Өсөлт, орлогын харилцан туслалцааны сан, тодорхойлолт, жишээ
Мэргэшсэн хүн Дэйвээс зөвлөхүүдэд дэлгэрэнгүй мэдээлэл өгсөн боловч таны итгэлтэй хамтын сангийн хөтөч өсөлт, орлогын зорилгод хөрөнгө оруулахад анхаарч, сэрэмжлүүлэх болно.
Өсөлт, орлогын сан гэж юу вэ?
Өсөлт ба орлогын энгийн тодорхойлолт нь хөрөнгө оруулалтын зорилт бөгөөд энэ нь өсөлтийн болон орлогын үнэт цаасны аль алинд хөрөнгө оруулалтаас бүрдэнэ .
Энэ нь мөлжлөг өргөн цар хүрээтэй тодорхойлолт юм. Учир нь өсөлт нь хөрөнгө оруулалтын өргөн хүрээтэй хөрөнгө оруулалтын зорилго бөгөөд орлого нь хувьцаанууд эсвэл бонд (эсвэл хоёуланг нь) хамаардаг. Нэг нь янз бүрийн хувьцаа, бондын санхүүжилтээс бүрдэх харилцан үнэт цаасны багцын багцыг өсөлт, орлогын зорилготой гэж үздэг.
Өсөлтийн хувьцаа гэдэг нь дундаж компанийг бодвол илүү хурдан өсөх боломжтой компаниудын үнэт цаас юм. Орлогын хувьцаанууд нь дунджаас доогуур ногдол ашиг төлдөг хүмүүс юм. Өргөн хүрээний тогтмол орлогын ангилалд багтдаг бонд нь хөрөнгө оруулагчдад хүү төлдөг учраас орлогын үнэт цаас байдаг.
Анхааруулга ба орлогын үг
Би Дэйв Рамсигт дуртай бөгөөд хөрөнгө оруулалтын сангаас хөрөнгө оруулалт хийдэг шалтгаануудын нэг нь хэн болохыг хэлж байгаадаа баяртай байна. Энэ нь миний хөрөнгө оруулалтын зөвлөх компанийг эхлүүлж, хамтын хөрөнгө оруулалтын удирдамж болоход хүргэсэн юм.
Дэйв бас маш энгийн зүйлийг хадгалахад сайн байдаг. Би маш их онцлон тэмдэглэж байгааг анхаарна уу . Энэ нь сайн шалтгааны улмаас: Заримдаа энгийн зүйлийг хадгалах нь үг, хэллэг эсвэл үзэл баримтлалын утга учрыг бууруулж чадна. Дэйв Рамси хэнийг ч мэхлэхийг хүсч байна гэж бодохгүй байна, гэхдээ хэт хялбаршуулсан, ерөнхий удирдамж нь тусгай зөвлөгөөгөөс хол, түүний сонсогчдод үүнийг ойлгуулах нь чухал юм.
Өсөн нэмэгдэж буй орлого, орлогын сан нь "албан ба албан бус" нэр томъёонд "өсөлт ба орлого" гэсэн нэр томъёо багтдаг. Энэ нь хөрөнгө оруулалтыг хялбар болгодог, тийм үү? Магадгүй амархан, гэхдээ илүү дээр биш юм. Жишээ нь сүүлийн жилүүдэд хамгийн сайн гүйцэтгэлтэй, орлогын эх үүсвэрийн нэг бол Calamos Growth & Income (CGIIX). Энэ сан нь хувьцаанаас бүрдэх боловч хөрвөх чадвартай бондоос бүрдэнэ. том ялгаа байна. Өөр нэг жишээ бол "Vanguard Growth & Income (VQNPX)" юм.
Төсвийн ерөнхийлөн захирагч, борлуулалтын орлого, орлогын талаархи зөвлөмжүүд
Хөрөнгө оруулалтын сангийн орлого, орлогын эх үүсвэрийг хөрөнгө оруулалтын сангаас гаргахад алдаа гаргахгүй байх гэхдээ би та бүхэн хамтын сангийн багцыг хэрхэн бүрдүүлэх , өөрийн хэрэгцээнд тохирсон хөрөнгө оруулалтын зорилтыг бий болгохыг хичээх болно. Өсөлт ба орлогын сангууд нь буруу зүйл биш юм. Гэхдээ олон төрлийн хүмүүст зориулж нэг төрлийн хөрөнгө нь худалдан авах, худалдан авахад тохиромжтой гэж хэлэх нь буруу зүйл байдаг.
Цаашилбал, эдгээрийг байнга ангилдаггүй өсөлт, орлого гэж үзэж болох санхүүжилт байдаг. Жишээлбэл, S & P 500 индексийн сангууд нь хувьцааны өсөлт, үнийн (орлогын) хувьцааны хослолыг агуулдаг. Хэрвээ хөрөнгө оруулагч иймэрхүү сантай бол сая сая нь өөр өсөлт, орлогын сан шаардагдахгүй.
Гэхдээ миний хэлсэн нийтлэлд ч гэсэн, тэр ч байтугай миний нийтлэл тусдаа үндэслэлтэй байж болох эсэхэд ерөнхий мэдээлэл байдаг. Тиймээс хөрөнгө оруулагчид хувийн зорилгоо биелүүлэх, эрсдэлд хүлээцтэй хандах, өөрийн үзэл бодлыг уншиж, сонсохын оронд өөрсдийн гэрийн даалгавраа хийхэд нь зориулж мөнгө олох нь чухал юм. Өөр нэг хувилбар бол сайн хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийг ажиллуулах явдал юм.