Найз нөхөд, гэр бүлд зориулж хөрөнгөө хуваалцаж болох арга замуудын ерөнхий тойм
Хэрхэн хязгаарлалтгүйгээр бэлэг өгч болох вэ?
Хэрэв та хувьцааг ямар ч бэлэг тэмдэг болгон бэлэг болгон өгөхийг хүсч байгаа бол бүрэн зогсолтгүйгээр, хэн ч үүнийг хүссэн бүх зүйлээ хийх боломжтой болно. Үүнийг хэрэгжүүлэх хэд хэдэн арга зам бий. таны одоо байгаа хувьцааг эзэмших ба / эсвэл Шууд Хөрөнгө Худалдан Авах Төлөвлөгөө эсвэл Ногдол ашгийн дахин Хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөг хүлээн авагчийн нэр дээр байгуулж, тэдгээрийн аль алиных нь талаар дэлгэрэнгүй ярилцах болно. Ихэнх нь харьцангуй хямд бөгөөд зарим тохиолдолд бүрэн чөлөөтэй байдаг.
Өөрийн одоо байгаа хувьцааны эзэмшлийг дахин нэрлэх замаар хувьцаагаа өг
Хэрэв та өөрийн брокерын данс эсвэл өөрийн ногдол ашгийн дахин хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөөнд бэлгийг өгөхийг хүсч байгаа хувьцааг эзэмшиж байгаа бол та өөрийн эзэмшлийн зарим хэсгийг дахин нэрлэхийн тулд байгууллагатай холбоо барьж, бэлэг авах хүсэлтэй хүний нэр дээр хувьцаа. Бэлгийн бэлгийг урьдчилан тодорхойлсон интерактивуудад, тухайлбал, сар бүрийн 5-р, эсвэл улирал бүрийн хоёр дахь Мягмар гараг гэх мэт.
Жишээ нь: Чарльз Шваб & Компани нь үйлчлүүлэгчдэд хуваарилах хувьцааг гуравдагч этгээдэд шилжүүлэх боломжийг олгодог. Амжилттай хөрөнгө оруулалтын карьерын дараа та Procter & Gamble-д маш том байр суурь эзлэв. Та бүх мэдээллийг шалгасны дараа "Procter & Gamble-ийн бэлэг 100 ширхэг хувьцааг хүүтэйгээ сар бүр өөрийн дансанд байршуулж, брокерын дансанд байршуулахыг хүсч байна" гэж хэлж болно.
Өөрөөр хэлбэл, хүүгийнх нь Schwab дахь брокерын данс байхгүй бол пүүс түүний физик хувьцааны сертификатыг илгээж, шуудангаар бүртгүүлэх системээр дамжуулан хүүгийнхээ нэрээр шууд бүртгүүлсэн хувьцаанууд (төлбөрүүд нь эдгээр үйлчилгээний аль нэгэнд хамаарч болно. таны зуучлагч).
2014 оны 12-р сарын байдлаар Schwab нь дахин аккредитивын төлөө $ 75 хураамж төлдөг (та фирмийн үнэт цаасны гэрчилгээ авахыг хүсэхгүй байгаа бөгөөд энэ нь илүү үнэтэй бөгөөд одоо тэд сайн замаа олоогүй юм Додо.)
Тэдгээр хувьцааны шууд хувьцааны худалдан авалтын төлөвлөгөө буюу ногдол ашгийн дахин хөрөнгө оруулалтын хөтөлбөрийн дансыг бий болгохын тулд хувьцааг бэлэг болгон өгөх этгээдийг ажиллуул
Хэд хэдэн үл хамаарах зүйлүүдээс илүү хялбар байх боломжгүй юм. Та маягт бөглөж, чек дээр захидал бөглөнө үү, тэр нь. Тэр хүн эзэмшдэг хувьцааныхаа тоог харуулсан мэдэгдэл хүлээн аваад дараа нь шуудангаар шуудангаар явуулж, дансныхаа данснаас автоматжуулах, эсвэл шинээр хувьцаагаа төлөхөд бэлэн мөнгөөр дахин хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой болно. Хэрэв та илүү хувьцааг худалдаж авахыг хүсч байгаа бол олон төлөвлөгөөнүүд нь өөр нэг чек бичиж, өөртөө илгээж, эсвэл тэдэнд бэлэг өгөхийг хүсч байгаа хувьцааг худалдаж авахад зориулж хөрөнгийг ашиглахад бэлэн гэдэгт итгэлтэй байгаа тохиолдолд шууд бичиж өгнө.
Хэрэв та өмчлөлийн бие даасан дүрслэлийг хүсч байгаа бол яах уу? Хэдийгээр хувьцааны сертификат ховор болж, зарим тохиолдолд компаниуд тэдгээрийг гаргахаас татгалзаж байгаа бол OneShare.com шиг үйлчилгээ үзүүлж болно. Тэд бэлэг хүлээн авагчийн нэр дээр хувьцааг нэрлэж болох бөгөөд тэрхүү хувьцааг ДДЭА-г тохируулах боломжтой болж магадгүй юм. Манай гэр бүлд би хамгийн залуу эгчдээ Кока Кола Шууд Хөрөнгийн Худалдан Авах Төлөвлөгөөнд өөрийн эзэмшлийн хувьцааг бий болгоход нь тусалсан юм. Тэрбээр анхныхаа рамтай гэрчилгээтэй бөгөөд түүний 99% нь шууд бүртгэлтэй байна.
Хувьцаан дээр хязгаарлалт тавихыг хүсч байгаа бол хувьцааг хэрхэн бэлэг болгон өгөх вэ?
Хувьцаагаар хязгаарлалтгүй хандахын тулд хувьцааны бэлгийг та хүсч байгаа хүнийг хүсэхгүй байгаа бол яах уу? Таны нөхцөл байдлаас шалтгаалан хэд хэдэн сонголт байна.
Насанд хүрээгүй хүмүүсийн хувьд, Таны Улсад насанд хүрээгүй хүмүүсийн хуулийн дагуу төрөлжсөн шилжүүлгээр бүртгэгдсэн Брокерын данс эсвэл Шууд Хөрөнгийн Худалдааны Төлөвлөгөө (UTMA)
Эдгээр кастодиан данс нь өвөрмөц онцлогийг хадгалж үлдэх үүрэг бүхий кастодианыг нэрлэнэ. Учир нь UTMA-ийн бэлэг нь буцалтгүй бөгөөд эд хөрөнгийг бага насныханд хамааруулдаг. Төрийн байдлаас шалтгаалан та насанд хүрэхийг хүсч байгаа эсэхээ 21-өөс дээш настай эсвэл өөр ямар нэгэн насанд эзэмшихийг хүсч байгаа эсэхийг данс нээлгэх цаг хугацааг шийдэж болно (цөөхөн хэдэн улс таныг удаан хугацаагаар хойшлуулах боломжийг олгодог Хүүхдийн 25 насны төрсөн өдөр гэх мэт зарим нь үүнийг 18 настай залуу болгож өгнө. UTMA нээх процесс нь бусад төрлийн данс нээлгэхтэй адил хялбар юм. Үнэндээ би өөрийн зээ охин, зээ ах дүүгийнхээ төлөө хоёр хосоороо тохиролцдог.
Итгэлцлийн санг байгуулж, хувьцааны хувьцааг шилжүүлэх
Хувьцааны хувьцааг насанд хүрэгчид эсвэл насанд хүрэгчдэд өгөхийг хүсч байгаа бол уян хатан байдлын хувьд эцсийн сонголт бол итгэлцлийн сан юм. Би итгэлцлийн сангийн тухай хэд хэдэн нийтлэлтэй холбоотой эхлэгчдэд зориулсан удирдамжийг нэгтгэсэн боловч богино хувилбар нь итгэмжлэгдсэн хариуцагчийн хоорондох өмчлөлийн эрх ашгийн мэдэгдэлийг бичиж болно. тусламж үйлчилгээ үзүүлэх хамгийн дээд стандарт, эдийн засгийн үр өгөөж хүртэгчид, эд хөрөнгийг тань олж авах байдлаараа эдлэх болно. Ихэнхдээ итгэл үнэмшилтэйгээр та бүхэнд зориулсан буяны үйл ажиллагааг оруулаад татварын хөнгөлөлтийг авах боломжтой .
Та Royal Dutch Shell Class B ADR-ийн 10,000 ширхэг хувьцааг эзэмшдэг гэж төсөөлөөд үз дээ. Та гурван ач зээ нартаа бэлгийг өгөхийг хүсч байгаагаа шийднэ. Итгэмжлэлийн үндсэн баримт бичгийг өмгөөлөгчөө хөлслөн ажиллуул (энгийн, шулуун шударга итгэмжлэл таныг хууль ёсны төлбөрт 1,000 орчим долларыг ажиллуулж магадгүй юм) гэхдээ 10,000 бүх хувьцааг итгэмжлэлд шилжүүлэх гэж байна. Амьдралын үлдсэн хугацаанд итгэлцлийн хувьцаан дээр төлсөн ногдол ашгийн 100% нь Христийн Мэндэлсний Баяраар танай өвөг дээдэст тараагдах болно. Тэдний сүүлчийн нас барахад бүх блок нь ямар ч үнэ цэнэтэй зүйл юм.
Та одоо байгаа брокерын дансаа итгэмжлэлд хөрвүүлэх замаар цаасан дээр бөглөнө үү (зарим брокерууд та ижил дансны дугаарыг өөртөө үлдээхийг зөвшөөрдөг боловч өмчлөлийн өөрчлөлтийг өөрчилдөг) эсвэл итгэлтэй нэрийн дор тусдаа, шинэ данс үүсгэж болно. Бид үүнийг аль хэдийн хэлэлцсэний дагуу хувьцаа нь текстээр дамжуулсан.
Энэ тохиолдолд та бэлгийг бэлэг болгон өгч чадсан ч аав нь хүрч чадахгүй байсан. Үүний оронд тэд ногдол ашгаас амьдардаг болсон. Сүүлийн 12 сарын хугацаанд энэ нь $ 34,400 байсан. Grandchin бүр нь ойролцоогоор $ 11,467-ыг шалгах боломжтой байсан. Цаг хугацаа өнгөрөхийн хэрээр чекүүд улам бүр өсөх болно. Энэ жишээнд та мөнгө хэрхэн ашиглахыг хязгаарласангүй, гэхдээ та хүссэн үедээ гэрээсээ худалдан авах, шинэ хувцасаа тогтмол худалдан авах, эсвэл хүнсний бүтээгдэхүүн худалдан авахад хязгаарлалт тавьж болно. Итгэл үнэмшил нь маш уян хатан бөгөөд хууль зөрчсөн эсвэл хэн нэгэн хүн эсрэг бодлогыг зөрчсөн байдлаар биеэ авч явахыг шаарддаггүй бол бараг бүх заалтууд батлагдана.
Итгэлцлийн ашиг тусын нэмэлт ашиг бол та бэлгэдлийн нөөцөөр хязгаарлагдахгүй. Итгэл найдвар сайн бичигдсэн бол хожим нь бонд , хамтын сан , үл хөдлөх хөрөнгө гэх мэт бусад хөрөнгө оруулалтыг оруулж болно.