Гэсэн хэдий ч АНУ-ын иргэд Швейцарийн банкны данс ашиглан ашиг олж болох юм. Швейцарь бол баялгийг удирдах дэлхийн хэмжээний хүч чадал юм.
Үүний зэрэгцээ, улс орон нь татварын орчинд ажиллах чадвараас хамаардаггүй эдийн засаг, улс төрийн тогтвортой байдлыг санал болгодог бөгөөд хөрөнгөө даган явахаас бусдыг нь данс бүтээх боломжтой.
Бүртгэлийн нууцлал
Швейцарийн банкнууд дансны мэдээллээ нууцаар хадгалах урт түүхтэй. 1932 онд Швейцарийн банкинд францын довтолгоо хийсний дараа Швейцарь 1934 оны банкны тухай хуулийг баталсан. Хувийн үйлчлүүлэгчдийн талаархи мэдээлэл, эсвэл үйлчлүүлэгчийн данстай холбоотой мэдээллийг хүлээн авдаг банкууд эрүүгийн хариуцлага хүлээлгэдэг. Цаг хугацаа өнгөрөхөд Швейцарийн банкууд нацистуудын баялгийг нуух, хавчигдаж байсан эд хөрөнгийг хамгаалах, олон тоогоороо бусдад туслахад ашигладаг байсан.
Нууцлахтай адилгүй: Нууцлал хязгаартай. Швейцарийн банкууд одоо татвар, эрүүгийн мөрдөн байцаалттай хамтран ажиллаж, данс эзэмшигчид нь бусдаас нуугдахыг хүсч байгаа мэдээллийг эргүүлэн авч байна.
Тооцсон дансууд: Хамгийн хүчтэй нууцлал нь тоон дансуудаас тогтдог бөгөөд энэ нь тооноос дотооддоо тодорхойлогдсон байдаг (акаунт эзэмшигчийн нэрийг ашиглахын оронд).
Гэсэн хэдий ч, дугаарлагдсан дансууд нэр нь үл мэдэгдэх бөгөөд та данс нээх мэдээллийг танихад шаардагдах бөгөөд ажилтнууд нь нэртэй дансны цаана жинхэнэ нэрээр нэвтрэх боломжтой болно. Дансан данс нь таны акаунтын талаар хэн мэддэгийг хязгаарлаж, хэн үүнийг олж чадна.
Хувийн нууцын ашиг тус: Хууль ёсны шүтлэгтэй иргэн ч гэсэн хувийн нууцлалын давхаргад талархаж болно.
Чинээлэг бодгалиудын зүгээс хатуу ширүүн маргаанаас зайлсхийх, хулгайлах зорилт, эсвэл бусад хүсээгүй анхаарал тавихаас зайлсхийн тулд радарын дор байхыг хүсч болно.
Альтернатив: Швейцарийн данс нь хуучин байсан зүйл биш байсан ч Швейцарь нь алт, бусад үнэт зүйлсийг хадгалах агуулах зэрэг нэмэлт үйлчилгээгээр мэдэгддэг. Эдгээр хэлцлүүд нь ижил мэдээлэл болон мэдээлэл хуваалцах шаардлагыг банкны дансууд гэж үзэхгүй бөгөөд эдгээр нь өвөрмөц эрсдэлтэй байдаг.
Мэдээлэл хуваалцах
Түүхээс харахад, Швейцарийн банкны данс нь хууль сахиулах, зээлдүүлэгч, татварын албадаас хөрөнгийг хамгаалахад ашигтай байв. Кинонууд дахь серверүүд нь төлбөр тооцоог утсаар хүлээн авч, радарын дор байхын тулд Швейцарийн дансыг ашигладаг. Гэхдээ Швейцарийн хууль тогтоомжийг хууль бус гэдгийг хүлээн зөвшөөрсөн тохиолдолд хөрөнгийн хамгаалалт байхгүй болно.
Харилцан хил дамнасан хамтын ажиллагаа: Швейцарийн банкерын холбоо нь гэмт хэрэгтэн, залилан мэхлэлтийг олсон ашиг олохын тулд аюулгүй орчинг хүлээх ёсгүй гэж тайлбарладаг. Швейцарийн банкууд татварын орлого, терроризмтай тэмцэх, залилан мэхлэх явдлыг бууруулах сонирхолтой гадаадын засгийн газруудтай хамтран ажиллахдаа шүүмжлэлтэй тулгардаг. Үүний үр дүнд банкууд үйлчлүүлэгчдийн талаархи мэдээлэл, тухайлбал эрүүгийн хэрэг, татварын мөрдөн байцаалт, гэр бүл салалт зэрэг янз бүрийн нөхцөл байдалд мэдээлэл өгдөг.
Хэдийгээр гадаадад хөрөнгөө нуух боломжтой ч гэсэн үүнийг хууль бус болгох магадлал өндөр байдаг.
FATCA-ийн гэрээ: Гадаад дансны татвар төлөх тухай хууль (FATCA) -ны үр дүнд татвараас зайлсхийх нь маш хэцүү байдаг. FACTA бол АНУ-ын хууль боловч Швейцарийн банкууд АНУ-ын данс эзэмшигчийн талаархи мэдээллийг хуваалцахаар тохиролцсон бөгөөд дагаж мөрдөхгүй байх хатуу хориг арга хэмжээ авахыг ятгаж байна. Гадаадын хөрөнгийг хууль бусаар эзэмших нь хууль бус зүйл биш боловч АНУ-ын татвар төлөгчид эдгээр дансуудыг зарлах ёстой бөгөөд энэ нь татварын өр төлбөр болж магадгүй юм. Хэрэв та данс бий эсэхийг мэдэхгүй бол таны банк үүнийг танд хийж болно.
Итгэмжлэн оруулагч хамгаалал: АНУ-ын ихэнх иргэд Швейцарийн банкны данс эзэмшдэгээс зээлдэгчийн томоохон хамгаалалт болдоггүй. Швейцарийн банкууд иргэний болон эрүүгийн хэргийн шийтгэлтэй хамтран ажиллаж, хууль шүүхийн шийтгэлээс зайлсхийх, мөнгө угаах, эсвэл шүүхээс АНУ-ын шүүхээс ирдэг хулгайлагдсан хөрөнгийг нууж хаадаггүй.
Гэсэн хэдий ч, өмч хөрөнгөө нуугдах, хуулийг зөрчихгүйгээр зээлдүүлэгчээс хамгаалах, бамбай хөрөнгөө оруулах боломжтой. Виктор Ж.Медина, өмч хөрөнгө хамгаалах төлөвлөлт, өмгөөлөгчийн өмгөөлөгч, санхүүгийн зөвлөгч Виктор Ж.Медина, АНУ-ын бус нутаг дэвсгэрт байрлаж буй итгэмжлэгдсэн, итгэмжилдэг байгууллага гэх мэт байгууллагуудад хөрөнгө хамгаалах замаар нэмэлт хамгаалалт хийх боломжтой гэж тодорхойлсон байдаг. Гэхдээ энэ нь сумын стратеги биш юм. "Хуурамч шүүлтийн дүрэм журмыг зөрчихөөс зайлсхийх хэрэгтэй. Мадина" зарга мэдүүлгийн үнэ цэнэ нь алс холын шүүхийн шийдвэрээр шүүхэд нэхэмжлэл гаргах зардалтай холбоотой юм. " Өөрөөр хэлбэл гүн гүнзгий халаасанд нэхэмжилсэн нэхэмжлэгч нь саад бэрхшээлийг даван туулж чадна.
Швейцарийн дансны үлдэгдэлтэй буюу шударга бус системд өртөмтгий орны иргэд нь Швейцарийн дансанд зээлдэгчийн хамгаалалтаас илүү үр ашиг хүртэх магадлал илүүтэй байдаг.
Акаунтыг хэрхэн нээх вэ
Хэрэв та хязгаарлалтыг ойлгож, үргэлжлүүлэхийг хүсч байгаа бол урт удаан хугацаанд бэлтгэлтэй байх хэрэгтэй. Та онлайн банкны данс нээхгүй байна. Энэ нь олон тооны цаасан хуудас (банкны төгсгөлд байгаа ихэнх хэсэг) болон олон цагаар ажиллахад хүргэнэ.
Баримт бичгийг бэлтгэх: Нягт нямбай хийгээд боломжит торгууль ноогдуулснаас шалтгаалан Швейцарийн банк данс нээхээсээ өмнө харилцагчдад учирч болох нарийн шалгалт хийх журамтай байдаг. Паспорт зэрэг жинхэнэ үнэмлэхнээс гадна та өөрийн хөрөнгийн эх үүсвэрийг баримтжуулах хэрэгтэй болно. Хувийн банкирууд орлогоо хэрхэн олдог, мөнгө хаанаас ирснийг ойлгох хэрэгтэй. Томоохон хөрөнгө оруулалтын хувьд (жишээлбэл, өмч хөрөнгө буюу бизнесийг худалдахаас), та банкны мэдэгдэл болон хөрөнгийн эх үүсвэрийг баримтжуулдаг гэрээний хуулбарыг өгөх шаардлагатай байж болно.
Дансаа ашиглах: Гадаадын иргэд Швейцарийн банкны данснаас биечлэн авах шаардлагатай байдаг. Зорилго нь банкууд харилцагчийнхаа хэн болохыг мөн хаанаас мөнгө олохыг мэдэж байх явдал юм. Тиймээс Швейцарь руу банк руу алхаж, судалгаа хийлгэхийг хүсч, харилцах данс нээхээсээ өмнө яриа эхлэхийг хүсч байна. Банкны санхүүгийн эрсдэл, зохицуулалтын дарамт, бичиг цаас зэрэг АНУ-ын иргэдтэй ажиллахад тулгарч буй сорилтуудыг анхаарч үзээрэй. "Үгүй" гэдгийг сонсоход бэлэн бай. Өмнө нь хийгдсэн, Швейцарьт харилцаатай байсан туршлагатай багтай хамтран ажиллаж байсан бол танай батламжилж магадгүй юм.
Акаунтыг ашиглах: Ихэнх гадаадын иргэд Швейцарийн банкуудыг өдөр тутмын данс руу ашигладаггүй. Зарцуулалтад зориулсан дебит карт болон кредит карт авч болох боловч Швейцарийн хувийн дансны гол ашиг тус нь банкны систем, хувийн нууцлалын тогтвортой байдал юм. Хэрэв та дебит карт эсвэл олон нийтийн хяналтыг ашиглаж байгаа бол танд Швейцарийн банкны данс эзэмшдэг гэдгээ дэлхий дахинд мэдэгдэх болно.
Чухал мэдээлэл
Хөрөнгийг хилийн чанад дахь дансанд шилжүүлэхээс өмнө тухайн улс төрийн орчин, холбогдох хууль, валютын тогтвортой байдал зэрэг бусад хүчин зүйлсийг судлах. АНУ-ын татвар төлөгчийн үүрэг хариуцлагыг ойлгохын тулд татвар төлөгчтэй хэлээрэй.