Татваруудаа цаг, мөнгөө хэмнэх боломжтой байлгах тэмдэглэл хөтлөх зөвлөмжүүд
Яагаад заавал бүртгэл хөтлөх ёстой вэ?
Онлайн эсвэл цахим хэлбэрээр байгаа бүх хүмүүсийн санхүүгийн амьдралын ихэнх нь хүмүүс өөрсдийн холбогдох бүх бүртгэлийг нэг дор хадгалах боломжтой. Энэ нь таны хэрэглэж байгаа бичлэг хөтлөх стратеги нь цахим хэлбэрээр байж чадахгүй гэсэн үг биш, энэ нь зохион байгуулалттай бөгөөд аюулгүйн нэг газар хэрэгтэй бүх зүйлийг хадгалах ёстой гэсэн үг биш юм. Хэрэв та цаасан дээр тэмдэглэл хөтөлж, ус болон галд тэсвэртэй аюулгүй байдалд хөрөнгө оруулалт хий. Магадгүй өөр өөр байршилд олон хуулбарыг хадгалах хэрэгтэй. Хэрэв та тоон дээр очиж үзэхээр шийдсэн бол файлуудыг хэвлэмэл байдлаар хадгалдаг байх хэрэгтэй. Гэхдээ хамгийн чухал нь файлуудыг аюулгүй байлгаж нөөцөлж авах хэрэгтэй.
Зөвхөн зохион байгуулалттай бүртгэл хөтлөдөг төдийгүй татварын буцах бичиг баримтаа бөглөхөд та бүгдийн сэтгэл хөдлөлийг хөнгөвчлөхийн зэрэгцээ та бүхэн татвараас зайлсхийх эсвэл татварын хөнгөлөлтийг ашиглах боломжтой болно. Хамгийн чухал нь, бүртгэл хөтлөх нь таныг эргэж ирсэн зүйлийн талаар тайлбарлах боломжийг олгодог бөгөөд дотоодын орлогын үйлчилгээ (IRS) аудитад асуулт асууж болох юм.
Энгийнээр хэлэхэд, үнэн зөв бүртгэл хөтөлж байх нь таны авах боломжтой бүх татварын үр өгөөжийг авчирч, үндэслэлгүй эд зүйлсийн нэмэлт татвар, торгуулийг төлөхөөс сэргийлж чаддаг.
Таны хадгалах ёстой бичлэг
Таны шалгах хуудас, хувийн төсвийн програм хангамж, эсвэл онлайн банкны хэрэгсэл нь таны татварын өгөөж дээр тайлагнагдах ёстой орлого, зардлыг санахад тань тусална. Харин дансны төлбөр эсвэл программ хангамж нь зардлыг хасагдах нотолгоо болохуйц хангалттай бичиг баримт биш юм.
Төлбөрийн баталгаа (цуцалсан шалгалт, кредит картын орлого г.м.) -аас гадна төлбөрийн нэхэмжлэх, орлого, борлуулалтын хуудас, бусад баримт бичгийг шаардсаны дагуу төлсөн төлбөрөө төлөх шаардлагатай. Баримтлах ёстой татаас нь тэтгэлэг, буяны хандив, моргейжийн хүү, хүүхдийн асрамжийн зардал, үл хөдлөх хөрөнгийн татвар зэрэг байж болно. Хэрэв та төлбөрөө бэлнээр хийж байгаа бол нийт дүн болон худалдан авсан зүйлийн дэлгэрэнгүй тодорхойлолтыг харуулсан он сар өдөр, гарын үсэг зурсан баримт хүлээн аваарай.
Хувьцаа, бонд, харилцан санхүүжилт гэх мэт хөрөнгө оруулалтын орлогоосоо зөв зарга хийсэн гэдгээ батлахын тулд та өөрийн зарчмыг тодорхойлж, борлуулалт хийх үед олз, гарз байгаа эсэхийг шалгаарай. Таны бүртгэлд худалдан авалтын үнэ, борлуулалтын үнэ, комисс, бэлэн мөнгөөр хүлээн авсан ногдол ашиг, дахин хөрөнгө оруулалт, хувьцааны хуваалт, ачааллын төлбөр, анхны хөнгөлөлт (OID) зэргийг харуулах ёстой. Excel-ийн хүснэгт нь энэ мэдээллийг хянах гайхалтай арга юм, гэхдээ таны зуучлагч эсвэл санхүүгийн зөвлөхийн мэдэгдэл эсвэл гараар бичсэн хуваарийг гаргана.
Хэрэв таны цалингаас зардлаа төлж болох хасагдсан зардлууд, жишээлбэл, даатгалын хураамж, эрүүл мэндийн даатгалын шимтгэл эсвэл 401 (к) шимтгэлийг төлсөн бол төлбөрийн студийг төлбөрийн баталгаа болгож хадгалаарай.
Таны хүлээж авах ёстой зүйл юу байх вэ? Энд хадгалах хамгийн нийтлэг мэдээллийн заримыг дурдъя:
- W-2 ба 1099 маягт
- Банкны тодорхойлолт
- Брокер, харилцан сангийн мэдэгдэл
- K-1 маягт (нөхөрлөлийн хувьд)
- Борлуулалтын хуудас
- Нэхэмжлэл
- Кредит картын орлого
- Шалгалт болон бусад төлбөрийн нотолгоог цуцалсан
- Гэрийн худалдан авалт ба борлуулалтын гэрээ, хаалтын мэдэгдэл болон даатгалын бүртгэл
Баримт бичлэгийг хэр удаан хадгалах ёстой вэ?
Хэдийгээр хууль ёсоор та орлогын албан татварын тайланг гаргаснаас хойш гурван жилийн хугацаанд татварын бүртгэлийг хадгалдаг боловч татварын бодит өгөөж, W-2s, 1099-уудын гэх мэт хуулбарыг тодорхой хугацаагаар хадгалах ёстой. IRS нь гурван жилийн дараа анхны татварын өгөөжийг устгадаг бөгөөд та болон таны өв залгамжлагчид өгөөжөөсөө мэдээлэл авах шаардлагатай байж болох юм. Эсвэл та эцэст нь Нийгмийн Хамгааллын зорилгоор орлогоо баталгаажуулах хэрэгтэй болно.