Таны гэр бүл салалтад итгэх итгэлийг төлж чадах эсэхийг хэрхэн тодорхойлох вэ?
Ихэнх хүмүүс хэрэв тэд буцалтгүй амьдардаг итгэлтэй байгаа бол тэдний эцсийн хэрэгжилтийг дуусгах үйл явц нь энгийн байх бөгөөд үл хөдлөх хөрөнгийн тусламж, өмгөөлөгчийн итгэмжлэл шаардахгүй гэж олон хүн үзэж байна. Миний туршлагаас харахад зөвхөн хязгаарлагдмал тооны итгэлцлийн хувьд энэ нь үнэн юм. Эндээс та хайртай хүнээ буцааж үл болох амьжиргааны итгэл үнэмшлийг шийдэхэд туслахын тулд өмгөөлөгч авах шаардлагатай эсэхийг тодорхойлохын тулд авч үзэх зүйлсийн жагсаалтыг эндээс авна уу.
01 Эргэн төлөгдөх Амьдралыг бүрэн санхүүжүүлсэн эсэх?
02 Итгэгчид гэрлэсэн үү?
Хэрэв таны хайртай хүнийг буцааж төлөх амьжиргааны баталгаа нь AB эсвэл ABC итгэлцлийн төлөвлөлтийг агуулдаг бол эхний нөхөр нас барсны дараа итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч нас барж, эхнэр / нөхөр нь өмч хөрөнгөө итгэмжлэгдсэн өмгөөлөгчтэй уулзаж, A, B, C итгэмжлэлийг зохих санхүүжилт, холбооны ба / эсвэл улсын түвшинд шаардлагатай үл хөдлөх хөрөнгийн татварын буцаалтыг бэлтгэж, гаргана.
(Тэмдэглэл: Татвар төлөхгүй ч гэсэн татварын тайлангаа тодорхой болгохын тулд буцаж ирдэг байж магадгүй юм.) Дараа нь амьд үлдсэн эхнэр нас барах үед өв залгамжлагчийн итгэмжлэгдсэн хүн үл хөдлөх хөрөнгө, A, B, эсвэл C итгэмжлэлийг баталгаажуулахын тулд итгэмжилсэн итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч мөн амьд үлдсэн эхнэр / нөхрийн эцсийн үйл ажиллагаа, амьдардаг итгэх итгэлгүй амьдарна.
03 Ашиг хүртэгсэд нь өвлөн авна уу эсвэл итгэмжлэгдсэн үү?
Хэрэв үр шим хүртэгсэд өв залгамжлах эрхээ авдаг бол үл хөдлөх хөрөнгийн татвар төлөх, татвараас чөлөөлөх, Итгэгчийн өрийг шийдвэрлэх эсвэл тэтгэврийн дансыг яаж хийх талаар шийдвэр гаргах зэрэг бусад өвөрмөц асуудлыг хөндөхгүй. Өмгөөлөгчид болон ашиг хүртэгчид итгэмжлэгчийн туслалцаагүйгээр итгэмжлэлийг барагдуулахын тулд хамтран ажиллах боломжтой байж болно.
Хэрэв тэтгэмж авагчид нэг буюу түүнээс дээш нь итгэмжлэгдсэн өмч хөрөнгөө авдаг бол өв залгамжлагчийн итгэмжлэгдсэн өмгөөлөгчид нь итгэмжлэгдсэн өмгөөлөгчтэйгээ хамтран ажиллах ёстой бөгөөд итгэлцлийн орлогын татварын ашгийг хэлэлцэх, мөн итгэл найдварыг өдөр тутам хэрхэн зохицуулах ёстой.
04 Үл хөдлөх хөрөнгийн үл хөдлөх хөрөнгийн татвар эсвэл өв залгамжлалын татварыг авах уу?
Төрийн өмчийн үл хөдлөх хөрөнгийн татвар эсвэл төрийн өвийн татварыг цуглуулдаг долоон улсын аль нэгэнд итгэгчид амьдардаг, эсвэл үл хөдлөх хөрөнгө эзэмшиж байсан бол итгэмжлэгдсэн хөрөнгийг үр шим хүртэгчдэд тараахаас өмнө залгамжлагч итгэмжлэгдсэн өмгөөлөгч нь итгэмжлэгдсэн өмгөөлөгчтэй байх ёстой бөгөөд шаардлагатай бүх үл хөдлөх хөрөнгө, өв залгамжлалын татварын өглөгийг бүрдүүлж, бүх татварыг төлөх ёстой.
Өөрөөр хэлбэл, хэрэв өв залгамжлагчийн итгэмжлэгч нь татвар төлөгчид бүрэн төлсөн байхаас өмнө ашиг хүртэгчдэд хуваарилалтыг хуваарилдаг бол тухайн өв залгамжлагчийн итгэмжилсэн этгээд өөрийн хувийн хөрөнгөөсөө татвараа төлөх чадвартай байж болно.
05 Итгэмжит бизнес эрхэлдэг үү?
Хэрэв Trustmaker нь бизнес эрхэлдэг бөгөөд Trustmaker-ийн дараа нас барсаны дараа бизнесд юу тохиолдсоны дараа гарах төлөвлөгөө гарвал тухайн өв залгамжлагчийн итгэмжлэгдсэн хүн нь үл хөдлөх хөрөнгийн алба, итгэмжлэгдсэн итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчтэй хамтран ажиллах төлөвлөгөөтэй байх шаардлагатай. Нөгөө талаас Trustmaker нь бизнесийг эзэмшиж байсан боловч гарцаагүй төлөвлөгөө гаргаагүй бол дараагийн итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч нь үл хөдлөх хөрөнгөтэй уулзаж, үргэлжлүүлэн худалдах эсвэл итгэмжлэх үйл ажиллагааг зогсоох хууль зүйн асуудлыг шийдэхийн тулд өмгөөлөгчтэйгээ уулзах хэрэгтэй болно. .
06 Ашиг хүртэгчид тэмцэхийг хүсч байна уу?
Бүрэн төлөвлөгдсөн, бүрэн санхүүжсэн буцалтгүй тусламжийн амлалт ч гүн гүнзгий гэр бүлийн зөрчилдөөнийг даван туулж чадахгүй. Хэрэв буцалтгүй оршин суугч итгэмжлэгдсэн ашиг хүртэгсэд нь өв залгамжлагчийн итгэмжлэгч итгэлцлийн хөрөнгийг хуваарилахтай хэрхэн нийцэж байгаа талаар санал зөрөлдөөгүй бол ашиг хүртэгчдийн маргааныг шийдвэрлэхэд туслах өмгөөлөгч, итгэмжлэгчийг ажиллуулах шаардлагатай. Үүнээс гадна итгэлцлийн үр шим хүртэгчид итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийнх нь ашиг сонирхлыг төлөөлж, зохих ёсоор хамгаалагдсан байхын тулд өөрсдийн өмгөөлөгчөө хөлслөн ажиллуулж болно.
07 Тэтгэврийн даатгалын шимтгэлийг хүртэгч гэж нэрлэнэ үү?
Итгэл үнэмшлийн эхнэр / нөхөр болон бусад үр шим хүртэгчдийн ашиг тусыг хүртдэг нэг буюу хэд хэдэн итгэмжлэгчийг Тэтгэвэр хариуцагчийн IRA эсвэл 401 (k) зэрэг тэтгэвэрийн дансны үндсэн тэтгэмж гэж нэрлэвэл, дараа нь өв залгамжлагчийн итгэмжлэгчд IRA эсвэл 401 (к) -ын эзэмшдэг хөрөнгө нь холбогдох итгэмжлэлийн санд санхүүжүүлж, шаардлагатай хамгийн бага түгээлтийн асуудлыг хэрхэн шийдвэрлэх, үл хөдлөх хөрөнгийн татвар, орлогын татварын үр дагаврыг аль болох бага байлгах талаар зохих арга хэмжээ авахыг шаарддаг .
08 Тэтгэврийн даатгалын шимтгэлийг хүртэгч гэж нэрлэдэг хүн байна уу?
Итгэлцэл нь IRA буюу 401 (к) дансны үндсэн ашиг хүртэгсэд гэж нэрлэгдээгүй байсан ч хүртэгчид нь үл хөдлөх хөрөнгийн туслалцаа, итгэмжлэгдсэн өмгөөлөгчийн туслалцаа шаардаж болох боловч тэтгэврийн хөрөнгийг шаардлагатай хамгийн бага тархалттай холбоотойгоор зохих ёсоор зохицуулах болон үл хөдлөх хөрөнгийн болон орлогын татварын үр дагавар.
Чи юу хийх хэрэгтэй вэ? Хайртай хүний амийг аврах итгэл найдвар таны хайртай хүн нас барсны дараа хэдэн өдөр, хэдэн долоо хоногоор шийдэх болно гэж бодох хэрэггүй. Хайртай хүн таны итгэл найдвар нь тэдний нас барсны дараа зөв үйл ажиллагаа явуулахын тулд бүхий л зүйлийг хийж, найдварыг харьцангуй хялбар, олон нийтийн үзэл бодол, тагнуулын шүүхийн хяналтаас гадуур шалгаж болно гэж найдаж байна.