Санхүүгийн зөвлөх хэрэгтэй юу?

Цувалын нэг хэсэг

Өндөр худалдаж аваад бага зардаг. Хуучин жижиглэн худалдааны зээлийг авахын тулд "ийм хэмжээний ашиг олох боломжгүй" арилжааны хувьцааг ийм замаар худалдаж аваарай.

Зарим хөрөнгө оруулагчид цаг хугацаа, эрч хүч, авъяас чадвараа судалж, багцынхаа хувьцааг олж тогтоох чадваргүйг олж мэдсэн бөгөөд тэдний мөнгийг үр дүнтэй зарцуулах боломж багатай байна. Тэдний хэрэгцээ нь хөрөнгийн брокероос хамаагүй цаашдаа санхүүгийн мэргэжлийн зөвлөх үйлчилгээг шаардаж болно.

Энэ хоёр цуврал цувралд би та бүхэнд санхүүгийн зөвлөх юу хийж чадах талаар ярилцаж, санхүүгийн зөвлөхүүдийн янз бүрийн төрлүүд, тэдэнтэй хэрхэн ажилладаг талаар ярилцах болно.

Энэ нийтлэл нь санхүүгийн зөвлөхөөс ямар ашиг тусыг хүртэхийг хамарна.

Санхүүгийн сайн зөвлөгөө таныг санхүүгийн нөхцөл байдалд тохируулан тоглоомын төлөвлөгөө боловсруулах, зорилгодоо хүрэх төлөвлөгөөгөө тохируулах төлөвлөгөөтэй ажиллах болно.

Зарим хүмүүс өөрсдөө "өөрийн" зүйлийг хийхэд илүү таатай байдаг бөгөөд мөнгөө зарцуулахыг хүсэхгүй байгаа нь сайн зөвлөгч зардлыг хэмнэхийг хүсдэг.

Нөгөөтэйгүүр, олон хүн шинжээчдэд санхүүгийн төлөвлөгөөг боловсронгуй болгох талаар дэлгэрэнгүй дуртайяа хүлээн авдаг.

Санхүүгийн зөвлөхүүд юу хийдэг вэ

Санхүүгийн ихэнх зөвлөхүүд таны санхүүгийн болон санхүүгийн бүх зургийг харахыг хүсдэг. Тэд хаана санхүүгийнхээ хаана байгааг бүрэн дүрслэн үзээрэй. Ингэснээр та хүссэн газрынхаа зургийг зурж болно. Санхүүгийн зөвлөгчийг ашиглах зарим ашиг тусыг энд дурдав:

• Big Picture - Санхүүгийн зөвлөх нь таны санхүүгийн статусын талаар дэлгэрэнгүй танилцуулах болно. Энэ профайл нь давуу болон сул талуудыг тодорхойлно.

• Санаанд оромгүй үнэлгээ - Санхүүгийн зөвлөх нь танд юу хийх ёстойг үнэлэх үнэлгээг өгөх болно. Мөнгө нь олон хүний ​​хувьд сэтгэл хөдлөлийн сэдэв бөгөөд энэ нь ихэнхдээ муу шийдвэр гаргахад хүргэдэг.
• Нөөцийг хуваарилах - Тэтгэврийн сан байгуулах үедээ хүүхдүүдээ коллежид явуулах гэх мэт өрсөлдөх чадвартай байдаг. Санхүүгийн зөвлөх нь нөөцийг хуваарилахад танд туслах болно. Ингэснээр долларын зохих хувь хэмжээг авах хоёр зорилготой.

• Татварыг багасгана - Хөрөнгө оруулалтын ихэнх шийдвэрүүд нь богино болон урт хугацааны татварын нөлөөлөлтэй байдаг. Таны зөвлөх таны оруулсан хөрөнгө оруулалтыг хамгийн багаар бодоход, илүү хэмжээгээр татвараас чөлөөлөх байдлаар хөрөнгө оруулалтаа төлөвшүүлэхэд тусалж чадна.
• Хөрөнгийн төлөвлөлт - Төлөвлөсөн төлөвлөлт нь таны үл хөдлөх хөрөнгийг таны хайртай хүмүүст аль болох үнэ цэнээ хамгаалдаг арга замаар хангах боломжийг олгоно.

Ерөнхийдөө зөвлөх нь эдгээр талбаруудыг хамрах болно. Тодруулбал, таны зөвлөх эдгээр асуудлууд дээр анхаарал төвлөрүүлэх болно:

• 401 (k) s, IRAs гэх мэт тэтгэврийн данс гэх мэт
• Эрүүл мэнд, амь нас, тахир дутуу байдал, хариуцлагын даатгал
• Ямар насны хүүхдээр хичнээн олон хүүхэдтэй болох талаархи боловсролын зорилт
• Бизнес эрхэлдэг эсвэл бизнес эрхэлдэг хувийн болон бизнесийн аль алиных нь татвар
• Хоёр дахь гэр гэх мэт санхүүгийн зорилгууд, бизнес худалдаж авах, эрт тэтгэвэрт гарах

Төлөвлөгөө

Санхүүгийн зөвлөхийн төрлөөс хамааран та зөвлөхийн үр дүнг нарийвчлан тодорхойлсон санхүүгийн төлөвлөгөөний талаар авч, зорилгодоо хүрэхийн тулд зураг төсөл боловсруулах болно.

Төлөвлөгөөнд өөрийн амжилтын өөр өөр түвшний үүрэг оролцоог хангах зорилгодоо хүрэх сонголтуудыг багтааж болно (долларыг унш).

Дүгнэлт

Энэ цувралын хоёр дахь хэсэгт санхүүгийн янз бүрийн зөвлөхүүд өөрсдийнхөө төлөвлөгөөг хэрхэн хэрэгжүүлж, тэдний үйлчилгээний үнэ өртөг хэр зэрэг байгааг харцгаая.

Санхүүгийн зөвлөхүүд нь олон төрлийн амттай байдаг бөгөөд тус бүр нь хүчтэй оноотой байдаг.

Энэ цувралын хоёр дахь хэсэг нь эдгээр санхүүгийн зөвлөхүүд гүйцэтгэл, нөхөн олговор хэрхэн ялгаатай байгааг судалдаг.