Эрсдлийн эрсдлийн үнэлгээ болон таны хөрөнгө оруулалтын талаархи ойлголтыг тооцоолох
Эрсдэл, шагнал хоёрын хоорондын харилцааны асуудал нь шагнал үргэлж шагнагдах урамшуулал юм.
Энэ нь энд байхгүй, харин одоо боржин чулуугаар сийлсэн биш юм. Хэрэв энэ нь тодорхой байсан бол эрсдэл байхгүй болно. Энэ элементийг тэгшитгэлээс гаргана.
Тиймээс хөрөнгө оруулагчдыг хаанаас гаргах вэ? Тэдний шагнал ямар байх ёстойг олохын тулд тэдгээр нь зохих хөрөнгө оруулалтыг хийж чадна. Аз болоход танд хөрөнгө оруулалтын боломжийн шагналыг авахын тулд уншихад хялбар бөгөөд хялбархан арга байдаг. Энэ нь таны авч байгаа эрсдэлтэй нийцэж байгаа эсэхийг харна уу.
Эхний алхам
Эхний алхам нь одоогоор зах зээлд гарах боломжтой "эрсдэлгүй" өгөөжийг тодорхойлох явдал юм. Энэ бол эрсдэлгүй эрсдэлийг эзэмшиж болох хөрөнгө оруулалт бөгөөд таны хэмжлийн суурь болж өгдөг. Ихэнх хөрөнгө оруулагчид АНУ-ын Засгийн газрын бүрэн итгэл, үнэмшил дээр тулгуурлан энэхүү жишиг тогтоох зорилгоор АНУ-ын үнэт цаасны бондыг ашигладаг.
Хэрэв та үнэт цаасны бондын эрсдэлгүй 2-р өгөөжийг олж авч чадвал энэ нь таны суурь болно. Энэ нь эрсдэлтэй хөрөнгө оруулалтыг 5-аас дээш хувь нь буцааж өгөх ёстой гэсэн үг юм.
Хөрөнгө оруулалтын өгөөж 2 хувьтай тэнцэх дүнг эрсдлийн шимтгэл гэж нэрлэдэг.
Жишээ нь энд байна. Хэрэв та 11 хувийн хүлээгдэж буй өгөөжтэй хувьцааг хайж байгаа бол эрсдлийн шимтгэл 9 хувь байна: 11 хувь нь 2 хувь нь 9 хувь нь эрсдлийн шимтгэлтэй тэнцэнэ.
Энэ хангалттай юу?
Энэ нөөц нь таны хүлээж буй өгөөжид хүрэхгүй байж болох эрсдэлийн хувьд эрсдэлийн шимтгэлийн 9% хангалттай юу?
Магадгүй, наад зах нь сайн тогтсон, том малгайтай хувьцааны хувьд байж болох юм. Гэтэл залуухан малгайтнуудын талаар юу хэлэх вэ? Энэ нь хөрөнгө оруулалттай холбоотой эрсдэлийг зөв тооцох эрсдлийн хураамжийн хэмжээнд хүрэхгүй байх магадлалтай.
Дүгнэлт
Энэхүү энгийн тест нь зөвхөн хийх ёстой дүн шинжилгээ биш, бусад хүчин зүйлс байж болно. Энд нэг хичээл нь тодорхой хөрөнгө оруулалтын эрсдлийн шимтгэлийг тодорхой хөрөнгө, эсвэл тухайн асуудалд оруулсан хөрөнгө оруулалтын зардлаа хэмнэх ач холбогдолтой эсэхийг та өөрөө асуух явдал юм.
Мөн тооны хувьд эрсдэлд орох эсвэл хүлцэл өчүүхэн төдий хэмжээгээр тооцоолох боломжгүй хүчин зүйл бас бий. 9 хувийн эрсдлийн шимтгэл нь ходоод гэдэснээс илүү их байж болно. Хэрвээ хөрөнгө оруулалт нь шинжлэх ухаан бол бид бүгдээрээ баян болно.
Тэмдэглэл: Санхүүгийн мэргэжлийн хүмүүстэй хамгийн сүүлийн үеийн мэдээлэл, чиг хандлагын талаар байнга зөвлөлдөнө. Энэ нийтлэл нь хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө биш, хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө өгөхөд зориулагдсангүй.