Хөрөнгийн зах зээлийг 3 хялбар алхмаар буулгаж байна
"Зах зээлийн зодоон" системүүдийн хагасаас илүү хувь нь график унших, зах зээлийн цаг хугацааны шалгуур үзүүлэлт зэрэг hocus pocus-тэй холбоотой бөгөөд энэ нь удаан хугацааны турш ажиллахгүй болно.
Тиймээс бид ихэнхдээ эдийн засаг, дэлхийн үйл явдлууд, хөрөнгийн зах зээлийн тухай бидний уншсан мэдээ дээр тулгуурлан хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргахад хамгийн сайнаараа л хийдэг. Гэсэн хэдий ч бид бүтэлгүйтлийг бий болгосон; Зохиолчид гарчигийг сонордуулж, санамсаргүй үйл явдлаас дүгнэлт хийх. ХМХ нь айдас, шунахайрлыг ашиглахын тулд хэвлэл мэдээллүүдийг зохиомжлохын тулд хөрөнгө оруулалтын шийдвэрийг гаргах болно. Эцсийн эцэст, эдгээр бүх хүчин зүйлүүд нь хөрөнгө оруулагчид зах зээлээ алдаж, эцсийн эцэст хөрөнгийн зах зээл нь зүгээр л залилан гэдэгт итгэх болно.
Гэтэл гурван хялбар алхмаар хувьцааны зах зээлийг даван туулах амар хялбар арга байсан гэж би хэллээ. Тиймээ, та зах зээлийг үнэхээр гонсойлгож чаддаг, санхүүгийн хувьд ямар ч туршлагатай байх шаардлагагүй юм. Энэ нь хэрхэн ажилладаг вэ:
Алхам 1: Борлуулахгүй байх
Саяхан хийсэн судалгаагаар 30 жилийн хугацаанд 10 өдрийн дотор асар их хэмжээний үнэт цаас олсон байна.
Арван өдрийн дотор зах зээлээс гарч байсан хөрөнгө оруулагчид тэдний өгөөж 4% буурчээ.
Энэ асуудлыг шийдэх миний хариулт юу вэ? Борлуулж болохгүй. Тэтгэвэрт гарах хүртэл зах зээлд бүрэн хөрөнгө оруулалт хийхгүй (эсвэл таны урт хугацааны санхүүгийн зорилго юу ч биш). Миний бодож байгаагаар: Ирэх зургаан сарын хугацаанд газрын тосны үнэ буурах юмуу дараагийн сарын ажлын тайлан ямар байх вэ?
Үнэн бол дэлхийн газрын тос, хөдөлмөрийн зах зээл, тэр ч байтугай хувьцаанууд аль богино чиглэлд явна гэдгийг мэдэх нь ердөө хэт төвөгтэй юм. Гурван жилийн хугацаанд хувьцааны зах зээл дээр ямар ч зүйл тохиолдож болно.
Гэсэн хэдий ч урт хугацааны туршид хувьцааны эргэлтийг харахад хувьцааны ханш өсөх хандлагатай (инфляцийг удаашруулж) байх нь тодорхой юм.
Олон арван жилийн туршид 50 жилийн турш хөрөнгийн зах зээлийн бүдүүвч уналтын бүх хандлага нь улам бүр багассаар байна. Энэ бүгдийг хэлж байна гэж би бодож байна. Өнгөрсөн жилүүдэд хүмүүс хувьцаагаа зарж байсан бүх шалтгаануудын талаар бодоод үзье. АНУ-ын зээлийн зэрэглэл, Европ, өрийн дээд хэмжээний S & P бууралт зэрэг нь бүгд эхлээд сүйрэлд нэрмээс болж байгаа мэт санагдаж байна.
Алхам 2: Индекс
Мэдээжийн хэрэг, энэ нь жижиглэнгийн худалдааны вэбсайт бөгөөд (мэдээжийн хэрэг) би жижиглэнгийн хувьцааг сонгох дуртай. Гэхдээ зах зээлд урт хугацааны ашиг тусыг хүртэх баталгаатай арга бол хувьцааны индексийг худалдан авах явдал юм. Хөрөнгийн индексийн санг идэвхтэй удирдаж, бага төлбөртэй, зах зээлийн өгөөжтэй нийцүүлэх зорилготой сангууд. Индексийн сангийн төрөлжүүлэлтийг бий болгох нь хямралын үед худалдах сонирхолтой шинэхэн хөрөнгө оруулагчдын аюулгүй байдлыг нэмэгдүүлдэг.
Индексжүүлэлт хийхэд таатай байсан бол бүх хөрөнгө оруулагчид жижиглэнгийн болон өргөн хэрэглээний барааны нөөцийн гайхалтай давуу талыг ашиглан жижиглэнгийн өндөгний жижиг хэсгийг ETF-ийн салбар руу шилжүүлэхийг зөвлөж байна.
Эдгээр санг бүх жижиглэнгийн худалдааны индекс гэж үзье. Энэ нь таны багцад галт зэвсэгийг сайн цагт нь нэмж болно. Жишээ нь, SPDR Retail Sector ETF нь S & P-ийн өгөөжийг эхнээс нь хойш гурван дахин нэмэгдүүлсэн!
Энэхүү энгийн 1-2 индексийг гаргах нь ихэнх хөрөнгө оруулагчдын хувьд маш том төлөвлөгөө юм. Хэрвээ та худалдах үедээ хувийн жижиглэнгийн хувьцааг эзэмшиж байгаа гэдэгт итгэлтэй байгаа бол цөөн хэдэн худалдан авалт хийх нь ухаалаг байж болно. Гэсэн хэдий ч ихэнх хөрөнгө оруулагчид олон улсын индексжүүлсэн хөрөнгийн аюулгүй байдлыг хангасан тохиолдолд 1-р үе шатанд хялбархан байх болно.
3-р алхам: Дээж дээр худалдаж ав
Тиймээ, зах зээлийн цаг хугацаа бол муу санаа юм. Энэ нь зах зээлээс "зах зээлээс гарах" арга замыг хайж байгаа цагтаа (дүрэм 1-ийг санаарай) л гэхэд зах зээл эргээд огцом эргэсэн үед байр сууриа нэмэх нь буруу зүйл биш юм. Хэрэв та хэзээ ч зарж борлуулахгүй бол индексжүүлсэн сангуудад хадгалж, зах зээл уналтанд орох үед л илүү ихийг худалдаж аваарай.
Сайн стратеги нь долларын зардлын дундаж нь индексийн сан бүрт сар тутам, бороо, гэрэлтэй байдаг. Дараа нь зах зээл сар тутам 10% -р эргэж ирэх үед тухайн сард оруулсан хувь нэмрийг хоёр дахин нэмэгдүүлээрэй. Өөрөөр хэлбэл тэтгэвэрт гарах хүртэл таны санхүүжилтийг хийхийг хичээх хэрэггүй.
Энэ нь энгийн зүйл байж чадах уу?
Энэ зах зээлийг даван туулж чадах нь амархан уу? Тийм ээ, үгүй. Таны тархи энэ харьцангуй энгийн төлөвлөгөө гаргахад маш хэцүү санагдах болно. Харамсалтай нь, олон жилийн туршид бид олон хүмүүсийг дагаж, шинжээчдийн анхаарлыг сонсож, эрсдэлд орох эрсдэлд ордог. Эдгээр шинж чанарууд нь амьдралын олон зорилгод үйлчлэхэд сайнаар нөлөөлдөг боловч хөрөнгө оруулалтыг амжилттай хийдэг.
Хөрөнгө оруулагчид Уоррен Баффетын буцаж ирдэг цөөхөн хөрөнгө оруулагчидтай харьцуулахад ийм стратеги энгийн энгийн яриа байдаг. Онолоор бол урт хугацааны ачааны нөөцийг эзэмших нь утга учиртай юм. Гэхдээ резинэн замд хүрэх үед зах зээл уналтанд орох бүрт баялаг хурдан, түгшүүр төрүүлэхийг хүсдэг.
Тэгэхээр энэ стратеги нь таны IQ-ээс илүү тэвчээр, даруу байдлыг тестлэх болно. Энэ нь S & P болон жижиглэнгийн индексийн сан худалдаж авах, уналтанд байр сууриа нэмэх, хэзээ ч борлуулахгүй байх нь зах зээлийг даван туулах хамгийн амархан арга болно гэдэгт би итгэлтэй байна. Хэрэв та үүнийг зөвшөөрвөл үүнийг хийх ёстой.