Эд баялаг бүтээхэд хэцүү биш
Өнөөдөр энэ хуулбарыг миний өрөөнд онцлон тэмдэглэсэн бөгөөд 8-р бүлгийг бичсэн тэмдэглэлд Грахамын хэлсэнээр: "Тиймээс өөрийн эзэмшлийн зах зээлийг шударга бусаар зах зээлд гаргахыг зөвшөөрдөг хөрөнгө оруулагч өөрийн үндсэн давуу талыг үндсэн дутагдал.
Түүний хувьцаанууд зах зээлийн ямар ч захиаг огт аваагүй бол тэр хүн илүү сайн байх болно. Учир нь түүнийг шүүхийн бусад алдаа гаргагчдын сэтгэлийн зовиураас чөлөөлөх болно. "
Хөрөнгө оруулалтад хөрөнгө оруулах нь хувийн бизнес эрхэлдэгтэй адил юм. Амжилтын жолооч нар адилхан
Хэдийгээр энэ нь олон жилийн өмнө байсан боловч тэр үед "би үүнийг авсан" байсан. Хэрэв би орон нутгийн зайрмагны 25% -ийг эзэмшдэг бол миний төлөвлөгөө бусдын эзэмшлийн хувьцаа эзэмшигчидээс худалдан авч, борлуулах замаар мөнгө олохгүй байх болно. Харин миний стратеги тогтвортой байх болно. Би зайрмагны борлуулалтаас мөнгө гаргаж, шинээр байршуулж, ашиг олохын тулд аж ахуйн нэгжийг тэлэхийн тулд мөнгө олохыг хүсч байна. Хэрвээ бид сайн өгөөж хүртэж чадахгүй бол мөнгө нь ногдол ашгийн хэлбэрээр хуваарилагдах тул мөнгөтэй холбоотой өөр нэг зүйлийг олж авч чадна. Хөрөнгийн зах зээл нь ялгаатай.
Хувьцааны хувь нь хязгаарлагдмал түншлэлийн нэгж эсвэл хязгаарлагдмал хариуцлагатай компанийн гишүүнчлэлийн нэгжээс өөр байж болохгүй.
Миний ажил бол өдөр тутмын амьдралдаа олсон мөнгөө аваад, нэр хүндтэй зайрмагны өрөөг эзэмшүүлэхийн тулд үүнийг ашигла. Би хөрөнгийн зах зээлээс өндөр ашиг олдог бизнесүүд, өрийн багагүй, инфляцаас хамгаалахын тулд үнэ тогтоох эрх, хүчирхэг франчайзуудыг цаг хугацаа өнгөрөх тусам зайлшгүй удирдан зохион байгуулдаг удирдлагуудын эсрэг даатгалын үйл ажиллагаа явуулахыг хүсч байсан.
Би байнга лекц уншиж, брокерын дансанд байршуулж , үйлдвэрлэлийн чигжээс үйлдвэрлэгчээс өсвөр хувцас үйлдвэрлэгч компаниуд, бүс нутгийн өмч, даатгалын андеррайтерийн авто машины дэлгүүрт өмчлөх эрхийг нь худалдаж авдаг. Ногдол ашгаа орж, хадгалсан шинэ мөнгөнд нэмэгдэж, ихээхэн үнэ цэнэтэй гэж үздэг пүүсүүдэд илүү их худалдан авахад ашигладаг байсан.
Замдаа зарим нэгэн гайхалтай хөрөнгө олдож байсан боловч би бараг хэзээ ч зарж байсангүй. Ердийн философи бол, би зарах хэрэгтэй байсан бол эхэндээ алдаа гаргасан юм. Их бизнесүүд нь өөрчлөгддөггүй. Энэ нь тохиолдож болох юм - Kmart болон Sears-ийн Wal-Mart болон Target-ийн ертөнцөд юу болж байгааг харж болно - гэхдээ энэ нь ихэвчлэн урт хугацааны туршид, та нарын өмнө үргэлж тохиолддог. Хэзээ нэгэн цагт миний зарим хөрөнгө оруулалтын албан тушаалд ногдох жилийн ногдол ашгийг анхны хувьцааны өртгийн зардлаас хэтрэх болно гэсэн санааг би маш их хүсч байна.
Би аврагдаж, олж авсан, миний цэвэр үнэ цэнэ өсөхийг харж байна. 2009 оны 10-р сарын 9-нээс 2009 оны 3-р сарын 9-ний хооронд хувьцааны үнийн уналт 53.9% -иар буурсан нь эдийн засгийн уналтаас үүдэлтэй томоохон уналтанд хүргэсэн ч гэсэн, миний хайртай компаниудыг илүү их худалдан авч, хувийн эзэмшлийг нь өргөжүүлэх боломжоос илүү Миний хянадаг бизнесүүд.
Үүний үр дүнд миний цэвэр орлого , орлого таван жилийн өмнөхөөс хавьгүй өндөр байсан.
Туршлагагүй хөрөнгө оруулагчид тэдгээрийг баялаг болгох боломжтой Маш их хөрөнгөө зардаг
Гай зовлонгийн анхны шинж тэмдгээр олон хүн бэлэн мөнгө ба идэвхигүй орлогоо хаядаг хөрөнгөө зардаг. Энэ нь фермерээс хэдхэн долоо хоногийн өмнө тарьсан үрээ урж хаяад лугаа адил юм. Чи баялагийг хийж чадахгүй. Дараа нь, эдгээр ард түмэн, хөгжил цэцэглэлтийн анхны шинж тэмдгийг алдаж байгаа хөрөнгийг худалдаж авахын тулд бэлэн мөнгө ашигладаг. Тэд 30,000 долларыг Форд компанийг худалдаж авахын тулд мөнгө зээлэх бөгөөд үүнээс дээш хүүгийн зардлыг 7000 доллараар нэмэх боловч нэг удаа 7000 $ машиныг худалдан авахын оронд мөнгө төлж , 30,000 долларыг Royal Голландын Shell, энэ нь эхний жилд 1,410 доллараас илүү үнэ хаялцах болно.
Хувьцааны үнэ сар, сараас жил бүр өсч байдаг уу? Та одоо 3 сар тутамд бэлэн мөнгөтэйгөөр $ 352.50 шуудангаар илгээдэг бөгөөд энэ тоо нь урт хугацаанд илүү өндөр болж магадгүй.
Амьдралаа өөрчлөхийн тулд олон удаа хийх шаардлагагүй. Wal-Mart Stores компанид 10,000 жилийн өмнө 100,000 долларын хөрөнгө оруулалтыг хэрхэн үзсэн талаар өгүүлсэн өгүүллээр бол, ногдол ашгаас дахин хөрөнгө оруулалт хийснээр жил бүр 12,696.92 ам.доллар буюу 3,174.23 доллараар гурван сар тутам гардаг. Хэрэв Wal-Mart энэ гүйцэтгэлийг давтаж байгаа бол онолын хөрөнгө оруулагч дахин нэг жилдээ ногдол ашгаа буцааж DRIP эсвэл хувьцааны худалдан авалтын төлөвлөгөөнд шилжүүлэхээр үргэлжлүүлэн ажиллаж байгаа бол математик нь жилд $ 51,258 + мөнгөн орлогын ногдол ашгаас $ 12,815 гурван сар тутам. Хорин жилийн өмнө хийсэн ганц шийдвэр нь асар их, урт хугацааны үр дагавартай байх болно. Та хэр их баян байгаад санаа зовохгүй байна, жил бүр автоматаар орж ирэх нэмэлт мөнгө нь $ 51,258 бол жинхэнэ мөнгийг, бүгдийг буяны үйлсэд өгөхийг хүсч байсан ч гэсэн жинхэнэ мөнгө юм.
Rich to get шалгах хуудас
Хэрэв та тэтгэвэрт гарахыг хүсч байгаа бол таван зүйлийг хийх хэрэгтэй:
- Илүү их мөнгө зарцуулж, илүүдэл үлдээх. Үүнийг олохын тулд зөвхөн хоёр хөшүүргийг л ашиглаж болно.
- Энэ илүүдлийг ямар нэгэн төрлийн татвараас давуу эрхтэй байгууллага, данс, төлөвлөгөө, байгууллагад байрлуул
- Илүүдэл ажилчдаас илүү ашиг олохын тулд илүү ашигтай ажил хийж, шаардлагагүй эрсдлээс зайлсхийж, татвар, инфляцаас илүү ашиг хүртэх боломжтой.
- Илүү их хэмжээний капиталыг байршуулах , эзэмшиж буй мөнгөн хөрөнгийг дахин хөрөнгөжүүлэх замаар эдгээр сангууд жилээс жилд нэмэгдэнэ
- Усанд угааж, хэдэн арван жил давтана
Геометрийн нийлэмжийн гайхамшигаас өөр ямар ч ид шид гэж байхгүй. Энэ нь 50 жилийн хугацаанд маш их хүч чадалтай бөгөөд 10 дахь удаагийн хөрөнгө оруулалтын 9 нь замаасаа арчигдаж, өөрөөсөө ч илүү баяжих болно. Маш цөөхөн хөрөнгө оруулагчид эдгээр өгөөжийг хүртдэг. Учир нь тэд байнга худалдан авалт хийж, зарж борлуулдаг, өөрсдийн эзэмшдэг бизнесүүдэд суурь орлогоо хуваахын оронд мөнгө олохыг хичээдэг, бусдын мунхаглалыг ашиглан мөнгө олохыг хичээдэг.