Татвараа төлөхөд бэлэн байх хэрэгтэй. Учир нь та хөрөнгө оруулалтаа татвараа төлөх хэрэгтэй болдог. Хөрөнгө оруулалттай бол энэ татварын улирлыг төсөөлөх нь зүйтэй гэж доор дурдсан болно.
Хэрэв та хөрөнгө оруулалтаа зарж борлуулах юм бол
Хэрэв та хөрөнгө оруулалтынхаа зарим хэсгийг зарж борлуулсан бол татварын дүнг төлөх ёстой. Үүнийг капитал олз гэж нэрлэдэг. Капитал олз нь богино эсвэл урт хугацаат эзэмшилд тооцогддог эсэхээс хамааран янз бүрийн түвшинд татвар ногдуулдаг.
Богино хугацаат хөрөнгө оруулалт нь нэг жилээс бага хугацаагаар эзэмшиж байгаа бөгөөд татварын ердийн хувь хэмжээгээр 35 хүртэл хувиар татвар төлдөг. Нөгөө талаас, урт хугацааны хөрөнгө оруулалт нь нэг жилээс илүү хугацаагаар эзэмшдэг бөгөөд 15 хувийн татвар ногдуулдаг.
Хэрэв та хөрөнгө оруулалтаа алдах юм бол энэ нь хөрөнгийн алдагдал гэж нэрлэдэг. Энэ нь таны татварт ч багтдаг. Илүү онцгой тохиолдолд та татвараа бага хугацаанд төлөхийн тулд өөрийн хөрөнгөөсөө авсан хөрөнгөө хасаад хасч болно.
Таны ногдол ашиг, хүүгийн татварыг төлөх
Хэдийгээр та хөрөнгө оруулалтаа зараагүй ч гэсэн зарим татвар төлөх болно. Жишээлбэл, хэрэв та хувьцаа, хамтын сан буюу индексийн санг эзэмшдэг бол тухайн компаний үе үе төлбөрийг хүлээн авч, мөн ногдол ашгаа гэж нэрлэдэг бөгөөд та татвараа төлөх ёстой болно.
Үүнээс гадна, хэрэв та бонд эзэмшиж , ашиг сонирхлоо олж авбал татвараа төлөх ёстой болно. Эдгээр нь таны эзэмшдэг бондын төрлөөс хамаарна. Хэрэв та харилцан санхүүжүүлбэл та ямар нэгэн ногдол ашгаас татвар төлөх үүрэгтэй. Хэрэв та ямар нэгэн үнэт цаасыг зарж борлуулсан бол татвараа төлөх ёстой болно.
Гэсэн хэдий ч, та хамтран хөрөнгө оруулалтын менежерүүдийн хийсэн аливаа гүйлгээний татварыг төлөх шаардлагагүй.
Төлбөр хийх чадвартай байх төлөвлөгөө
Та ногдол ашгаа, капиталын орлого, хөрөнгө оруулалтын багцын хүүг хүлээн авснаар өөрийн суутгалаа тохируулж болно. Энэ нь таны татварын хуулийн үлэмж багасгахад туслах болно.
Өөр нэг хувилбар бол ногдол ашгийн татвар, хүү, хөрөнгийн ашиг зэргээс олох орлогоосоо өөрт ногдох мөнгөө хасах явдал юм.
Жишээ нь, хэрэв та одоогийн татварын хувь хэмжээ ойролцоогоор 25% бол та дараа жилийн дараа татвараа төлөх зорилгоор богино хугацааны эзэмшилд авсан аливаа хөрөнгийн олсон орлогын дөрөвний нэгийг заана.
Хэрэв та хөрөнгө оруулалтын багцтай бол татварын улирлын бэлтгэл ажилд хамгийн сайн аргын талаар нягтлан бодогчтой ярилцаж болно. Ингэснээр та татварын тооцоогоо төлж бэлдэж болно. Мөн сар төсөвтөө хадгалсаар байх болно.
Татвар төлөхөд хялбар болгох зөвлөмжүүд
Татвараа төлөх цаг болсны дараа та ногдол ашиг илгээгч компани, сангаас 1099-DIV маягтыг хүлээн авах ёстой. Та мөн хөрөнгө оруулалтын брокероос 1099-B маягтыг хүлээн авах болно.
Хэрэв та нягтлан бодогчтой хамт ирүүлсэн бол түүнд татварын албанд хандсан бүх маягтууд, мөн хүлээж байгаа бүх хэлбэрээр түүнийг зохион байгуулах ёстой.
Татвараа бүрэн гүйцэт бүрдүүлэхэд шаардлагатай бүх зүйлээ хүлээн авахын тулд бүх маягтын жагсаалтыг шалгахад тусалдаг.
Нягтлан бодогч эсвэл Санхүүгийн зөвлөхөөс асуу
Хөрөнгө оруулалтын тоо, таны одоогийн орлого болон санхүүгийн хүчин зүйлсээс шалтгаалан нөхцөл байдал харилцан адилгүй байна. Нягтлан бодогчийн болон санхүүгийн зөвлөхтэй жил бүр татвараа хураахын тулд хичнээн хэмжээний хуримтлал үүсгэх хэрэгтэй талаар зөвлөгөө өгөх хэрэгтэй.
Хэрвээ та хөрөнгө оруулалт хийж эхэлж байгаа бол жилдээ төлөх ёстой дүнгийнхээ хэмжээгээр ихээхэн хэмжээний үр шимийг хүртэх нь хангалтгүй байж магадгүй юм. Гэсэн хэдий ч таны хөрөнгө оруулалт өсөхийн хэрээр таны татварууд ч мөн адил, өөрчлөлтүүдийг зохицуулахад бэлэн байх хэрэгтэй.
Ихэнх тохиолдолд өөрчлөлтүүд аажмаар гарч ирэх бөгөөд татварын дарамт нэмэгдэж байгаатай уялдан зохицуулалт хийх боломжтой байх ёстой. Та жил бүр хөрөнгө оруулалтад ихээхэн хэмжээний хөрөнгө оруулалт хийдэг болчихвол нягтлан бодогчийг ажилд авах боломжтой татварын стратеги боловсруулахад туслах нь зүйтэй.
Эдгээр татварууд-давуу талтай хөрөнгө оруулалтын тээврийн хэрэгсэл үзээрэй
Одоо бид индексийн сан, харилцан санхүүжилт, хувьцаа гэх мэт хөрөнгө оруулалтын татварыг төлж байгаа нь татвараас чөлөөлөгдөх хөрөнгө оруулалтын дансыг даван туулах цаг хугацаа байж болох юм. Жишээ нь:
Рэчел Морган Cautero шинэчлэгдсэн.