Үнэн байх нь маш сайн байна уу?
Харамсалтай нь эдгээр "ажлын байр" нь ихэвчлэн залилан байдаг. Энэ байр сууриа олж авах нь таны олсон мөнгөөр (мөн та нарт мөнгө байхгүй) алдах, түүнчлэн эрүүгийн хариуцлагад өртөх болно.
Хэд хэдэн зүйл сайн сайхан харагдаж байна, гэхдээ эрт орой хэзээ нэгэн цагт муухай зүйл болно.
Давж заалдах өргөдөл
Дэлгэрэнгүй мэдээллийг бүх үйл ажиллагаагаараа өөр өөр байдаг боловч ихэнх мөнгөн шилжүүлгийн ажилбарууд нь ижил шинж чанартай байдаг. Мөнгөн шилжүүлгийн бизнест илгээсэн бүх зүйлээ тасалдуулж, гэрээс ажлаа хийж болно. Танд ахисан ур чадвар, сургалт шаардагдахгүй бөгөөд орлогын чадавхи өнгөрсөн хугацаанд олсон бүх зүйлээсээ хамаагүй өндөр байсан (улсын дунджаас дээгүүр орлоготой, жил бүр зургаа хүртэлх тоогоор).
Юу болж болох вэ? Хэрэв энэ нь үнэн байх нь хэтэрхий сайн сонсогдож байвал энэ нь магадгүй юм.
Чи яаж аз жаргалтай байна
Мөнгө шилжүүлэх ажилд ихээхэн эрсдэл бий. Эдгээр ажлуудад хийсэн төлбөрийн ихэнх нь эргэлт буцалтгүй байна: Та төлбөрөө цуцлах эсвэл буцааж авах боломжгүй . Гэсэн хэдий ч, та бэлэн мөнгө хадгалахгүй бол хадгаламжийн дансаа буцааж болно.
Та скандал авах болно: Эдгээр үйлдлүүд нь ихэвчлэн залилан байдаг бөгөөд та хэзээ нэгэн цагт мөнгө алдах магадлалтай.
Төлбөрийн дүн таны хайсан дансанд орж ирэхэд та болон таны банк эдгээр ажил гүйлгээг ердийн үйл явдлууд гэж үзэхийн тулд сургагдах болно. Банк нь танд зориулсан санхүүжилтийг тодорхойлдог (эсвэл ядаж бэлэн мөнгө хийх боломжтой ), мөн тэдгээрийг хүлээн авсны дараа төлбөрөө шууд шилжүүлэх боломжтой болно.
Хэрхэн дуусах вэ: Нэгэн цагт, их хэмжээний төлбөр төлөх бөгөөд та төлбөрийг эргэлзээгүйгээр дамжуулна.
Гэсэн хэдий ч, банкууд хадгаламжийг цэвэрлэж чадахгүй гэдгийг ухаарах цаг хугацаа шаардагдана , мөн эдгээр хөрөнгийг үнэхээр авах болно гэсэн баталгаа байхгүй. Таны банк таны данснаас муу хадгаламжийг буцаана - гэхдээ та аль хэдийн төлбөрөө үргэлжлүүлэх болно. Үүний үр дүнд, та гэрээнд мөнгө алдах болно, таны дансны үлдэгдэл сөрөг утгад орох болно. Өөрөөр (хэрэв та буцааж төлөх төлбөрөө төлөөгүй бол) таны хүлээн авсан төлбөрийг залилан маягаар мэдээлэх бөгөөд энэ нь буцаагдах болно.
Хувийн мэдээлэл: Ажлынхаа хүсэлт гаргахдаа хувийн нууц мэдээллийг өгөх шаардлагатай байж болно. "Ажилд авах процесс" -ын хүрээнд та нийгмийн халамжийн дугаар, банкны дансны мэдээлэл болон бусад шалгалтууд болон бусад шаардлагын талаар бусад хувийн мэдээллийг шалгах хэрэгтэй. Эдгээр шаардлагыг мөнгөтэй харьцаж байгаа болохоор ойлгомжтой байх шиг байна. Гэхдээ энэ мэдээлэл нь таны данснаас мөнгө хулгайлах эсвэл таны хэн болохыг хулгайлахад ашиглаж болно.
Эрүүгийн шүүлтэд: Мөнгө алдахаас гадна мөнгө угаах үйл ажиллагаанд оролцох гэмт хэрэгт өртөж болно.
Мөнгө угаах
Зарим тохиолдолд мөнгө шилжүүлэх ажил нь хууль бус мөнгө угаах үйл ажиллагааны нэг хэсэг юм. Мөнгө угаах нь хууль бусаар олсон хөрөнгийг хурааж, тэдгээр хөрөнгийг санхүүгийн ердийн системд зарцуулж болох хууль ёсны данс руу оруулах явдал юм.
Дэлхий даяар гэмт хэрэгтэн орлогоо өөрийн хувийн дансанд шилжүүлэхийг хүсч байгаа боловч тэд хакердсан данснаасаа өөрийн дансандаа залилан хийлгэхээс өөр аргагүй юм. Үүний нэгэн адил тэд хууль ёсны бизнес эрхэлдэггүй, улаан туг далбаа босгох эрсдэлд орохгүй байж болно (банк, татвар хураагч, зохицуулагчид эдгээр сангийн эх үүсвэрийн талаар мэдэхийг хүсч байна).
Мөнгө луус: Мөнгө шилжүүлэх ажил хийж, гэмт хэрэгтнүүд мөнгө угаахдаа мөнгө мулмас гэж нэрлэдэг. Таны ажил бол гэмт хэрэгтэн рүү явдаг мөнгөний гарал үүслийг нуух явдал юм. Таны хувийн данс цэвэр (гэмт хэрэгт тооцогддоггүй) учраас таны хадгаламжийн данс нь банкны системд нэвтэрсэн бөгөөд ямар ч сэжигтэй зүйл байхгүй. Эдгээр сангууд гэмт хэрэгтнүүдийг ямар ч асуудалгүйгээр эргүүлэн татаж авдаг (гэмт хэрэгтнүүд ямар нэг асуудал гардаггүй ч).
Уйтгартай төлбөр: Гэмт хэрэгтнүүд стандарт банкны сувгаар дамжуулан мөнгө хүлээн авдаг бол эрх баригчид мөнгө олох арга замаа олоход хэцүү байдаг. Мөнгөний бүрэн хэмжээний duffel уут бүхий сэжигтэй орд газар байхгүй бөгөөд мөрдөн шалгах бизнесээс татан буугдахгүй. Үүний оронд, хүлээн авагч нь энгийн хуучин чек, мөнгө захиалга эсвэл ACH шилжүүлэг авдаг - ердийн цалин хөлсний орлого шиг байдаг.
Мөнгө угаагчид: Та мөнгөн бус хэлбэрээр мөнгө шилжүүлэх ажилд мөнгө өгч байгаа юу? Үүнийг мэдэх боломжгүй ч террористууд, хакерууд, хулгайлагдсан эд зүйлс, мансууруулах бодисын бөгж зэрэг бусад нийтлэг хэрэглэгчидтэй тэмцдэг.
Та мөнгө олох боломжтой юу?
Танай банк барьцаалж, таны дансанд байршуулсан хадгаламжийг буцааж өгвөл та "ажил олгогч" -оосоо буцааж авах боломжгүй болно. Хэрэв тэд таны асуултуудад хариулт өгч байгаа бол та тэдгээрийг дагаж бусад эрсдэлтэй зүйлсийг хийдэг.
Банкинд гомдоллох уу? Та өөрийн банкинд тулгарч буй асуудлуудыг мэдээлэх боломжтой боловч таны данснаас мөнгө шилжүүлэхийг зөвшөөрсөн бөгөөд та мөнгөө захиалж авах эсвэл мөнгөний төвүүдэд шилжүүлэхэд бэлэн мөнгө авч болно. Үүний үр дүнд банк засах ямар ч алдаа байхгүй байж магадгүй (та зөвхөн таны дансанд нэвтэрсэн цорын ганц хүн).
Хууль эрх зүйн зохицуулалт уу? Та энэ асуудлыг хууль сахиулах байгууллагад мэдэгдэх боломжтой боловч таны ажиллаж байсан хүмүүс нь гадаадад гарах магадлалтай эсвэл олоход хэцүү байдаг. Орон нутгийн эрх баригчид тодорхой нэг ашиг тусыг хүртэхийн тулд хуулбар хийх шаардлагатай байж болох боловч тэд эдгээр гэмт хэргүүдийг мөрдөн шалгах нөөцөд байдаггүй. Хэрэв танай банк санхүүжилтийг нөхөж чадахгүй бол, та "ажил олгогч" дээрээ хууль ёсны арга хэмжээ авахыг оролдож болох боловч амжилтанд хүргэх боломж маш бага байна.
Money Transfer Jobs-ийн зөвлөмжүүд
Мөнгө шилжүүлэх ажилд маш болгоомжтой байгаарай. Дараах асуултуудыг өөрөөсөө асууж, боломж гарвал (эсвэл эрсдэлтэй бол сонсох) шийднэ.
- Тэдний мөнгөөр онлайнаар ямар ч ажилтан авахын тулд ямар төрлийн бизнес эрхэлдэг вэ?
- Та өөрийнхөө хийж буй ажлынхаа төлөө боломжийн үнэ төлдөг үү, үнэн үү?
- Банкны дансаа ашиглан ямар төрлийн бизнесийг мөнгөжүүлэх хэрэгтэй вэ? Тэдгээр хэрэгцээний бизнес данстай юу?
- Та мэдэхгүй хэн нэгэнд мөнгө илгээх үед хэр их эрсдэлтэй байдаг вэ?