Гэрээсээ хагацаагүй, гадаад валютаар хөрөнгө оруулалт хийх
Гадаад валютаар хийх хөрөнгө оруулалтын үр өгөөж ба эрсдэл
Гадаад валют руу хөрөнгө оруулахаар шийдвэр гаргахаасаа өмнө авч үзэх үр өгөөж, эрсдэлүүд байдаг.
Энэ нь дэлхийн хамгийн том, хамгийн шингэн зах зээл боловч хөрөнгө оруулагчид уламжлалт өмч ба бондын зах зээлээс ялгаатай олон эрсдлийг таньж мэддэг байх ёстой. Мэдээжийн хэрэг, гадаад валютаар хөрөнгө оруулалт хийхэд өндөр хөшүүрэг болох нь өндөр хэлбэлзэлтэй, алдагдал ихтэй эрсдэлийг бий болгодог.
Гадаад валютаар хөрөнгө оруулалт хийх гол ашиг тус нь:
- Том ба шингэн зах зээл . Гадаад валютын зах зээл нь дэлхийн хамгийн том, хамгийн шингэн зах зээл бөгөөд 4 триллион доллараас дээш хэмжээний өдөр тутмын дундаж хэмжээ юм.
- Төрөлжүүлэх . Гадаад валютын зах зээл нь хөрөнгө оруулагчдад доллартай холбоотой эрсдлээс хөрөнгийн ангилал болж хувирдаг .
- Худалдааны цаг . Гадаад валютын зах зээл өдөрт 24 цагаар ажилладаг, долоо хоногт таван өдөр, ихэнх уламжлалт үнэт цаас, бонд, фьючерс зах зээлээс урт байдаг.
- Боломжит бага зардлууд . Ихэнх гадаад валютын арилжаа нь комисс төлбөр төлөхөөс татгалздаггүй, гэхдээ тендер / хувьцааныхаас илүү хатуу байх хандлагатай байдаг.
Гадаад валютаар хөрөнгө оруулалт хийх гол эрсдэлүүд нь:
- Өндөр хөшүүрэг . Гадаад валютын зах зээл маш бага өсөлттэй байгаа бөгөөд энэ нь шууд хөрөнгө оруулалт хийхэд шаардлагатай хөшүүрэг (эрсдлээр) -аар ихээхэн хөшүүрэг болдог .
- Өндөр хэлбэлзэл . Гадаад валютын зах зээл нь эдийн засгийн тайлан , төв банкны үйл ажиллагаа болон бусад хүчин зүйлсийн улмаас хэлбэлзэл ихтэй байдаг.
Хөрөнгө оруулагчид эдгээр эрсдлийг бууруулах, урт хугацааны өгөөжийг сайжруулахад туслах үүднээс эрсдлийн удирдлагын арга барилыг анхааралтай авч үзэх хэрэгтэй. Үүнээс гадна гадаадын хөрөнгийн бирж дээр шууд арилжаалах үед хөшүүргийн ашиглалтаас үүсэх эрсдэлээс зайлсхийхийн тулд хангалттай хөрөнгөтэй байх нь чухал юм.
ETF-ээр гадаад валютыг хялбар хөрвүүлэх
Бирж дээр арилжаалагддаг сангууд (ETFs) нь гадаад валютуудад хөрөнгө оруулахад бэлэн мөнгөний мэргэжилтнүүдийн хамгийн хялбар арга юм. Эдгээр хөрөнгө нь своп, фьючерс гэрээ гэх мэт арга хэрэгслийг ашиглан хөрөнгө оруулагчийн нэрийн өмнөөс валютын багцыг худалдан авч, удирдаж болно. Үр ашиг нь хөрөнгө оруулагчид хөшүүрэгтэй холбоотой эрсдэлгүй бөгөөд худалдан авалт нь ихэвчлэн гадаад валютын брокер биш харин уламжлалт брокероор дамжуулан явагддаг.
CurrencyShares болон WisdomTree нь гадаад валютуудад хөрөнгө оруулахад туслах зорилготой ETF-ийн хамгийн том хоёр нийлүүлэгч юм. Үүний зэрэгцээ, ProShares зэрэг компаниуд олон тооны алдартай валютын эсрэг ба түүний төлөө хөдлөх бооцоо хийх арга замыг санал болгодог. Хөрөнгө оруулагчид төлбөрийн ямар нэгэн төлбөр тооцоог гаргаж, бусад чухал мэдээллийг суралцахын тулд хөрөнгө оруулалт хийхээс өмнө ETF-ийн танилцуулгад анхааралтай хандах хэрэгтэй.
Гадаад валютаар хөрөнгө оруулах нийтлэг урт хугацаат ETF нь:
- CurrencyShares Канад долларын итгэл (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus Хятадын Юань сан (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Бразилийн Real Fund (NYSE: BZF).
Төгсгөлийн богино хугацааны ETF-ууд гадаад валютын эсрэг бооцоо тавихын тулд:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Гадаад валютыг хэрхэн шууд хөрвүүлэх вэ?
Хөрөнгө оруулагчид гадаад валютын брокероор дамжин нэг валютыг шууд худалдан авч, зарж болно. Эхний хадгаламж нь 300- 500 ам.доллараас бага тохиолдолд хөрөнгө оруулагчид 50: 1-ээс 10,000-аас дээш тооны хязгаартай мөнгөн тэмдэгтийг худалдан авч болно: 1. Мэдээжийн хэрэг, маршрутаар олж авсан илүү их хөшүүрэг нь хэлбэлзэл ихэсч, алдагдлын эрсдэлийг хэлнэ.
Хөрөнгө оруулагчид зах зээл нь АНУ-ын хөрөнгийн зах зээл шиг хатуу зохицуулагддаггүй тул өндөр үнээр форекс брокерийг шалгаж, цаг хугацаагаа авах хэрэгтэй. Ялангуяа, олон улсын эрх баригчдын зохицуулалт хийхгүй байж болох гадаадын брокеруудаас зайлсхийх нь зүйтэй юм.
Валютын хедж
Хөрөнгө оруулагчид валютын нүүлгэн шилжүүлэлтээс үүдэлтэй алдагдлаас хамгаалах валютын хейджийг ашиглахыг хүсч болно. Жишээлбэл, Европт боломжуудыг эрэлхийлж буй хөрөнгө оруулагчид евро доллартай харьцах еврогийн алдагдалыг хаахыг хүсч болох бөгөөд ингэснээр аливаа олзыг арилгаж болох юм. Үүний сул тал нь валютын ханшны хедж нь төрөлжүүлэлтийн үр ашгийг зайлуулдаг.
Хамгийн ендер херенге оруулалтын сангууд нь:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares Валютын ханшийг хааж MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Доод шугам
Хөрөнгө оруулагчид гадаад валют руу хөрөнгө оруулахад хялбар аргыг хайж олох нь ETF-ийг авч үзэх хэрэгтэй. Эдгээр сангууд нь уламжлалт хөрөнгийн брокеруудтай арилжаа хийж, хөшүүргийн хамааралтай эрсдэлийг багасгадаг. Гэсэн хэдий ч гадаад валют руу илүү шууд өртөхийг хүсч буй хүмүүс гадаад валютын брокерын данс нээлгэж, валютын ханшийг шууд ашиглана . Эрсдэл, урамшуулал нь аль аль хандлагыг авч үздэг бөгөөд хөрөнгө оруулагчид шийдвэр гаргахаас өмнө эдгээр хүчин зүйлсийг анхааралтай ажиглана.