Богино хугацаат арилжаа хийх, хөрөнгө оруулалт хийх хугацаа байдаг
Хөрөнгө оруулалт болон богино хугацааны арилжаа хийсний дараа нэг нь нөгөөгөөсөө илүү хялбар байх албагүй бөгөөд хоёулаа төлөвлөгөө шаарддаг. Хөрөнгө оруулалтыг олох үндсэн алхмууд энд байна. Худалдаа нь ихэвчлэн 2-5 жил үргэлжилдэг.
Хөрөнгийн зах зээл дээр яагаад хөрөнгө оруулалт хийдэг вэ?
Хөрөнгө оруулалт нь богино хугацааны арилжаа хийгдэж байгаа тэр даруйдаа сэтгэл ханамжгүй, эсвэл богино хугацааны арилжаа хийхэд цөөн тооны давуу талтай байдаг.
- Өдөр тутмын арилжаа, хэрэв та том хэмжээний данс бүтээх бол маш хурдан "хязгаарлагдах" болно. Ихэнх зах зээл дээр төлбөрийн чадвар хангалтгүй байгаа нь таны байр суурийг хязгааргүйгээр үргэлжлүүлэн хадгалах явдал юм. Урт хугацааны арилжаагаар та хэд хоног, долоо хоногийн турш байр сууриа олж авах боломжтой. Та өөрийн дансаа ихэсгэж, эцэст нь хөрөнгө оруулалтыг бодолцох хэрэгтэй. Учир нь та бүх хөрөнгөө үр дүнтэй ашиглахын тулд маш богино хугацаанд хувьцаа, боломжоо олж авах боломжгүй.
- Хөрөнгө оруулалт бол идэвхигүй орлого юм. Богино хугацаатай арилжаагаар та байнгын хяналт тавьж, арилжаагаа хааж, шинээр нээх боломжтой болно. Та бүхний хөрөнгө оруулалтыг жил бүр хийдэг бөгөөд худалдаа арилжаа явагдаж байх үед хамгийн бага хүчин чармайлт гардаг.
- Хөрөнгө оруулалт нь хадгаламжийн төлөвлөгөөтэй холбоотой. Хөрөнгө оруулалт бол хөгжилтэй, зарцуулалтыг хязгаарлахад хүргэдэг. Үл хөдлөх хөрөнгөд мөнгө зарцуулахын оронд мөнгө нь таны хөрөнгө оруулалтын дансанд чиглэсэн байдаг.
Хөрөнгө оруулалт хийхдээ эдгээр хоёр нормыг авч үзье
Аливаа оролдлого нь гаднах утгын оронд нормыг авч үзэх нь хамгийн сайн арга юм. Энд хөрөнгө оруулалт хийхэд анхаарах хоёр хэм хэмжээ байдаг:
- Сүүлийн гурван жилд хамгийн муугаар хийсэн хувьцаанууд дараагийн 3-т давхцаж байна. Сүүлийн гурван жилийн туршид хамгийн сайн гүйцэтгэсэн хувьцаанууд нь дараагийн гурвантоо дутуу гүйцэтгэдэг. DeBondt болон Thaler-ийн судалгааг үзнэ үү.
Өөрөөр хэлбэл, хувьцаанууд нь хүчтэй хэвээр үлдэх эсвэл үүрд сульддаггүй. Хэрвээ та хатуу компанид хөрөнгө оруулалт хийдэг бол энэ нь удаан хугацааны туршид байсан бол ихэвчлэн өндөр эсвэл бага хугацаагаар удаан хугацаагаар үлдэхгүй байх болно. Үргэлжилсэн хямрал, өсөлтийн чиг хандлага үргэлжлэх бөгөөд урт хугацаа шаардагддаг. Доод түвшний хувьцаанаас илүү хувьцаа авахыг хүсч байна уу.
Хувьцаа төлөх ногдол ашгийн хувь нь ерөнхийдөө хувьцаа эзэмшигчид ашгийнхаа хэсгийг хуваах чадвартай компани юм. Ногдол ашиг нь мөнгөөр ажилладаг ба хувьцааны үнийн хэлбэлзлийг нөхөхөд тусалдаг. Бодит ашигт малтмалын нөөцөд хөрөнгө оруулалт хийх нь баялгийг бий болгох сайн арга юм. эрсдэлтэй аж ахуйн нэгжид хөрөнгө оруулах шаардлагагүй. Статистик тоо баримтаас үзэхэд ногдол ашиг төлдөг хувьцаанууд - туулайны эсрэг яст мэлхий нь урт хугацааны туршид уралддаг ялалт юм.
Хөрөнгө оруулалтын хувьцааг сонгох
Хөрөнгө оруулалтын хувьцаанд юу хайх талаар товч дүгнэлт хийж, дээр дурдсан хоёр зүйлийг анхаарч үзээрэй.
Дараахь шалгуурт нийцсэн хувьцааг олохын тулд stock screener ашиглана уу.
- Ногдол ашгийн хэмжээ 5% -иас дээш, харин төлбөрийн харьцаа 100% -иас бага.
- 300,000 ширхэг хувьцааны дундаж хэмжээ.
- $ 2 үнэлэгдсэн; ямар ч пенни хувьцаанууд.
- IPO өнгөрсөн жилээс илүү хугацаа өнгөрсөн байна; 10-аас дээш жил олон нийтэд арилжаалагддаг хувьцаануудад давуу эрх олгох.
- P / E -ээс их (компани ашигтай ажиллаж байгааг харуулж байна). Жишээлбэл, 0-ээс их, харин 5-аас цөөн багатай P / E хувьцааг хайж олох. Форвард P / E одоогийн P / E-ээс доогуур байгаа хувьцааг харах. Энэ нь орлого нэмэгдэх төлөвтэй байгааг харуулж байгаа бөгөөд хэрэв тэд хувьцааг одоогийн үнээр худалдан авах нь илүү сайн юм.
- Үйл ажиллагааны ашиг 10% -иас давна.
Ихэнх хувьцаанууд дээр доод хоёр шалгуур нь REITs болон ETFs- ийг шүүх болно. Хэрэв та ETFs болон REITs-г харахыг хүсвэл эхний дөрвөн шалгуурыг ашиглан тэдгээрийг тусдаа дэлгэц дээр ажиллуулна уу.
Хувьцааны хувьд зургаан шалгуур бүхий дэлгэцийг ажиллуул.
Шүүлтүүр дээр суурилсан хувьцааны эрэлтийг шалгах нь худалдааны боломжит нэр дэвшигчдийн жагсаалтыг гаргах болно . Гэхдээ бүгд хөрөнгө оруулалт хийх нь зохисгүй юм.
Дээрх screener-ийн үйлдвэрлэсэн хувьцааны графикийг үз . Хувьцаанд хөрөнгө оруулах дараагийн шалгуур нь:
- Зөвхөн урт хугацааны дэмжлэгтэй хувьцааг худалдаж авах. Бид үнэ хямд үнээр харьцангуй хямд үнээр хувьцаа худалдан авахыг хүсч байна (түүхэн үнэ цэнэтэй харьцуулбал).
Хөрөнгө оруулалтын арилжаа зогсолтгүй байхыг шаарддаггүй, гэхдээ нөхцөл байдал нь хувьцааны хувьд сайжрахгүй бол үнэ цэнэтэй байх ёстой. Хөрөнгө оруулалт нь үүнийг хүссэн зүйлээ хийхгүй бол үүрд хадгалж үлдэх гэсэн үг биш юм. Суугаад байдаг хувьцааны хувьд хүлцэл багатай байх.
Түүнчлэн ашигтай арилжааны гарцаас гарах төлөвлөгөө гаргана. Яаж, яагаад гарах вэ гэдгийг тодорхойл. Бид худалдаа хийхэд туслалцаа үзүүлсэн тул удаан хугацааны эсэргүүцлийн төвшинд хүрэхээс зайлсхийх хэрэгтэй. Нэгэнт худалдаа наймаа дууссаны дараа хувьцааг юу хийснээ бүү санаа зов. Дээр дурдсанчлан мөнгийг дахин авч, бусад хувьцаануудад хөрөнгө оруулалт хийнэ.
Энэ нь биднийг эцсийн удирдамж болгоход хүргэдэг:
- Хэрэв дэмжлэгийг худалдан авах, эсэргүүцэхээс доогуур түвшинд гарахаар төлөвлөж байгаа бол дээд түвшний чадавхи нь доод талуудын эрсдэлийг ($ 0) дор хаяж 2: 1-ээс бага байх ёстой. Энэ нь хэрэв та $ 5-ын үнээр худалдан авбал $ 15-с дээш оноо авах боломжтой байх ёстой гэсэн үг юм. Үнэмлэхүй хамгийн муу тохиолдолд та 5 долларыг алдах болно (гэхдээ бид хожигдолгүй үлдэх тул энэ нь магадлал багатай байдаг) гэхдээ түүхэн график дээр үндэслэн $ 10 / хуваах юмуу түүнээс дээш болгох боломжтой. Үүнийг эрсдэл / шагналын харьцаа гэж нэрлэдэг.
Яагаад заавал хөрөнгө оруулалт хийх ёстой вэ?
Хүчтэй ногдол ашиг төлөх хувьцааг хямдаар худалдаж аваарай. Хөрөнгө нь үүрд мөнх болж чадахгүй, хувьцаануудыг зодох нь ихэвчлэн үүрд мөнхөд үлддэггүй (ямар нэгэн зүйл буруу биш бол). Хувьцаа хөрөнгө оруулалтын санг олохын тулд дээр дурдсан шалгууруудыг ашиглана. Мөн түүнчлэн фрактив хөрөнгө оруулалтыг авч үзье.
Харамсалтай нь баталгаа байхгүй. Дээр дурдсан хүчин зүйлс дээр суурилсан хувьцаанаас илүү сайн харагдах боловч үнийн уналт үргэлжилсээр байх болно. Дээрх өгүүлэл нь олон тооны хувьцаанд хамаарах хандлагыг авч үздэг. Гэхдээ аль нэг хувьцаа нь хандлагыг үгүйсгэдэг. Дээрх жагсаалт нь хувьцаануудад хөрөнгө оруулах талаархи товч хураангуй, үнэ цэнээр үнэлэгдэж болох зарим хувьцааг хайх үндсэн дэлгэцийг агуулдаг. Би худалдаа хийхээсээ өмнө илүү гүнзгий ухаж гаргадаг. Энэ хандлагыг ашиглан 30 хувьцааны шинжилгээ хийсний дараа зөвхөн нэг эсвэл хоёр нь хөрөнгө оруулах боломжтой болно. Энэ нийтлэл нь таны дүн шинжилгээний эхлэлийн цэгийг агуулдаг.