Таны IRA-д удаан хугацааны өв залгамжлал үүсгэх
АОУХ-ны итгэлийг хэрхэн хангах вэ?
IRA Trust гэдэг нь таныг нас барсны дараа хайртай хүмүүсийнхээ ашиг тусын төлөө IRA дансаа хадгалах цорын ганц зорилгод зориулж тусгайлан буцааж авах боломжгүй амьд итгэлцэл юм. Та гэр бүлтэй бол түүний үр шимийг хүртэгчдийн ашиг тусын тулд IRA-ийн итгэлцлийн гэрээний хүрээнд өөр өөр үүргийг байгуулж болно. Та дэд бүтцээ бүрийг зохиогчийнхоо өвөрмөц хэрэгцээнд нийцүүлэн боловсруулж болно.
Жишээлбэл, та ИНФ-ын итгэлцлийн хүрээнд хийгдсэн хамгийн бага хэмжээний хуваарилалтыг хийхээр шийдсэн байж болно. Энэ нь зөвхөн итгэмжлэгдсэн этгээдийн үзэмжээр тодорхойлогдсон ашиг хүртэгчдэд ашиг тусыг нь зарцуулж болно гэсэн үг юм. Энэ нь ихэвчлэн хуримтлалын итгэлцэл гэж нэрлэгддэг. Эсвэл итгэлцэл нь хуваарилалт бүрийг хүлээж авах үед хамгийн бага хэмжээний хуваарилалтыг хүртэгчид төлж болно. Энэ төрлийн хэлцлийг сувгийн итгэлцэл гэж нэрлэдэг .
Хэрэв та гэр бүлийнхээ удаан хугацааны өвийг үүсгэхийг хүсч байвал IRA-ийн итгэлцлийн гэрээнд багтсан дэд нөөцүүдийг ирээдүйд үргэлжлүүлэн хадгалж үлдэхийн тулд олон жилийн турш үргэлжлэх болно.
Эцэст нь хэлэхэд, IRA-гийн итгэлцэл нь буцалтгүй итгэлцэл учраас та үхлийн өмнө ямар ч үед эсвэл бүх дэд бүтцийн нөхцлийг өөрчилж болно.
IRA-ийн Ашиг хүртэгчийн хувьд Итгэмжлэх жуух бичгийг нэрлэх нь
Та ИНФ- ыг хүртэгчийн хувьд " Жон Doe IRA Trust " гэж нэрлэж болохгүй. Энэ нь таны ИТА-ын итгэлийг төлөвлөсний дагуу ажиллахыг зөвшөөрөхгүй болно. Учир нь таны итгэл үнэмшил нь ашиг хүртэгч биш юм.
Таны хайртай хүмүүс бол ашиг хүртэгчид юм. Итгэлийг зүгээр л цуглуулж, зарим тохиолдолд таны нас барсны дараа тэдгээр дансыг эзэмшдэг.
Үүний оронд таны IRA-ийн итгэлцлийн гэрээнд тусгагдсан өөр өөр дэд бүтцүүд нь анхдагч үр шим хүртэгч, хоѐрдогч ашиг хүртэгчид, эсвэл хоёулангаар нь үр шим хүртэгчийн тусгай тэмдэглэгээний маягт тус бүр дээр тусгайлан тусгайлан нэр өгнө. Энэ нь таны IRA-д хадгалагдаж буй хөрөнгийг таны ашиг хүртэгчдэд олгосон тусдаа дэд бүтцийн нөхцлөөр хуваарилагдах болно.
IRA Итгэлцлийн талаар илүү дэлгэрэнгүй мэдээлэл авахыг хүсвэл IRA-ийн Итгэлцлийн Ашиг сонирхлын талаар юу бичээрэй?
ТАЙЛБАР: Хууль нь муж улсаас бага зэрэг ялгаатай байж болох бөгөөд тэдгээрийг байнга өөрчилж болно. Энэ мэдээлэл нь хууль тогтоомжийн сүүлийн өөрчлөлтийг тусгаагүй байж болно. Одоогийн хуулийн зөвлөгөө авахын тулд орон нутгийн өмгөөлөгчтэй зөвлөлдөнө үү. Энэ өгүүлэлд агуулагдсан мэдээлэл нь хуулийн зөвлөгөө биш, хуулийн зөвлөгөө өгөх оролдлого биш юм.