Өмчлөлийг өөрчлөх, эрхийг хуваарилах, үр ашгийг хүртэгчдийг шинэчлэх
Ихэнх тохиолдолд, та болон таны үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн итгэмжит өмгөөлөгч нь итгэмжлэлд орох ёстой зүйлээ бүрмөсөн үүсгэхээс өмнө шийднэ.
Яагаад? Амьдардаггүй Амьдралын Trusts нь ганцхан хөрөнгийг эзэмших, эзэмших зорилготой байдаг тул тэдгээрийг зөвхөн хязгаарлагдмал нөхцөлд ашигладаг. Эш татан амьдардаг амины хөрөнгийг санхүүжүүлэх журмын талаар товч өгүүлэв:
Гарчиг / Эзэмшлийн өөрчлөлт
Банкны данс зэрэг активын хувьд; IRA болон 401 (k) бус хөрөнгө оруулалт, брокерын данс ; гэрчилгээ эзэмшигчийн үнэт цаас, бонд; амьдралын даатгалын бодлого; үл хөдлөх хөрөнгө, эдгээр төрлийн эд хөрөнгийг итгэмжлэгдсэн этгээдийн нэрээр Итгэгчийн хувийн нэрээс хөрөнгийг өмчлөгчийнх нь үлдэгдлийг өөрчлөхгүй Амьжиргааны баталгааг санхүүжүүлдэг:
- Одоогийн гарч буй нэр: "William Sample"
- Шинэ гарчиг: "Жэйн Дээж, Итгэмжлэгч, эсвэл түүний өв залгамжлагчид, 2009 оны 1-р сарын 1-нд Вильямын Дээж үл сэргээгдэх итгэлийн дор"
Өмчлөлийн эрхийн хуваарилалт
Хууль ёсны нэргүй үнэт эдлэл (үнэт эдлэл, урлагийн бүтээл, эртний эдлэл гэх мэт) хувийн өмч гэх мэт өмчийн хувьд; таны төлсөн мөнгийг (таны хийсэн хувийн зээл, буцааж авсан барьцаа ); нөөц ашигласны төлбөр, зохиогчийн эрх, патент; газрын тос, байгалийн хий, ашигт малтмалын эрхийн тодорхой төрлүүд; хязгаарлагдмал хариуцлагатай компанид түншлэл, ашиг сонирхол, гишүүдийн ашиг сонирхлыг харгалзан үздэг. Иймэрхүү төрлийн өмч хөрөнгийг Итгэгчдийн нэрээр итгэмжлэгдсэн хүний нэрээр өмчлөх эрхийг олгож,
- Одоогийн гарч буй нэр: "William Sample"
- Даалгавар Хэл: "Би William William Sample нь 2008 оны 1-р сарын 31-нд амласан бүх нэр, овог нэр, сонирхолоо Валютын Дээжийг зээлдэгч, Жон Смит зэрэг зээлдэгч, Жэйн Дээж, Итгэмжлэгч, эсвэл түүний өв залгамжлагчид, 2009 оны 1-р сарын 1-нд Вильямын Дээж үл сэргээгдэх Тогтвортой Итгэлцлийн дор "
- Шинэ гарчиг: "Жэйн Дээж, Итгэмжлэгч, эсвэл түүний өв залгамжлагчид, 2009 оны 1-р сарын 1-нд Вильямын Дээж үл сэргээгдэх итгэлийн дор"
Хүлээн авагчийн өөрчлөлт
Амьдралын даатгал зэрэг хөрөнгө; IRAs, 401 (k) s болон 403 (b) s зэрэг тэтгэврийн данс; тодорхой тэтгэвэр ; Эрүүл мэндийн хадгаламжийн данс (ЭМАААБ) ба Эрүүл мэндийн хадгаламжийн дансууд (MSAs), эдгээр хөрөнгүүд нь Үл хөдлөх хөрөнгөгүй нэрээр дахин нэрлэгдэхгүй. Үүний оронд эдгээр төрлийн хөрөнгийн анхан шатны болон / эсвэл хоѐрдогч ашиг хүртэгчид итгэл үнэмшилд шилжсэн:
- Одоогийн тэтгэмж авагч: "Жиений дээж"
- Шинэ ашиг хүртэгсэд: "Жэйн Дээж, Итгэмжлэгч, эсвэл түүний өв залгамжлагчид, 2009 оны 1-р сарын 1-нд Уильям Дээж үл сэргээгдэх итгэлийн дор"
Гэхдээ үл хөдлөх хөрөнгийн татварын зорилгоор үл хөдлөх хөрөнгийн татвараас үл хөдлөх хөрөнгийн үнэлгээнээс хасагдах үр шимийг хүртэхийн тулд хөрөнгийг өмчлөгчид нь журамд заасан журмаар буцаан олгохгүй Дээрх 1, 2 дугаар заалтуудад Ихэнх хүмүүсийн хувьд, үл хөдлөх хөрөнгөө нэр төрлөөр нь авч үзэх цорын ганц төрлийн хөрөнгө бол амьдралын даатгалын бодлого юм.