Татвар ба тэтгэврийн орлогоос татварын тайлангаа хэрхэн яаж тайлагнах вэ
Маягт 1040-ийн 16-р мөр
Татварын жилд тэтгэвэр, тэтгэмжээс ямар нэгэн орлого олсон бол Маягт 1040-ийн 16-р мөрөнд байна.
Энэ бол хялбар хэсэг юм.
Мөр 16 нь хоёр ангилалд хуваагдана. 16а-ийн хажуугийн зай нь тэтгэвэр, тэтгэмжээс авсан авсан нийт дүнг тайлагнадаг. Шугам 16б эдгээр хуваарилалтын татвар ногдуулах хэсгийг тайлагнадаг. Жишээ нь, та 401 (к) төлөвлөгөөгөөсөө $ 12,000 хуваарилсан бол энэ татвар нь зөвхөн $ 10,000 байсан. 12,000 долларын нийт дүн нь 16а-р мөрөнд, 10,000 $ -ын татвар ногдуулах дүн 16б-р мөрөнд хүрдэг. Шугам 16б бол таны нийт орлогод нөлөөлөх дүн юм.
Мөрдөн байцаах тэтгэврийн сан 16
Татварынхаа өгөөжийн энэ мөрөнд дараах данснаас хуваарилагдах зарчмуудыг оруулсан болно:
- 401 (k) төлөвлөгөө
- 403 (b) төлөвлөгөөнүүд
- Төрийн албаны тэтгэврийн тогтолцоо (CSRS)
- Холбооны ажилчдын тэтгэврийн тогтолцоо (FERS)
- Гадаад тэтгэврийн төлөвлөгөө
- Засгийн газрын 457 (b) төлөвлөгөөнүүд
- Хадгаламж хадгаламжийн төлөвлөгөө
Мөр 16 дээр юуг нь авахгүй байх вэ
Та өөр газруудад явдаг учраас дараах төрлийн дансуудаас түгээлтэд оруулах шаардлагагүй болно:
- Туршилтын дансны дансыг (IRAs) 15-р мөрөнд мэдээлдэг.
- Ажил олгогчийн тогтоосон тэтгэвэр авах насны доод хязгаарт хүрэхээс өмнө авсан тахир дутуугийн тэтгэвэрт 7-р мөрөнд цалин хөлсөөр бүртгэгдсэн байна.
- 401 (к), 403 (б) эсвэл 457 (б) тэтгэвэрт гарах тэтгэмжийн илүүдэл хуваарилалтыг 7-р мөрөнд мөн цалин хөлсөөр тайлагнана.
Татвар тэтгэвэр, тэтгэмжийн орлогоос хэрхэн олох вэ?
IRS таны төлбөрүүд бүрэн татвар ногдуулах боломжтой гэж байна:
- "Та тэтгэвэр, тэтгэмжийнхээ төлөө ямар нэгэн юманд оролцоогүй, эсвэл ямар нэгэн хувь нэмэр оруулсангүй
- Таны ажил олгогч цалингаасаа шимтгэл төлж чадаагүй, эсвэл
- Та бүхний оруулсан хувь нэмэр (гэрээнд оруулсан хөрөнгө оруулалтаа) өмнөх жилүүдэд татвараас чөлөөлсөн татвар "
IRS мөн "Та ерөнхий дүрмийг эсвэл хялбаршуулсан арга хэрэглэх замаар татвар ногдуулах хэмжээг тайлагнах чадвартай болно, эсвэл тэтгэвэрт гарсан нийгмийн аюулгүй байдлын ажилтнуудад хамаарахгүй."
Ерөнхий дүрмийн тухай дэлгэрэнгүй мэдээллийг Хэвлэмэл 939 дээрээс олж үзнэ үү. Хялбарчилсан арга зүйн талаар дэлгэрэнгүй мэдээллийг Хэвлүүлсэн 575-р хэсгээс үзнэ үү. Хялбарчилсан аргачлал нь 2016 оны 28-р хуудасны 28-р хуудсанд байгаа Маягт 1040 зааварчилгааны pdf хувилбар юм.
Хэвлэл мэдээллийн байгууллагын CSRS, FERS болон Хадгаламжийн хадгаламжийн төлөвлөгөөний хуваарилалтын татварын мэдээллийг 721-р хэвлэлээс үзэж болно.
Танд тэтгэвэр тэтгэмжийн татвар ногдуулах хэсгийг тооцоолохыг IRS -аас хүсч болно. Татвар ногдуулах хэсгийг тодорхойлох IRS-ийн үйл явц болох IRS шийдвэрийг хүсэх хүсэлт гаргахын тулд Хэвлэлийн 939-р хуудасны 77 дугаар хуудсанд хандана уу.
Одоогийн төлбөрийг тодорхойлохын тулд IRS руу залгах. Хэрэв та төлбөрөө төлөхөөр шийдэж, таны суутгалын дүнг тооцоолохоор сонговол татварыг хасч тооцсон нийт орлогын хязгаарлалтын 2 хувьтай тэнцэх бусад зүйлээр хасагдах татвар болгон хасч тооцно.
Тэтгэлгийн орлогыг 1040 маягтаар бөглөх санал болгож буй журам
- Бүх санхүүгийн тайлангуудыг 1099-R маягтыг жилийн туршид цуглуул.
- 1099-R тайланг хоёр овоолго болгон хуваа. IRA-ийн хайрцгийг Хайрцаг 7-ийн дагуу шалгаж, IRA-ийн хайрцгийг шалгадаггүй.
- IST-ийн хайрцагт 1099-R маягтуудыг бие даасан Тэтгэврийн данснаас хуваарилж байна. Энэ мэдээлэл 15-р мөрөнд бичигдэх тул та энэ орлогыг оруулахад бэлэн болтол хойшлуулж болно.
- IRA хайрцагт шалгах хуудасгүй 1099-R маягтыг тэтгэвэр, тэтгэмжээс хуваарилдаг. Энэ бол 16-р мөрөнд байгаа мэдээлэл юм.
- Маягт 1040-ийн дагуух хялбаршуулсан аргачлалыг ашиглан тооцоо хийх боломжгүй (мөр 16а) ба татвар ногдуулах (мөр 16б) дүнг тооцоолох.
- Математикаа харуулахын тулд өөрийн цэдгүүдэд зориулж хүснэгтийг хий. Хүснэгт иймэрхүү харагдах ёстой:
IRA-ийн хайрцагыг шалгаагүй Form 1099-R-ийн ажлын цаас | |||||
Төлбөр хариуцагчийн нэр | Хайрцаг 1-с нийт тархац | Хайрцаг 2а дахь татвар ногдуулах дүн | Ерөнхий дүрэм буюу хялбаршуулсан арга ажлын хүснэгтээс татвар ногдуулах хэмжээ | Хайрцаг 4-оос хасагдсан Холбооны орлогын албан татвар | Хайрцаг 15-аас хассан улсын орлогын албан татвар |
1. | |||||
2. | |||||
3. | |||||
Дэд дугаар: | |||||
Маягт 1040-р мөр 16a-ийн тайланг бичнэ үү | Маягт 1040-р мөр 16б-ийн талаархи мэдээллүүд | Маягт 1040-ийн 64-р хуудсан дахь тайлан | А мөрийн жагсаалт 5a болон улсын татварын тайланд тусга | ||