Эдгээр шилдэг ETFs нь багцын багцыг бүтээхэд ашиглах боломжтой
Хөрөнгийн жагсаалтад орохын өмнө энэ хөрөнгө оруулалтын төрөл нь хөрөнгө оруулалтын хэрэгцээнд тохирох эсэхийг ETF-ийн үндсүүдийн талаар авч үзье.
ETF Тодорхойлолт, Үндэслэл ба Хөрөнгө оруулалтын харьцуулалт
Хэдийгээр та ETF-д хөрөнгө оруулалт хийгээгүй ч энэ олон хөрөнгө оруулалтын машины талаар та сонссон байх магадлал өндөр. Гэхдээ ETF гэж юу вэ?
ETF гэдэг нь "Exchange-Traded Fund" гэсэн товчлол юм. Эдгээр нь үнэт цаасны сагсыг эзэмшдэг нэг үнэт цаас юм. Индексийн сангуудын нэгэн адил ETF-ийн дийлэнх нь S & P 500 индекс , NASDAQ 100 , эсвэл Russell 2000 зэрэг жишиг индексийг идэвхтэй дагана. Гэхдээ энэ нь ETF болон хамтын сангуудын адил төстэй юм.
Хувьцааны санхүүжилтээс ялгаатай нь ETF-ийн арилжаа нь хувьцааны адил өдрийн туршид арилжаалагддаг бол өдрийн эцэст арилжаалагддаг үнэт цаасны арилжаа. Энэ нь үнийн цэгээс богино хугацааны хэлбэлзлийг ашиглах боломжийг бүрдүүлэх цэгийг сонгоход илүү уян хатан байдлыг бий болгодог. Гэхдээ ETF нь урт хугацааны хєрєнгє оруулагчдын хувьд ухаалаг хєрєнгє оруулалтын сонголт байж болох бєгєєд энэ нь тэдгээрийн индексийг хамтран санхїїжїїлдэг єєрийн хєрєнгєтэй ижил тєстэй юм.
Энгийн болон идэвхгүй байдлаас шалтгаалан ETF нь харилцан санхүүжүүлснээс бага зардалтай байдаг. Үндсэн үнэт цаасны багцын маш бага эргэлтэнд байгаа учраас , ETF нь татварыг үр ашигтайгаар тооцдог тул татвар ногдуулах боломжтой брокерын дансуудад ухаалаг эзэмшлийг бий болгодог.
Одоогоор албан ёсоор танилцуулга хийснээр та зөвхөн багцынхаа хамгийн шилдэг ETF-ийг сонгох ажилд үлдэх болно.
Хөрөнгө оруулалтын болон бусад хөрөнгө оруулалтын төрлүүдийг төрөлжүүлэхийн тулд хөрөнгө оруулалтын ихэнх зорилгод зориулж нэгээс илүү ЭСД-тэй байх нь ухаалаг хэрэг юм.
Зах зээлийн томоохон индексийг дагадаг шилдэг ETFs
Хөрөнгө оруулалтын зорилго, хэв маягийг хадгалахын тулд хамгийн шилдэг 10 ETF-ийн жагсаалтыг эхлүүлэхийн тулд өргөн хүрээний төрөлжсөн индексийг хянахын тулд бид өргөн хүрээтэй арилжаа хийдэг. Энэ нь эдгээр ETFs нь хэд хэдэн салбарын хувьцаануудыг эзэмшдэг индексийг дагаж мөрдөх явдал юм гэсэн үг юм. Гэхдээ тус бүр өөрийн гэсэн
1. Spider S & P 500 (SPY) : Хөрөнгө оруулагчдад 1993 онд нээлтээ хийснээр SPY зах зээлд байршдаг анхны ETF юм. Нэрийг нь хэлэхэд, SPY зах зээлийн капиталаар хэмжигддэг АНУ-ын хамгийн том 500 хувьцааг төлөөлдөг S & P 500 индексийг идэвхтэй явдаг. Энэ нь хувьцаа эзэмшигчид Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Alphabet (GOOG) гэх мэт олон төрлийн багц хувьцааг эзэмшдэг гэсэн үг юм. SPY нь урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын зорилготой дан ганц хөрөнгө оруулалт эсвэл илүү төрөлжсөн багцад тулгуурласан гол цөм болохын хувьд сайн ажиллаж чадна. SPY нь хэдэн зуун хувьцааг эзэмшдэг боловч богино хугацааны үнэ буурсан байх ёстой гэж үздэг. SPY-ийн зардлын харьцаа нь 10,000 ам.доллар тутамд жилд $ 0.0445 буюу жилд 9.45 доллар зарцуулдаг.
Энэ нь SPY ихэнх S & P 500 индексийн ихэнх хөрөнгөөс илүү хямд юм.
2. iShares Russell 3000 (IWV) : S & P 500 саналаас илүү өргөн хүрээнд төрөлжсөн хөрөнгө оруулагчид IWV-ийг сайтар судлахыг хүсч байна. Энэ ETF нь Russell 3000 индексийг харуулдаг бөгөөд энэ нь ойролцоогоор 3000 орчим АНУ-ын хувьцааг төлөөлдөг бөгөөд тэдгээрийн дийлэнх нь том хэмжээний хувьцаанууд юм. Гэхдээ, IWV нь жижиг болон дунд хэмжээний хувьцааг эзэмшдэг бөгөөд S & P 500 индексийн сангаас илүү олон төрлийн эзэмшдэг хувьцааг эзэмшдэг. IWV нь хөрөнгө оруулагчид ETF-тэй хөрөнгө оруулалт хийх ухаалаг сонголт байж болох юм. IWV 100 хувь хувьцааг эзэмшдэг нь хөрөнгө оруулагчид урт хугацааны давтамжтай, харьцангуй эрсдэл хүлээх чадвартай байх ёстой гэсэн үг юм. IWV-ийн зардлын харьцаа нь 10,000 ам.доллар тутамд 0.20 хувь буюу 20 ам.доллартай тэнцэх хөрөнгө оруулалт юм.
3. iShares Russell 2000 (IWM) : Энэхүү ETF нь жижиг хэмжээний хувьцааны өргөн цар хүрээтэй өрсөлдөөнийг хүсч буй түрэмгий хөрөнгө оруулагчдад ухаалаг сонголт байж болох юм.
IWM нь Russell 2000 индексийг харуулдаг бөгөөд энэ нь 2000 орчим АНУ-ын хөрөнгийн жижиг хэмжээний хувьцааг төлөөлдөг. Жижиг хэмжээний хувьцаанууд нь томоохон хэмжээний хувьцаанаас илүү эрсдэлтэй байдаг ч урт хугацааны өгөөж өндөртэй байх боломжтой. УННМ нь олон талт байдлыг сайжруулах замаар эрсдлийг бууруулахын зэрэгцээ орлогын хэмжээг нэмэгдүүлэх замаар сансрын сайн санг байгуулж чадна. УННМ-ийн зардалд 10,000 ам.доллар тутамд 0.20 хувь, жилд 20 ам.доллар зарцуулдаг.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard нь өндөр чанартай, хямд өртөгтэй, өндөр хүчин чадлын бус сангаасаа алдартай боловч ETFs нь олон төрлийн сонголттой бөгөөд IVOO нь хамгийн шилдэг дунд малгай юм. ETF зах зээл дээр. Дунд зэргийн хувьцааг зах зээл дээр "чихэрлэг толбо" гэж нэрлэдэг бөгөөд зах зээлийн эрсдлийг бага оврын хувьцааныхаас бага байлгахын хажуугаар том хэмжээний хувьцаанаас илүү урт хугацааны өгөөжтэй байсан. Энэхүү хос чанар нь хөрөнгө оруулалтын IVOO нь S & P 500 индексийн сангуудад түрэмгийлэгч гол үүрэг гүйцэтгэх эсвэл ашиглахад ухаалаг сонголт юм. IVOO-ийн зардлын харьцаа нь 10,000 ам.доллараас жилд $ 15 хувь буюу 15 жилд зарцуулагддаг.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Хэрэв та зөвхөн нэг гадаадын хувьцааг худалдаж авах шаардлагатай байсан бол БНБ нь ухаалаг сонголт байх болно. Энэхүү ETF нь Европийн хөгжингүй орнууд, Австрали, Шинэ Зеланд, Австрали, Алс Дорнодын 900 гаруй хувьцааг төлөөлж байгаа бөгөөд EAFA индексийг бүрдүүлдэг MSCI EAFE индекс юм. Эдгээр хувьцаанууд нь том ба дунд хэмжээний хувьцааг эзэмшдэг. Гадаадын хєрєнгє оруулалт нь АНУ-ын хєрєнгє оруулалтаас хамаагїй єндєр зах зээлийн эрсдэлийг авчрах хандлагатай байдаг бєгєєд энэ нь ХЇАХ нь янз бїрийн багцад хиймэл дагуулын эзэмшилд ашигладаг гэсэн їг юм. БНБ-ын зардлын харьцаа нь 10,000 ам.доллар тутам $ 0.33 хувь буюу 33 ам.доллар байна.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG) : Зөвхөн нэг ETF дээр хөрөнгө оруулагч нь АНУ-ын бондын зах зээлийг бүхэлд нь авч чаддаг бөгөөд энэ өргөн хүрээ нь AGG нь багцын тогтмол орлогын хэсэг эсвэл дангаараа бондын санг эзэмшдэг хатуу цөмийг бүрдүүлдэг. Ойролцоогоор 0.05 хувийн зардлын харьцаатай бол 6000 гаруй бондод өртөх боломжтой.
Салбаруудын шилдэг ETFs
Салбарын хөрөнгө оруулалтанд хөрөнгө оруулалт хийх нь хүн бүрт зориулагдаагүй боловч урт хугацааны өгөөжийг өсгөх боломжийг нэмэгдүүлэхийн тулд ямар ч багцад ухаалаг багцыг бий болгох боломжтой. Хамгийн сайн ETF-ийн жагсаалтад багтсан сүүлийн 4 санг бид салбарын санг тодруулах болно.
7. Эрүүл мэндийн тусламж үйлчилгээ (SPV) : Энэхүү ETF нь эрүүл мэндийн салбарыг урт хугацааны өсөлтийн чадавхи, хамгаалах чадварыг хослуулан ашиглахад чиглэдэг. Эрүүл мэндийн салбар нь эмийн үйлдвэрүүд, биотехнологийн фирмүүд, эмнэлгийн төхөөрөмжийн үйлдвэрлэгчид, эмнэлгийн корпорациуд болон бусад. Хүн амын хөгшрөлт, анагаах ухааны ололт амжилтанд тулгуурлан эрүүл мэндийн салбар ойрын ирээдүйд тэргүүлэх чиглэлийн салбар болж чадна. Эрүүл мэндийн үнэт цаасны нөөц нь хамгаалалтанд тооцогддог тул гол нь буурах үед өргөн хэрэглээний зах зээлээс илүү үнэ цэнээ хадгалах хандлагатай байдаг. Хүмүүс эм уух хэрэгтэй бөгөөд эмчийн үзлэгт орох шаардлагатай байдаг. XLV-ийн зардлын харьцаа нь 10,000 доллар тутамд 0.14 хувь буюу 14 ам.доллараар зарагддаг.
8. Эрчим хүчийг сонгох СПОС (XLE) : Эрчим хүчний салбар нь олон төрлийн ETF-ийн багцад чанарын нэмэлт болно. Эрчим хүч нь газрын тос, байгалийн хий үйлдвэрлэдэг компаниудад хамаарна. Газрын тос нь хязгаарлагдмал нөөцтэй тул эрчим хүчний үнэ өндөр байх хандлагатай байгаа бөгөөд эрчим хүчний нөөцүүдийн үнэ өсөх хандлагатай байна. XLE-ийн зардлын харьцаа нь 10,000 ам.доллар тутамд $ 14 буюу жилд 14 ам.доллар зарцуулагддаг.
9. Нийтийн аж ахуйг сонгох Салбар SPDR (XLU) : Нийтийн аж ахуйд цахилгаан, ус, утас зэрэг хэрэглэгчдэд үйлчилгээ үзүүлэх компаниудыг багтаана. Эрүүл мэндийн нэгэн адил зах зээлийн хямралын үеэр хэрэглэгчдийн хэрэгцээ шаардлага байсаар байгаа бөгөөд энэ нь бараг ямар ч урт хугацааны багцын хувьд эдгээр нөөцийг хамгаалах чадвар сайтай тоглох, ухаалаг төрөлжүүлэлт хийх хэрэгсэл болгодог. XLU-ийн зардлын харьцаа нь 10,000 доллар тутамд 0.14 хувь буюу 14 ам.доллар байна.
10. Хэрэглээний үлгэрүүд Салбарын SPDR (XLP) -ийг сонгоно уу : Хэрэв та хамгаалалтын хувьцааг олон талаар өргөн хүрээтэй болгохыг хүсч байгаа бол хэрэглэгчийн үлгэрчилсэн салбар нь энэ зорилгыг хэрэгжүүлэх сайн арга юм. Хэрэглэгчийн үдээс гэвэл хэрэглэгчид өдөр тутмын амьдралд зориулж худалдан авдаг зүйлс юм. Эдгээрийн зарим нь эрүүл мэндийн үйлчилгээ, хоол хүнс, нийтийн аж ахуй, архи, тамхи зэрэг орно. XLU-ийн зардлын харьцаа нь 10,000 доллар тутамд 0.14 хувь буюу 14 ам.доллар байна.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг. Кент Цюн нь энэ бичээсийн аль нэгийг өөрийн биеэр эзэмшдэггүй боловч тэрээр зарим харилцагчийн дансанд эзэмшдэг.