Яагаад индексжүүлэлтийн сан нь танд хэрэгтэй цорын ганц хөрөнгө оруулалт байж болох юм
Бусад өргөн хэрэглээний зах зээлийн индексүүд нь 2000 жижиг компаний хувьцааны зах зээлийн индекс болох Russell 2000-т багтдаг. Wilshire 5000 нь АНУ-ын үнэт цаасны бүх үнэт цаасыг бэлэн үнээр хангадаг; Dow Jones Industrial Average нь Нью Иоркийн Хөрөнгийн Бирж дээр бүх компаниудыг багтаасан индекс болох NSEDAQ Composite буюу NYSE Composite-ийн индексийг багтаасан 30 жигнэсэн дундаж үнээр (голчлон үйлдвэрлэгчид) НАСДАК-ийн хөрөнгийн бирж дээр олон мянган компанийг үүсгэн байгуулсан.
Тэгэхээр та яагаад инновацийн санг сонгох, идэвхтэй менежментийн санг яагаад авахыг хүсч байна вэ? Хөрөнгийн индексүүд нь хувьцаануудыг сонгохын тулд менежерүүдэд найддаггүй. Тэд том зах зээлийн хөдөлгөөнийг дагах хандлагатай байдаг. Удирдлагатай хөрөнгө оруулалтын сангууд зах зээлийг даван туулахын тулд тэдний араас сонгон шалгарсан менежерүүд хэрэгтэй. Тэдний ихэнх нь байхгүй. Үнэн хэрэгтээ, судалгаагаар цаг хугацаа өнгөрөхөд индексийн сан нь идэвхитэй зохицуулалттай хөрөнгөөс илүү үр дүнтэй байдаг. Энд индексийн сан таны хувьд зөв байж болох юм.
Индексийн сан Бага хураамжтай байна
Хувьцаа худалдан авагчид байхгүй учраас индексийн сан нь идэвхитэй удирдаж буй хөрөнгөөс илүү бага зардалтай байдаг. Хөтөлбөрийн идэвхтэй менежментийн хураамж нь дунджаар 1.25-1.5% байна. Та Vanguard, Fidelity эсвэл T. Rowe Price-аас индексжүүлсэн санг жилийн 0.50% -аас бага хураамж авах боломжтой. Хөрөнгө оруулагчдад бага төлбөрийг хайж олох өөр нэг арга бол арилжааны арилжааны сан (ETF) -ийг сонгох явдал юм. ETFs нь индексүүдийн харилцах данстай төстэй боловч хувьцаанууд шиг арилжаалагддаг.
Индекс нь харилцан санхүүжилт болон ETF-ийн аль аль нь өндөр зардлаар идэвхитэй менежменттэй сангаас хямд үнээр хайж байгаа бол хөрөнгө оруулалтын сонголтыг өгөх болно.
Энэ нь тийм ч их сонсогдохгүй байж болох ч цаг хугацаа өнгөрөхөд эдгээр төлбөрүүд нэмэгдэх болно. Мөн тэд буцаж ирэхэд тэд идэж чадна. Томоохон зах зээлийн гүйцэтгэлийг 1% -иар өсгөхөд хангалттай азтай байгаа бол та хөрөнгийн зах зээлийн индексийн сангаас 1% -иар илүү мөнгө төлж чаддаг бол индексийг буулгаж чаддаггүй.
Ямар ч төрлийн санг сонгохдоо та ямар ч ачааллын санг хайх хэрэгтэй. Энэ нь төлбөр хийхэд зардал багатай, комисс байхгүй гэсэн үг юм.
Индексийн сан татварын илүү үр ашигтай байдаг
Зах зээлд хүрэхийн тулд маш олон хувьцааг худалдаж авах, худалдах гэсэн нэг үр дагавар: Та татвар хураах ажил гүйлгээ хийдэг. Энэ нь идэвхитэй удирдаж буй хөрөнгийг индексийн сангаас илүү бага татвартай харьцуулахад илүү бага татвар төлөхөөс хамгаалдаг. Энэ нь урьдчилан тогтоосон хөрөнгө оруулалтыг цөөн тооны гүйлгээ хийх хандлагатай байдаг. Дахин хэлэхэд, эдгээр хураамж нь зарим нэг сангуудын хэмжээтэй харьцуулахад хамааралгүй байж болох юм. Тэд таны эгнээнд нөлөөлж чадна.
Индексжүүлсэн сангууд нь танд төрөлжүүлэхэд тусалдаг
Индексийн сан нь өргөн хүрээтэй зах зээлийн индексүүдийг дагаж мөрддөг учраас олон төрлийн хувьцааны багцад амархан өртөх боломжтой. Жишээ нь, Russell 3000 индекс АНУ-ын хамгийн том 3000 компанийг дагана. Wilshire 5000 нь зах зээлийн нийт индекс юм.
Идэвхтэй менежменттэй хөрөнгө нь хөрөнгө оруулалтаа сонгохдоо ашигладаг зорилго, шалгууруудыг тогтоодог. Жишээлбэл, сангаас дутуу үнэлдэг компаниудад хөрөнгө оруулалт хийх замаар S & P 500-ийг давж гарахыг санаарай. Энэ нь менежерүүд өөрсдөдөө байгаа хувьцаануудаа үнэлж доогуур үнэлдэг бөгөөд олох ёстой хувьцаануудыг сонгох хэрэгтэй.
Ялагчдыг сонгоход хэцүү байдлаас гадна менежер эрсдэлийг хамгийн бага байлгах томоохон бүлгээс бус жижиг хэмжээний хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийхээс татгалзаж болно. Идэвхитэй зохицуулалттай сангуудаар дамжуулан зах зээлийн өргөн хүрээг хамруулахыг хичээж байгаа нь их хэмжээний хөрөнгийг эзэмших гэсэн үг бөгөөд энэ нь илүү их хураамж юм гэсэн үг юм.
Индексийн сан зах зээлтэй адилаар тоглоно
S & P 500-ийг идэвхитэй удирдахад зарцуулах хөрөнгийг хэрхэн яаж амжилттай туршиж болох тухай хэсгийг санаарай. Идэвхитэй зохицуулалттай ихэнх сангууд өөрсдийн гүйцэтгэлийг индекс рүү харьцуулах болно. Учир нь хэрэв та том зах зээлийг буулгаж чаддаггүй бол үүнийг хийхийг хүсч байна. S & P 500-ийг даван туулахын тулд менежерүүд жил бүрийн туршид өөр өөр хувьцаануудыг худалдан авч, худалдах хэрэгтэй болдог. Мэдээж, зарим менежерүүд заримдаа хувьцааны давталт байх ёстой. Та мөн сэтгүүлийг хөрөнгө оруулснаар танилцуулж болно.
Гэхдээ урт хугацааны туршид тогтвортой байх нь ховор. Тиймээс "халуун" сангууд хэд хэдэн жил үргэлж халуун байдаггүй. Үнэн хэрэгтээ, хэрэв сан өнгөрсөн жил агуу жил байсан бол түүхийг энэ жилээс хол байлгахад илүү дээр байх болно гэдгийг харуулсан.
Дизайнаар хөрөнгө оруулалтын индекс нь үргэлж индексийг гүйцэтгэх болно. Хөрөнгийн зах зээл сайн жил байх үед индексийн сангийн хөрөнгө оруулагчид ч мөн адил.
Хувьцаа сонгох нь ялгаатай байж болох зах зээлийн зарим сегментүүд байдаг. Жишээ нь, жижиг хивс эсвэл шинээр гарч ирж буй зах зээлийн компаниудыг сонгохдоо, жишээлбэл, компанийн менежерүүдийн зөн совин эсвэл мэддэг зүйлсийн талаархи мэдлэг нь зах зээлийг санал болгодог. Гэхдээ та хялбаршуулсан, хямд төсөр хөрөнгө оруулалтын стратеги хийхийг хүсвэл индексийн сан нь танд хэрэгтэй хөрөнгө оруулалт байж болно.