Шашны Мандат нь Хөрөнгө оруулалтын стратегитэй зөрчилдөх шаардлагагүй
Үүний нэгэн адил Amana санг хөрөнгө оруулагчид банк, даатгалын компанийн хувьцаа эзэмшдэг аюулаас хамгаалагдсан байсан. Тэдний хувьд Amana хүүгийн зайлсхийх гэсэн утгатай Исламын зарчмаар хөрөнгө оруулалт хийдэг учраас.
Minella-ийн үйлчлүүлэгчид, хөрөнгө оруулагчид Амана Сангийн хувьцааг эзэмшиж байгаа нь ерөнхийдөө хөрөнгө оруулагчид гэх мэт бэрхшээлтэй орчинд цөөн тооны бөөгнөрөл гаргадаг нь эргэлзээгүй. Гэвч санхүүгийн нөөц байхгүй нь тэдний багцын нэг хэсэг бөгөөд тэд итгэл дээр тулгуурласан хөрөнгө оруулалт хэмээн нэрлэгддэг нийгмийн хариуцлагатай хөрөнгө оруулалтын хурдацтай өсөн нэмэгдэж буй хэсэгт оролцож байгаад талархаж байна. Санхїїгийн хямралын їеэр нийгмийн їйлчилгээ їзїїлэгч олон тооны хєрєнгє оруулагчид санхїїгийн їйлчилгээндээ гэрэл гэгээтэй байх нь ашиг тусаа єгсєн.
SRI гэдэг нь нийгэм, байгаль орчны зарчмыг зөрчихгүйгээр хөрөнгө оруулалтын өртгийг нөхөхөд чиглэсэн хөрөнгө оруулалтын өрсөлдөөнт өгөөжийг олж авахын нэгэн адил итгэл үнэмшилд суурилсан хөрөнгө оруулалт нь өөрийн шашин шүтлэгт нийцсэн зарчмуудыг хэрэглэдэг.
Энэ нь ихэвчлэн "үр хөндөлт, порнограф, архи, мөрийтэй тоглоом, амьдралын хэв маяг зэрэг" гэр бүлийн эсрэг "дэлгэц дээр онцгой анхаарал хандуулдаг. Гэхдээ энэ нь бизнесийн ашиг сонирхол нь ашиг сонирхол зэрэг итгэл үнэмшлийг зөрчсөн компаниудаас зайлсхийх гэсэн үг юм.
Сүүлийн арван жилд нийгэмд хариуцлагатай харилцан ашигтай хөрөнгө оруулалтын тоо нэмэгдэж байгаа учраас итгэлтэй холбоотой дэлгэцийн дагуу хөрөнгө оруулалт хийдэг.
"Энэ бүлгийн хөрөнгө SRI ертөнцийн өсөн нэмэгдэж буй, ялгаатай дэд хэсэг болж ирсэн" гэж Morningstar-д итгэх үндэслэлтэй сангуудыг хамарсан хамтран хөрөнгө оруулалтын шинжээч Майкл Herbst хэлэв. "Бидний харж байгаагаар хөрөнгө оруулагчдын дунд итгэл үнэмшил дээр тулгуурласан өргөлүүд нь өнгөрсөн үеэс илүү бодитой байж болох сүнслэг итгэл үнэмшилтэйгээ давхцаж байгаа гэдгийг ойлгож байна."
Morningstar нь бараг 100 гаруй гэр бүлд тулгуурласан итгэл үнэмшил дээр суурилсан хамтын санг дагаж явсан. Эдгээр нь жижиг, дунд, том хязгаар, тогтмол орлоготой, үнэ цэнэ, өсөлт, салбарын сан багтдаг. Тэд Христэд итгэгчид болон Лалын шашинт зарчмын дагуу хөрөнгө оруулалт хийдэг бөгөөд тэдгээр нь нийгмийн хөрөнгө оруулалтын гэр бүлийн нэг хэсэг боловч тэд илүү ерөнхий SRI багцад байдаггүй компаниудад хувьцааг агуулж байж болох юм.
Итгэлд суурилсан сангууд нь Ave Maria Mutual Funds болон LKCM Aquinas сангийн католик сонголтуудыг багтаадаг. Ave Maria менежерүүд католик зөвлөх зөвлөлөөрөө дамжуулан хувьцааг нь авахын тулд "өмчийн ёс суртахууны шалгалтын үйл явцыг" ашигладаг. Энэ зөвлөл нь хуучин Notre Dame хөлбөмбөгийн дасгалжуулагч Lou Holtz гэх мэт алдартай хүмүүсийг багтаадаг. эдийн засгийн зөвлөх, CNBC-ийн шоу нэвтрүүлгийн хөтлөгч Лоуренс Кудлоу, Доминины пиццаны үүсгэн байгуулагч Томас Монаган нар юм.
LKCM Aquinas сангууд корпорациудыг сонгон шалгаруулахдаа Католик Бишопууд АНУ-ын Нийгмийн хариуцлагатай хөрөнгө оруулалтын удирдамжийг ашигладаг.
Протестант сангийн санхүүжилтээр Түвдийн санхүүгийн хувьд Лютерийн салбар нь 40 гаруй хувилбартай, үүнд салбарын хөрөнгө оруулдаг. Өмнийн Баптистын конвенцийн албан хаагчдын тэтгэвэрийн төлөвлөгөөний дагуу эхэлсэн Guidestone Сан нь 23 сангаас бүрддэг ба үүнээс таван нь 1 тэрбум долларын хөрөнгөтэй байна. MMA Praxis сан нь Mennonite Church АНУ-д холбогдсон (MMA нь Mennonite Mutual Aid гэж нэрлэдэг) ба Anabaptist үндэстэй сүм хийдүүдэд зориулагдсан бөгөөд Mennonite, Brothers болон Amish сүмийн бүлгүүдтэй.
Исламын сан Amana Growth болон Amana Income компаниудын дунд Morningstar-аас таван одтой үнэлгээ авсан. Орлогын сан нь хүүгийн бодлогоос шалтгаалан одоогийн орлогыг эрэлхийлж, харин бондод хөрөнгө оруулахгүй байхыг эрмэлздэг.
Харин энэ нь ногдол ашиг төлөх хувьцаануудад хөрөнгө оруулалт хийдэг.
"Америк дахь мусульманчууд хувьцааг эзэмших хүсэлтэй байсан бөгөөд тэдгээрийн дагаж мөрдөх ёстой тодорхой хязгаарлалт эсвэл удирдамж байгаа гэдгийг тэд мэдэж байсан" гэж Nicholas Kaiser, багцын менежер хэлэв. "Хөрөнгө оруулалтын менежментийн компани ажиллуулах замаар тэдгээрийн шашны хэрэгцээг хангахуйц хязгаарлалтуудыг дагаж мөрдөх сан байгуулах, мөн үнэт цаасыг худалдан авах зорилгоо биелүүлэхэд нь туслах сан".
Итгэлд суурилсан сангууд нь уламжлалт хамтын сантай харьцуулахад илүү өндөр зардлын харьцаатай байх хандлагатай байдаг. Шинжээчид шинжээчдийн дунд жижиг хэмжээний санхүүжилт, түүнчлэн шинжилгээнд хамрагдсан компаниудтай холбоотой зардлууд байдаг. Гэвч хєрєнгє оруулалтын нийгэмлэгийн улам их хэсэг нь итгэл їнэмшлийнхээ дагуу санхїїжилт олоход эдгээр зардлуудыг даатгахад бэлэн байна.
"Христэд итгэгчдийн дунд тэд мөнгөтэйгээ илүү ихийг хийж чаддаг болохын тулд маш их сэтгэлийн хөөрлийг бий болгож байна" гэж Minella хэлжээ. "Хүмүүс сонголттой гэдгээ хүмүүс ойлгож байна."
Итгэлд суурилсан хөрөнгө оруулалт нь тэтгэвэрт гарах хүртлээ хөрөнгө оруулагчийн хугацаа гэх мэт эрсдлийн хүлцэл гэж юу болох талаар хөрөнгө оруулагчаас асуух үндсэн асуултад үл тоомсорлохгүй. Гэхдээ энэ нь тэдний мөнгөний шашны зарчмуудаа гомдоохгүй компаниудад хандах нэмэлт дэлгэцийг нэмж өгдөг.
Minella нь үр хөндөлт ба порнографи нь BRI буюу Библийн хариуцлагатай хөрөнгө оруулагчдын хоёр гол эсэргүүцэл, түүний дараа өөр амьдралын хэв маягийн дэмжлэгийг дэмждэг гэжээ. Энэ нь зөвхөн гей, гомосексуал амьдралаас гадна гэр бүлээс гадуур амьдарч буй гетеросекс хосуудаас бүрддэг. Энэхүү амьдралын хэв маягийг өөрчлөх хувилбар нь ихэнхдээ буруугаар ойлгогддог гэжээ.
"Энэ нь хэнийг ч довтлох хэрэггүй" гэж тэр хэллээ. "Энэ бол бидний өөрсдөдөө зориулж байхыг Их Эзэн хүсдэг гэдэгт бид итгэдэг амьдралын хэв маягийг хэлж байна. Бид таныг хүчирхэгжүүлэхгүй, гэхдээ бид бусад хүмүүсийг үүнийг дэмжихийг хүсэхгүй байна. Тиймээс би үүнийг хийх компанид түншлэхгүй. "
Итгэл үнэмшилтэй олон сангууд нь тодорхой шашин шүтлэг эсвэл сүм хийдтэй холбоотой байдаг ч сангийн менежерүүд бүх хөрөнгө оруулагчдад нээлттэй байдаг гэж онцолж байлаа.