Санхүүгийн зөвлөх хэрэгтэй юу?
Эсвэл, энэ асуултад хариулахын тулд: Та тэдний төлбөрийн зардлаас зөвлөхөөс илүү их үр өгөөж авч болох уу?
Хариулт нь таны төсөв , хөрөнгө оруулалт , санхүүгийн төлөвлөгөөний талаарх таны мэдлэг, тайван байдлаас хамаарч магадгүй "магадгүй" байж болно.
Санхүүгийн зөвлөхүүд хүн бүрт тусалж чадна
Хүмүүс баян чинээлэг хувь хүмүүс, гэр бүлд зөвхөн тусалдаг хүмүүст санхүүгийн зөвлөгөө өгөх хандлагатай байдаг.
Гэхдээ энэ бол үнэн зөв биш юм. Тэтгэвэр , тэтгэмжийг төлөвлөх, хүүхдүүдийн коллежийн хуримтлалыг хадгалах, гэрийг худалдан авах , санхүүгийн бусад томоохон зорилтуудыг хэрэгжүүлэхэд туслах зэрэг дунд давхаргын гэр бүлүүдэд санхүүгийн зөвлөгөө өгдөг.
Санхүүгийн зөвлөх эсвэл ямар төрлийн зөвлөх хөлслөх хэрэгтэй вэ гэдгийг шийдэхийн тулд та эхлээд өөртөө зарим асуулт асууж, тайтгарлын түвшинг санхүүгийн шийдвэр гаргах замаар үнэлэх хэрэгтэй.
Санхүүгийн зөвлөх сэтгэл хөдлөлийн шийдвэр гаргах явдлыг арилгадаг
Ялангуяа эрсдэлтэй хөрөнгө оруулалтын стратегид оролцсоноор хүмүүс хөрөнгийн зах зээлийн өөрчлөлтийн сэтгэл хөдлөлийн мэдрэмжтэй байдаг.
Хэрвээ хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргахад тань туслах санхүүгийн зөвлөгөө танд байгаа бол тэд таны мөнгөөрөө сэтгэл хөдлөлийн зайгаа хадгалахад туслах болно. Ингэснээр та өөрийн хамгийн сайн урт хугацааны төлөвлөгөөгөө хийж чадна.
Санхүүгийн зөвлөх тань хувийн эрсдлийн түвшинг хамгийн сайн хангасан багцад хөрөнгө хуваарилахад тусалж чадна.
Санхүүгийн зөвлөхийн оронд технологи?
Санхүүгийн төлөвлөлтийн аппликейшнүүд болон Хувийн капитал зэрэг вэбсайтууд нь санхүүгийн зөвлөхийн туслалцаатайгаар өдөр бүр санхүүгийн удирдлагын шийдвэрүүдийг гаргахад хялбар болгодог. Эдгээр аппликейшн болон вэбсайтын олонх нь санхүүгийн зөвлөхийн адил үйлчилгээг үзүүлдэг.
Ялангуяа та мөнгөний менежментийн ур чадвар, хөрөнгө оруулалтын сонголтууддаа эдгээр төлөвлөлтийн хэрэгслүүдийн тусламжтайгаар итгэлтэй байгаа бол санхүүгийн зөвлөхийн зардлыг мөнгөжүүлэх шаардлагагүй байж болно.
Санхүүгийн зөвлөхүүд нь том амьдралын өөрчлөлтөд тустай
Апп болон вэбсайт нь үнэхээр тустай байдаг бол заримдаа санхүүгийн бодит зөвлөгчийн хувьд үр ашиггүй байх болно.
Та өв залгамжлалын IRA- ийн татварын үр дагаврыг хэрхэн шийдвэрлэх талаар мэдэх үү? Гэр бүлийн гишүүд тань их хэмжээний мөнгө хураахад яах вэ? Үүнийг хэрхэн хөрөнгө оруулалт хийхээ мэдэх үү?
Хэрэв та гэнэтийн санхүүгийн шинэ өөрчлөлтүүдтэй тулгарах юм бол, та хэрхэн хөрөнгө оруулахаа мэдэхгүй их хэмжээний өвийг хүлээн авдаг бол санхүүгийн зөвлөх нь таны мөнгөтэй хэрхэн холбогдож, ямар нэгэн татвараас зайлсхийх шийдвэр гаргахад туслах болно.
Хэрэв та тэтгэвэрт гарах гэж байгаа бол 401k болон тэтгэврийн бусад данснаасаа хэрхэн, хэзээ эхлэхээ мэдэхгүй байгаа бол санхүүгийн зөвлөх авахын тулд та ашиг олох болно.
Та санхүүгийн байдалдаа сэтгэл хангалуун байна уу?
Хэрэв та итгэлтэй байгаа бол, зөвлөхийг мөрөн дээрээ харах дуртай хэвээр байгаа бол, жилд нэг удаа санхүүгийн зөвлөхийн нэг удаагийн төлбөр төлөх боломжтой болно. Та үлдсэн хугацаанд өөрийн виноны дансуудыг удирдаж болно.
Хэрвээ та санхүүгийн талаар үзэн яддаг бол хөрөнгө оруулалтын үр дүнтэй стратегийг хэрэгжүүлэх талаар юу ч мэдэхгүй, эсвэл энэ талаар юу хийхээ мэдэхгүй их хэмжээний мөнгө хүлээн авдаг бол би санхүүгийн зөвлөхийг олохыг зөвлөж байна Санхүүгийн удирдлагын хэрэгцээгээ хангахад туслах.
Санхүүгийн зөвлөхийг ажиллуулах эсэхээс үл хамааран шийдвэр гаргахдаа өөрийн хийж буй зүйлээ мэдэж байгаагаа мэдэрч байвал санхүүгийн талаар өөрсдөө асуу. Хэрэв та өдөр тутмын санхүүгийн хэрэгцээнд сайн зохицож чаддаг бол танд их мөнгө зарцуулах шаардлагагүй. Санхүүгийн томоохон өөрчлөлтийн өөрчлөлт гарч ирвэл санхүүгийн зөвлөгчийг ажилд авахыг хичээ. Энэ үед төлбөрт суурилсан төлөвлөгчдийн үнэлэмж, давуу талыг комисс дээр суурилсан төлөвлөгчтэй харьцуулж үзээрэй.
Гэхдээ хэрэв та мөнгө олохын тулд сэтгэлийн дарамтыг мэдрэх эсвэл хамгийн сайн шийдвэр гаргах боломжгүй гэж бодож байвал санхүүгийн зөвлөгч нь санхүүгийн хувьд ухаалаг алхам байх бөгөөд энэ нь хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнэтэй байх болно.