Гадаадын хөрөнгө оруулалтыг худалдан авахад анхаарах зүйлс
Зарим хүмүүс их хэмжээний ногдол ашиг хүртдэг учраас ногдол ашгийн татварын суутгалын хувь хэмжээ, хос хуваагдах зэрэгт анхаарлаа хандуул
Олон улсын том компаниуд олон тооны улс орнуудад давхар жагсаалтыг хийдэг. Энэ нь олон улсын хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн татварын тодорхой шаардлагыг хамгийн ашигтай гэж үздэг. Учир нь зарим улс орнууд гадаадын хөрөнгө оруулагчид (жишээ нь, Их Британи) ногдол ашгийн татварыг 0%, зарим нь нэлээд их (тухайлбал, Францад 30% .
Төгс жишээ бол газрын тос, байгалийн хий, Royal Dutch Shell юм. Тус компани нь 2 ангиллын хувьцаатай - Class A хувьцаа, Class B хувьцаатай. Бодит онцлогууд нь төвөгтэй байдаг бөгөөд олон улсын татварын гэрээнүүдийг хамардаг боловч хамгийн гол нь АНУ-ын иргэн бол, та Б ангиллын эзэмшлийн хувьцааг эзэмшиж, ногдол ашгийн татварыг суутгахгүй байх нь илүү дээр юм. гарц .
2012 онд би энэ нийтлэлийг нийтлэхдээ арилжааны үнийг үндэслэн тодорхой тооны тоог өгөхийн тулд $ 100,000 Roth IRA Royal Dutch Shell Class A-ийн хувьцааг бүхэлд нь хөрөнгө оруулалтад жилд 4,700 доллароор ногдол ашгаас авах болно. Мөн 100,000 долларын Roth IRA Royal Dutch Shell Class B-ийн хувьцаанаас жилдээ 5,300 доллар бэлнээр авдаг.
Энэ нь яг ижил хөрөнгийг үр дүнтэй хэмжээгээр эзэмшихийн тулд 12.77% -ийн бэлэн мөнгөний өгөөж юм. Хэдэн арван жилийн хугацаанд ногдол ашгийг дахин хөрөнгөжүүлснээр Рот IRA-ээр дамжуулан хувьцаа эзэмшдэг Class A болон Class B хувьцаа эзэмшигчийн хооронд үүссэн цэвэр зөрүү нь Б ангиллын хувьцаа эзэмшигчид нь олон дахин ихээр өсөх хүртэл олон тооны өсөлтөөр өсөх болно. А зэрэглэлийн хувьцаа эзэмшигч.
Хэрэв та Францын газрын тосны "Total" SA хувьцааг худалдаж авахыг хүсч байсан бол $ 100,000 доллар нь ногдол ашгийн орлогоор 5,000 доллар олж авах байсан бол францын засгийн газар 1,500 доллар авах байсан бөгөөд Roth IRA үлдсэн 3,500 долларыг илгээх байсан. Хэрэв та брокерын дансанд байршуулсан бол IRS-тэй гадаадын татварын хөнгөлөлтийг гаргаж болох ба тэр мөнгөний ихэнх хэсгийг дахин авах боломжтой.
Хэрвээ Ротын IRA-д хувьцаагаа хуримтлуулсан бол та амжилт хүсэхгүй байх болно. Нийт дүнгийн ногдол ашгийн хэмжээ 5.00% -иас 3.50% хүртэл буурч, Royal Dutch Shell Class B буюу ConocoPhillips компанийг бодвол харьцангуй бага сонирхол татдаг. Таны дотоод үнэ цэнийн тооцоо нь татварын тохируулгын зарим хэлбэрийг агуулсан байх ёстой. Учир нь улс орон бүр өөрийн эзэмшлийн хувьцааны төрлөөс шалтгаалан өөр өөр ашиг олох боломжийг олгодог.
Энэ нь Валютын ханшийн хэлбэлзэл таны Ротыг бий болгож чадна гэдгийг ойлгох нь үндсэн бизнес эрхлэгчдийн хувьцаанаас илүү тогтворгүй болохыг ойлгох
Энэ бол 2008 оны 1-р сарын эхнээс эхэлнэ. Та $ 100,000 Roth IRA-д сууж байна. Та Nintendo-ийн хувьцааг худалдаж авахыг хүсч байгаа. Та Roth IRA дээр бүх долларыг Японы иен руу хувиргаж, ¥ 11,415,000 ¥ болж өгдөг. Та 200 ширхэг нэгж хувьцааг 57,075 иенээр худалдаж авч чадна.
Та буцаж сууж, Nintendo-н хувьцаанаас юу ч хийхгүй. 2008 онд та ногдол ашгийн ¥ 252,000-ыг хуримтлуулсан бол 2009 онд та ¥ 288,000-ыг ногдол ашгаас авдаг байсан бол 2010 онд ногдол ашгийн ¥ 186,000-ыг авч, 2011 онд та 90,000 ¥ ногдол ашиг авч байсан бол 2012 онд та ногдол ашгийн ¥ 20,000-ыг хуримтлуулжээ.
Тиймээс таны Roth IRA хувьцааг эзэмшиж байсан жилийн хугацаанд татвараас өмнө 836,000 иенээр цуглуулсан. Би 2012 оны арванхоёрдугаар сард энэ нийтлэлийг нийтлэхдээ Nintendo нь нэгж хувьцаанд 9,070 иенээр арилжаалагдаж, нийт дүн нь ¥ 1,814,000, нийт 2,650,000 иенийн ноогдол ашгийг өгчээ.
Энэ нь бараг зургаан жилийн тэвчээртэй хүлээгдэж байсан гэсэн үг юм. Та 8,765,000 ¥ буюу 76.78% -ийг хөрөнгө оруулалтаа алдсан . Та бүхэл бүтэн гараа угаахыг хүсч, хувьцаагаа зарж, 2,650,000 ¥ нь Roth IRA-д сууж байхыг хүсч байна. Та зуучлагчдаа утсаар холбоо барьж, доллар руу хөрвүүлж, $ 30,789-тэй байгаарай.
Эхлээд энэ нь утгагүй юм. Та хөрөнгө оруулалтынхаа 76.78% -ийг алдсан бөгөөд энд зөвхөн 69.21% алдагдалтай байна. Энэ 7,57% нь бусад улаан бэхнээс ялгардаг уу? Энэ нь валютын хөрвүүлэх ханштай холбоотой байв. АНУ нь асар их алдагдалтай ажиллаж, иентэй харьцуулбал долларын ханш унасаар байв. 2012 онд та бүхэн Иен тус бүрт илүү доллар худалдаж авах боломжтой.
Энэ нөхцөл байдал өөр замаар ажиллах боломжтой. Муу нөхцөл байдалд та дотоодын валютаар үнэ цэнийг үнэлдэг хөрөнгө оруулалттай байж болох боловч АНУ руу буцаж орчуулсан үед алдагдал бий болгодог. Үүний эсрэг хамгаалахын тулд та мөнгөнийхөө эрсдлээс хамгаалахын тулд төлбөр төлөх эсвэл мөнгөний мөнгөөр хадгалж, бэлэн мөнгөөр тэр улсад очиж болно. Жишээлбэл, та Токио хотод амралтын газартай байсан бол валютын ханшны үнэ ханш өөр байх болно. Учир нь та өөрийн Yen-ыг ашиглан амьдарч, идэж, дэлгүүрлэж болно.
Геополитикийн эрсдлүүд нь таны Roth IRA хөрөнгө оруулалтыг хохироож болзошгүй гэдгийг ойлгох
Дэлхий дайн дэлхийг эвдэн сүйтгэснээс хойш олон жил үргэлжилж байна. Энэ бүхэн тохиолдвол тухайн улс орны цэрэг аюулгүй байдлыг хангахын тулд зарим хөрөнгийг үндсээр нь ангилах магадлалтай тул бүх бооцоо нь дуусдаг. Хятадад автомашин үйлдвэрлэгч томоохон хөрөнгө оруулалт хийсэн гэж та бодож байна.
Хэрэв АНУ Хятадтай дайтаж байсан бол Хятадын засгийн газар үйлдвэрт орох, бизнесийн нэрийг өөрчлөх, орон нутгийн хөрөнгө оруулагчдад шинэ хувьцааг гаргах магадлалтай. Та одоо өмчлөх эрхгүй байна. Энэ нь өнгөрсөн хугацаанд болсон бөгөөд ирээдүйд энэ нь тодорхой болно.
Энэ нь Дэлхийн I ба II дайны үед Европ даяар хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн хөрөнгийн бирж дээр хувьцаа эзэмшдэг байхыг харсан. Энэ нь Roth IRA-д олон улсын хөрөнгө оруулалт хийхгүй гэсэн үг биш юм. Энэ нь ертөнцөд анхаарлаа хандуулах хэрэгтэй гэсэн үг юм.
Таны Roth IRA-д зориулсан дэлхийн хөрөнгө оруулалтыг сонгохдоо өөр өөр улс орнуудад бүртгэхийн тулд өөр нягтлан бодох бүртгэлийн дүрэм хэрэглэдэг
Мексикийн нягтлан бодох бүртгэлийн дүрэм АНУ-д байдаггүй. АНУ-д нягтлан бодох бүртгэлийн дүрэм нь Өмнөд Солонгост байдагтай адил биш юм. Хэрвээ та өөрийн Roth IRA-ээр дамжуулж дэлхийн хөрөнгө оруулалтыг хийж байгаа бол тоон дээр хэрхэн дүн шинжилгээ хийхээ мэдэж байх хэрэгтэй. Тиймээс та аймшигтай алдаа гаргасныг мэдэхгүйн тулд сэрэмжлүүлэх хэрэгтэй.
Дэлхийн бодит жишээг өгөхийн тулд: Мексикт инфляци , орлогын тайлан болон мөнгөн гүйлгээний тайлан нь эдийн засгийн өндөр инфляциас болж өнгөрсөн инфляцийн түвшинд тохируулагдсан. Энэ нь хөрөнгө оруулагчид аж ахуйн нэгжийн үйл ажиллагаа хэрхэн явагдаж байгааг олж мэдэх, валютын нөлөөг хасах боломжийг олгодог. Энэ нь инфляци нь тухайн жилд 4% -иар өсч байхад ашиг нь 4% -иар өсөх боломжтой компанийг АНУ-д ашигласантай харьцуулахад харьцангуй давуу юм.