Хөрөнгө оруулалтын алдагдалыг хийх
Капитал олз, гарз ба татварууд
Хөрөнгө оруулалтын зардлыг (хөрөнгийн ашиг ба капитал алдагдлыг) ойлгох нь хөрөнгө оруулалтын амжилттай туршлагын чухал хэсэг юм.
Та үүнийг борлуулах хүртлээ ямар нэгэн хөрөнгийг үнэхээр олсон, эсвэл алдагдалд оруулдаггүй. Тэр үеийг хүртэл та ямар нэгэн үнэ цэнэтэй зүйлийг цаасан дээр (эсвэл онлайнаар) олж авах боломжтой. Жишээлбэл, хэрэв та хувьцааны арилжааны сангаа худалдаж авсанаасаа илүү өндөр үнээр зарах юм бол, та өөрийн хөрөнгөө олох болно. Хэрэв та өөрийн хөрөнгөө худалдаж авснаасаа хямд үнээр зардаг бол хөрөнгө оруулалтын алдагдалд орно. Хөрөнгө олдох үед хөрөнгө оруулалтын татварын өртэй болно. Гэсэн хэдий ч капиталын алдагдал нь капиталын олзыг нөхөж эсвэл татварын жилд капиталын олз ашиггүй бол та ердийн орлогоо бууруулахын тулд 3,000 хүртэл доллар зарцуулж болно. Хэрэв цэвэр алдагдлын хэмжээ нь $ 3,000-аас дээш байвал хөрөнгө оруулагч ирээдүйн татварын жилүүдэд ашиглагдаагүй алдагдлыг ирээдүйд шилжүүлэх боломжтой.
Татварын алдагдал хураах жишээ
Та капиталын алдагдлыг нөхөхийн тулд капиталын олзыг нөхөх эсвэл тогтмол орлогыг бууруулахын тулд татварын алдагдал хураах гэж нэрлэгддэг зүйлийг хийж байна. Хөрөнгө орлогын дүнг нөхөхөд зориулж татварын алдагдлыг нөхөх стратеги нь таны харилцах хөрөнгийн үнийг эсвэл Үнэт цаасны цэвэр үнэ (НӨАТ) -д анхаарлаа хандуулах явдал юм.
Жишээлбэл, та Сан A-д $ 1000, Б-д 1000 долларын хөрөнгө оруулалт хийсэн гэж үзье. Хоёр жилийн дараа таны A нь 1500 долларын үнэтэй бөгөөд таны Б Б 500 долларын үнэтэй. Хэрэв та хоёулаа зарж байгаа бол A A санд 500 ам.долларын хөрөнгө босгох ба Fund B. $ дээр 500 долларын алдагдал хүлээх болно. Үр ашиг, алдагдал бие биенээ нөхөж, татвараас чөлөөлөгдөхгүй.
Дүгнэж хэлэхэд, татварын алдагдлыг нөхөх нь хөрөнгө оруулагчдад үнэ цэнэтэй байж болох бөгөөд капиталын олзыг бууруулах, эсвэл хасах арга юм. Та 401 (k) эсвэл IRA зэрэг татвараас чөлөөлөгдөх дансуудад капиталын олз, гарзыг ашигладаггүй тул татварын данснаас хасах нь эдгээр дансуудад боломжгүй юм.
Татварын алдагдлаас урьдчилан сэргийлэх арга зам, зөвлөмж
Зарим хөрөнгө оруулагчид хожим нь буцааж худалдаж авахыг хүсдэг. Үүнийг хийхээс өмнө хөрөнгө оруулагчид борлуулалтыг 30 хоногийн дотор (өмнө эсвэл хойно) үлэмж хэмжээгээр худалдан авах боломжгүй гэж IRS Угаах Аргачлалын Журмын талаар мэдэж байх хэрэгтэй.
Мөн татварын алдагдлыг хуримтлуулахын тулд капиталын олзын хуваарилалт дээр төөрөгдүүлэхгүй байх. Ухаалаг хөрөнгө оруулагчид ногдол ашгийн төлбөрт харилцах дансны орлогыг бууруулах, хөрөнгийн байршил гэж нэрлэгддэг хөрөнгө орлогын хуваарилалтаас олох орлогыг бууруулах замаар татварын брокерын ашгийн татварыг багасгаж болно.
Эцэст нь, татварын алдагдлыг нөхөх явдал нь ихэвчлэн жилийн эцсийн хөрөнгө оруулалтын стратеги боловч ухаалаг хөрөнгө оруулагч нь бүх хөрөнгийн худалдан авалт, борлуулалтын туршид анхаарч, хөрөнгө оруулалтын шийдвэрийг хөрөнгө оруулалтын зорилтууд дээр үндэслэн зах зээлийн зорилтын дагуу хийх болно.
Disclaimer: Татвартай холбоотой шийдвэр гаргахын өмнө татварын зөвлөгч эсвэл санхүүгийн зөвлөхтэйгээ зөвлөлд. Хөрөнгө оруулагчийн хувийн өвөрмөц нөхцөл бүрийг хувийн санхүүжилтэд хөрөнгө оруулалтын ерөнхий стратеги хэрэглэхээс өмнө авч үзэх хэрэгтэй. Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө гэж ойлгож болохгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.