Олон улсын хөрөнгө оруулалтын шилдэг харилцан санг үзнэ үү
Олон улсын хөрөнгийн сангуудын жагсаалтыг гаргахын тулд ачааллын санг гаргаж, зөвхөн 4, 5 одтой үнэлгээтэй хөрөнгөтэй гэж үзсэн байна. Хөрөнгө оруулалтын сан, Morningstar, Inc.
Тиймээс та олон улсын хөрөнгийн бирж дээр хамгийн сайн ачаалалтай байх болно.
Жагсаалтыг ангилалаар зохион байгуулдаг. Жишээ нь, би индексийн санг нэгтгэж, шинээр бий болж буй зах зээл эсвэл жижиг хэмжээний хувьцаанд хөрөнгө оруулах зарим түрэмгий хөрөнгийн санг багтаах болно. Европ, Ази гэх мэт тодорхой бүс нутагт төвлөрч байгаа цөөн хэдэн хүнийг онцлох болно.
Тиймээс цаашид худалдан авах олон улсын хөрөнгийн дээд сангууд энд байна:
Олон улсын хөрөнгийн биржийн шилдэг индексүүд
Индексийн сан нь зах зээлийн томоохон хэсгийг зах зээлд єргєн хїрээтэй, єргєн хїрээтэй єртємтгий болгох сайн арга юм. Энэ тохиолдолд гадаад зах зээлд хөрөнгө оруулах индексийн санааг онцлон харуулах болно.
- Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): Гадаадын хувьцаанууд хөгжингүй болон хөгжиж буй зах зээлүүдэд өргөн тархсан тул VGTSX-г давах нь хэцүү байдаг. Тус сан нь АНУ-ын 6000 гаруй хувьцааг багтаасан FTSE Global All Cap Ex-US Index-ыг мөрддөг. VGTSX-ийн зардлын харьцаа нь 0.19 хувьтай тэнцүү бөгөөд эхний хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь $ 3,000 байна.
- Fidelity International Index Fund (FSIIX): Энэ нь гадаадын үнэт цаасны өргөн, хямд өртөгт үзүүлэх боломжтой олон улсын индексийн сан юм. FSIIX нь MSCI EAFE индексийг хянаж, ойролцоогоор 900 АНУ-ын бус хувьцааг бүрдүүлдэг. FSIIX-ийн зардлын харьцаа нь 0.19 хувьтай тэнцэх бөгөөд эхний хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь 2,500 $ байна.
- Vanguard European Stock Index (VEURX): VEURX нь Европын хувьцааг худалдаж авах хамгийн сайн индексийн сан байж болох юм. Богино болон дунд хугацааны өгөөж илүү өндөр байвал үнэлгээ нь илүү өндөр байх болно. Гэхдээ та индексийн сангуудад хөрөнгө оруулахдаа энэ сан нь өнгөрсөн хугацаанд хийгдсэн индекстэй ойрхон байхыг зорьдог. VEURX нь FTSE Developed Europe All Cap Index буюу 1,200 Европын хувьцаанаас бүрддэг. VEURX-ийн зардлын харьцаа 0.26 хувьтай байх ба эхний хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь $ 3,000 байна.
Олон улсын хөрөнгийн биржид шилдэг хувьцаат компани
Хэрэв та индексийн сангийн найдвартай байдлаас салж, өндөр өгөөж хүртэх магадлал өндөртэй эрсдэлтэй бол илүү их хэмжээний гадаадын хувьцааг худалдаж авсан олон улсын хөрөнгийн биржүүдийн хамгийн сайн менежментийн санг хар.
- Tweedy Brown Global Value (TBGVX): Энэхүү олон улсын хөрөнгийн бирж нь АНУ-ын болон томоохон компаниудаас гадна дэлхийн өнцөг булан бүрээс сайн худалдан авах боломжийг эрэлхийлж, олон улсын хөрөнгийн биржийг ангилдаг. Энэ стратеги нь TBGVX нь гадаадын томоохон үнэт цаасны сан юм. Түүхийн өгөөж нь уг сангийн хөрөнгийг 95% -иас дээш эзэлдэг. Хэдийгээр зардлын харьцаа нь бага зэрэг 1.37 хувьтай байгаа боловч үлдэгдэл өгөөжтэй боломж нь үнэ цэнийг нэмэгдүүлж болно. Анхны хөрөнгө оруулалтын хамгийн бага хэмжээ нь 2,500 $ байна.
- Гар аргын олон улсын үнэ цэнэ (ARTKX): Олон улсын ач холбогдол бүхий бусад үнэт зүйлсийн хувьд ARTKX түүхэндээ дундаж оноо болон олон улсын хөрөнгийн MSCI EAFE үндсэн индексийг зодож байсан. Сангийн багц нь 43 эзэмшилд чиглэгдэж байгаа нь харьцангуй цөөн тоотой хэдий ч ARTKX-д туршлагатай менежментийн баг удирдан зохицуулах хувьцааны хөнгөн ачаалалтай сайн ажиллаж байна. ARTKX-ийн зардлын харьцаа 1.17 хувьтай байх ба эхний хөрөнгө оруулалтын хамгийн бага хөрөнгө нь ихэнх хөрөнгө оруулагчид $ 1,000-тэй тэнцэх боломж юм. Энэ бичээсийн дагуу ARTKX шинэ хөрөнгө оруулагчдад хаалттай байсан боловч санхүүжилтийн хаалтын хугацаа нь түр зуурынх (мөн ухаалаг удирдамжийн тэмдэг юм).
Хөгжиж буй зах зээл болон түрэмгий хөрөнгө оруулах шилдэг олон улсын хөрөнгийн сан
Хөрөнгө оруулагчид өндөр өгөөж авах боломжийг нэмэгдүүлэхийн тулд илүү өндөр түвшний эрсдэлд орохыг хүсч байгаа бол хөгжиж буй зах зээлд хөрөнгө оруулдаг, эсвэл АНУ-ын бус жижиг компаниудын хувьцааны хөрөнгө оруулалт зэрэг түрэмгий хувьцааны сангийн сонголтууд байдаг.
Тиймээс, энэ нь илүү түрэмгий болгохын тулд олон улсын хамгийн шилдэг хөрөнгийн сангууд юм:
- Далайчдын Хилийн чанад дахь Өсөлт ба Орлого (SFGIX): Энэхүү сан нь хөгжиж буй эдийн засагтай улс орнууд, бүс нутгийг хамарсан хөгжиж буй зах зээлд хөрөнгө оруулалт хийдэг. Бразил, Хятад, Орос, Энэтхэг зэрэг хөгжиж буй томоохон зах зээлийн зарим жишээг дурьдвал: Хэдийгээр SFGIX зөвхөн 2012 оноос хойш үйл ажиллагаа явуулж байсан боловч одоогийн байдлаар хөгжиж буй бусад зах зээлийн хөрөнгийн 95 гаруй хувийг (2016 оны эцсээр) зодож байна. Зардлын харьцаа 1.14 хувь нь энэ төрлийн сангийн дунджаас доогуур байгаа бөгөөд эхний хөрөнгө оруулалтын хамгийн бага хэмжээ нь 2,500 доллар байна.
- T. Rowe Үнэ Emerging Markets Stock (PRMSX): Хэрэв та дунджаар гүйцэтгэлийн өндөр үзүүлэлт бүхий хөгжиж буй зах зээлийн санг хайж байгаа бол PRMSX нь танд сонголт хийхэд тохиромжтой сонголт юм. Тус сан нь 1995 оноос хойш эргэн ирсэн бөгөөд энэ нь зах зээлийн нөхцөлд 20-иос дээш жил болж байна гэсэн үг юм. Мөн өгөөж нь ихэнхдээ ангиллын дунджаас дээгүүр байна. Хөтөлбөрийн зардлын харьцаа 1.24 хувь нь энэ төрлийн сангийн дундажаас доогуур, анхны хөрөнгө оруулалтын хэмжээ 2,500 доллар байна.
- Чин үнэнч байдал Шинээр гарч ирж буй зах зээлийн сан (FTEMX): Энэхүү сан нь ихэвчлэн шинээр хөгжиж буй зах зээлд хувьцаа эзэмшдэг (багцын 60% -ийг наад зах нь), шинээр хөгжиж буй зах зээлийн бондод хөрөнгө оруулалт хийдэг. Хөрөнгө оруулагчид түүхэндээ дунджаас дээш гарсан сангуудын хувьцааны тэнцэл, бондыг тэнцвэржүүлж байна. Хөрөнгө оруулалтын сангийн харьцаа 1.39% нь хөгжиж буй зах зээлүүдийн дунджаар дунджаар 2,500 доллар байна.
- Matthews Asia Emerging Asia Investor (MEASX): Хэрэв та Ази тивдээ байр сууриа эзэлдэг дээд үнэлгээтэй санг хүсч байгаа бол MEASX нь энэ ажлыг хийх хамгийн сайн сангуудын нэг юм. Мэтьюс Азиа бол Азийн хувьцаанууд дээр ажилладаг мэргэшсэн сангийн компани бөгөөд Хятад, Энэтхэг, Сингапур, Хонконг, Филиппин зэрэг орнуудад хөрөнгө оруулалт хийх туршлага, мэдлэг эзэмшсэн гэсэн үг юм. Санхүүжилт нь 2013 оноос хойш л өнгөрч байсан хэдий ч тэр үеэс хойшхи тэмдэглэл нь ихэвчлэн одоогоос гадна Матсисс Азиа дахь туршлага нь хөрөнгө оруулагчид урт хугацааны өгөөж нь категорийнхоос дээгүүр хэвээр байх магадлалтай гэсэн баталгаа үзүүлдэг. 1.50% -ийн зардлын харьцаа нь хөгжиж буй зах зээл дээр харилцан адилгїй хөрөнгийн хувьд дунджаас дээгүүр байгаа боловч туршлагатай менежментийн баг шимтгэлийн үнэтэй байж болно. Анхны хөрөнгө оруулалтын хамгийн бага хэмжээ нь 2,500 $ байна.
- International Trade Opportunities (WAIOX): Хэрэв та олон улсын хөрөнгийн бирж дээр аль хэдийн өндөр эрсдэлтэй болох эрсдэлтэй бол илүү олон тооны олон улсын компаниудад хөрөнгө оруулалт хийдэг WAIOX гэх мэт хөрөнгө оруулалтад анхаарлаа хандуулахыг хүсч болох юм. Жижиг компаниудад хөрөнгө оруулалт хийх нь урт хугацааны өндөр өгөөж болж өгдөг хэдий ч үргэлж иймэрхүү баталгаа байхгүй. Гэхдээ түүхэнд тулгуурлан WAIOX нь категорийн гүйцэтгэлд нөлөөлдөг. 2.25 хувийн зардлын харьцаа нь категорийн хувьд өндөр боловч үр өгөөж нь өртөгтэй байж болно. Эхний хөрөнгө оруулалт нь $ 2,000 байна.
- Fidelity International Small Cap Fund (FISMX): Жижиг хэмжээний хөгжиж буй зах зээлд хувьцаагаа гаргах сонирхолтой хөрөнгө оруулагчид FISMX-ийг сайтар судлах хэрэгтэй. Wasatch сангийн нэгэн адил Fidelity International Small Cap нь түүхэндээ бусад зах зээлийн сангуудтай харьцуулахад өндөр өгөөжийг бий болгосон. Гэсэн хэдий ч, FISMX бага зардлын харьцаа (1.31%) байна. Анхны хөрөнгө оруулалтын хамгийн бага хэмжээ нь 2,500 $ байна.
Олон улсын хөрөнгийн санд анхааруулга өгөх сүүлчийн үг
Олон улсын хөрөнгийн хамтын сан нь АНУ-ын Олон улсын хөрөнгийн бирж дээр хөрөнгө оруулалтын сангаас илүү олон зах зээлд эрсдэлтэй байж болно. Гэхдээ ихэнх хөрөнгө оруулагчид нийт хуваарилалтын хувь хэмжээг 10-20 хувьтай байлгахад ухаалаг байдаг.
Баланс нь татвар, хөрөнгө оруулалт, санхүүгийн үйлчилгээ, зөвлөгөө өгөхгүй. Хөрөнгө оруулалтын зорилго, эрсдлийн хүлээлгэсэн эсвэл тодорхой хөрөнгө оруулагчийн санхүүгийн нөхцөл байдлыг харгалзан үзсэн мэдээллийг толилуулж байгаа бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй байж болно. Өнгөрсөн үйл ажиллагаа нь ирээдүйн үр дүнг харуулахгүй юм. Хөрөнгө оруулалт хийх нь эрсдэлийг удирдаж болох эрсдэлийг хамардаг.