жагсаасан бүх хувьцааг эзэмшдэг. Зах зээл сэргэж эхлэхэд таны багц сэргэх болно.

• Та өөр хөрөнгө оруулалт руу шилжсэнээс хойш 30,000 долларын алдагдал нь бодит алдагдлыг тооцож, татварын тайлангаа тайлагнах болно.
• Алдагдлыг бусад хөрөнгийн олзыг нөхөхөд ашиглаж болно. Энгийн орлогоос 3,000 ам. Долларыг хасч болно. Дараа нь та татварын дараагийн жилд нь үлдсэн алдагдлыг арилгаж чадна.

Энэ стратеги нь харилцан санхүүжилт, эсвэл солилцоогоор арилжаалагддаг сангуудтай нягт уялдаатай байдаг. Үүний адил хувьцаанууд нь олон тооны хөрөнгийг олоход хялбар байдаг. Энэ төрлийн солилцоонд та хүссэн хөрөнгө оруулалтын хуваарилалтанд хөрөнгө оруулалт хийхдээ татварын алдагдлыг барьж чадна.

Орлогын татварын ердийн хувь хэмжээ нь капиталын орлогын татварын хувь хэмжээ өндөр байдаг. 33% -ийн татварын хаалт дээр байгаа хэн нэгний хувьд, нэмэлт 3,000 $ -ийн алдагдал нь ердийн орлогоос эсрэгээр суутгаж болох юм бол жилд 390 доллар хэмнэх болно (орлогын татварын хувь хэмжээ 33%, 20% -ийн хөрөнгө орлогын ялгаа татварын хувь хэмжээ, $ 3,000-аар үржүүлсэн). Зарим татвар төлөгчдийн хувьд энэ нь илүү ихийг хэмнэх болно. Энэ стратегийг тогтвортой ашиглахад хөрөнгө оруулагчийн амьдралын туршид татвар хураахад хэдэн мянган төгрөг нэмж өгч болно.

Хувь хүний ​​хувьцаанаас үүссэн хөрөнгийн алдагдал

Бие даасан хувьцаануудтай энэ стратеги нэг аргаар ажиллахгүй. Хэдийгээр та одоо байгаа хувьцааг зарж, алдагдлыг нөхөж чадах боловч, ижил төстэй хувьцааг ижил аргаар хийж гүйцэтгэх боломжгүй юм. Нэг салбар дахь хувьцааг худалдан авах замаар ойртож болох боловч компаний онцлог хүчин зүйлс нэг хувьцааг нөгөөгөөсөө өөрөөр хийхэд хүргэж болно.

Татварын зорилгоор хөрөнгө оруулалтын зорилгоор хөрөнгө оруулалт хийхдээ хөрөнгө оруулалтын янз бүрийн тэмдэглэгээг ашиглан худалдан авалт хийхийг анхаараарай. Хэрэв та 30 хоногийн дотор адилхан үнэт цаасыг худалдах, худалдан авах тохиолдолд угаах худалдаалж болох бөгөөд таны татварын алдагдлыг хааж болно.

Хэрэв та хоёр үнэт цаасыг ижил суурь үнэт цаас эзэмшсэн байсан ч харилцах дансаа өөр өөр тэмдэгтээр худалдах, худалдан авах зарчмыг хэрэглэхгүй.