Хөрөнгө оруулалт хэрхэн хийгдэж байгаа талаар төсөөлөх хэд хэдэн тооцоо бий. Зарим нь бусдаасаа илүү төвөгтэй боловч тооцоологчтой дундаж хөрөнгө оруулагчийн хүрч чадахааргүй байна. Хөрөнгө оруулалт хэрхэн хийгддэгийг ойлгоход тань туслах хэд хэдэн тооцоо энд байна .
Нийт эргэлт
Энэ бол энгийн тооцоо боловч бид хувьцааны өгөөжийг тодорхойлохдоо ногдол ашгийг (шаардлагатай бол) оруулах хэрэгтэй гэдгийг бидэнд сануулдаг. Энд томъёо байна:
(Жилийн эцэс дэх хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнэ - Жилийн эхэнд хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнэ) + Ногдол ашиг / жилийн эхэнд хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнэ = Нийт эргэлт
Жишээлбэл, хэрэв та хувьцааг 7,543 доллараар худалдаж авсан бөгөөд одоо 87676 долларын үнэтэй бол $ 1,333-ын бодит бус олз байна. Та 350 доллараар энэ хугацаанд ногдол ашгаа авсан. Нийт өгөөж юу вэ?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Нийт буцах
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Нийт буцах
$ 1,683 / $ 7,543 = Нийт буцах
0.2231 буюу 22.31% = Нийт эргэлт
Та энэ тооцооллыг цаг хугацааны туршид мөнгөний үнэ цэнийг харгалздаггүй тул сул тал байгаа үед ашиглаж болно.
Энгийн Return
Энгийн өгөөж нь нийт өгөөжтэй төстэй боловч таны оруулсан хөрөнгө оруулалтын өгөөжийг тооцоолоход ашигладаг.
Энд томъёо байна:
Цэвэр орлого + Ногдол ашиг / Зардлын үндэс - 1
Жишээ нь: Та хувьцааг 3,000 доллараар худалдан авч, 12 долларын цалин авдаг гэж бодъё. Таны зардлын суурь нь $ 3,012 байна. Та хувьцааг 4000 доллараар зарж, өөр нэг $ 12 комисс байгаа тул таны цэвэр орлого $ 3,988. Ногдол ашиг нь $ 126 байсан.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Энгийн Буцах
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Энгийн Буцах
1.36 - 1 = Энгийн буцах
0.36 буюу 36% = Энгийн буцах
Нийт буцах тооцоотой адил Simple Return нь хөрөнгө оруулалт хэр удаан үргэлжилсэн талаар юу ч хэлж өгдөггүй. Хэрэв та татварын дараах өгөөжийг харахыг хүсч байвал эхний хувьсагчийн хувьд "татварын дараах цэвэр орлогыг" орлуулж татварын дараах ногдол ашгийн дугаарыг ашиглана уу.
Жилийн өсөлтийг нэгтгэсэн
Нэг жилээс дээш хугацаагаар хөрөнгө оруулалтын хувьд та илүү нарийн төвөгтэй тооцооллыг авч үзье.
Хөрөнгө оруулалтын жилийн нийлбэр дүнгийн нийлбэр нь цаг хугацааны туршид таны оруулсан хөрөнгө оруулалтын мөнгөний үнэ цэнийг харуулдаг. 40 хувь нь хоёр жилийн хугацаанд эргэж ирдэг нь гайхалтай. Харин 40 гаруй хувь нь 10 жилийн дараа эргэн ирдэг. Энэ тооцоо нь хөрөнгө оруулалтын анхны өртөгөөс хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнэ нь хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнэтэй үед тооцоолсон өсөлтийн түвшингээс шалтгаална.
Жилийн өсөлтийн нийлбэрийг тооцоолохдоо тухайн тайлант хугацааны эцэст тухайн үеийн төгсгөлд хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнийг хуваана. Үүний үр дүнг авч урт хугацааны туршид хуваагдсан нэг хүчин чадалдаа өгөөд дараа нь үр дүнг хасна.
Энэ чухал тооцооллын талаар бүх нийтлэлийг би эндээс олж болно.
Дүгнэлт
Энгийн буюу арай илүү төвөгтэй тооцоолол нь таны хөрөнгө оруулалт хэрхэн хийгддэг талаар илүү сайн засах болно.